En börshandlad fond (ETF) indextracker är en fond som spårar ett index som FTSE 100 och handlar på börsen som en aktie, vilket gör den mer likvid och flexibel än en aktiefond. En aktiefond, till exempel, prissätts och handlas bara en gång om dagen.
Det finns tre typer av ETF tillgängliga
En fysisk ETF spårar ett index (som FTSE 100) genom att direkt köpa de underliggande värdepapperen i det relevanta indexet, vilket gör det möjligt för ETF:n att replikera indexet mycket nära.
En syntetisk ETF investerar inte i faktiska aktier, istället ingår den ett avtal med en tredje part (vanligtvis en investeringsbank) för att byta ut resultatet för en korg med investeringar mot den exakta avkastningen för det index som spåras.
En samplad ETF är där ett urval av innehav i det underliggande indexet köps snarare än alla innehav. Urvalet av indexet som används är utformat för att återspegla indexets övergripande prestanda.
En index tracker ETF är en så kallad passiv investering och kommer att återspegla förmögenheterna för det index som den är designad att spåra. Priset på en ETF tenderar att spegla upp- och nedgångarna för det relevanta indexet, så det kommer att drabbas oproportionerligt mycket om en viss sektor, som utgör en stor del av indexet, går igenom en nedgång. Att investera i en index tracker ETF ses som en långsiktig investering så att eventuella nedgångar i det relevanta indexet kommer att hinna återhämta sig inom din investeringstid.
Även om avgifterna för en ETF i allmänhet är lägre än för aktivt förvaltade fonder, bör du fortfarande kontrollera avgifterna för en ETF jämfört med dess jämförbara enheter för att säkerställa att du får valuta för pengarna. För att investera i en ETF behöver du använda en investeringsplattform för att underlätta och administrera ditt innehav. Dessa investeringsplattformar tar ut sina egna avgifter utöver de som tas ut av ETF själv. Därför måste du se till att hålla extra kostnader till ett minimum. Till skillnad från när du investerar i en FTSE 100 tracker-fond (dvs. aktiefonder), tar de flesta plattformar ut en initial transaktionsavgift när du investerar i en ETF. Nedan tittar jag på de billigaste investeringsplattformarna för att investera i en FTSE 100 ETF via ett Aktier och Aktier ISA, SIPP eller allmänt investeringskonto.
En ETF:s tracking error är ett mått på hur mycket ETF:en avviker från det faktiska indexet den spårar, till exempel FTSE 100. Detta tracking error kan orsakas av fondkostnader, pengar som flödar in och ut ur fonden eller förändringar i beståndsdelen. aktier som utgör indexet. Ju lägre tracking error en fond har desto bättre, eftersom det betyder att den bättre speglar resultatet för det relevanta index som den följer.
Som tidigare nämnts är det billigare att investera i indextracker-ETF:er än att investera i aktivt förvaltade fonder på grund av den extra förvaltning som krävs med en aktivt förvaltad fond. När du jämför index tracker ETF:er bör du jämföra siffran för löpande avgifter (OCF) eftersom de skiljer sig från ETF till ETF. Denna siffra representerar den totala kostnaden för att driva fonden och inkluderar administrativa kostnader som att upprätthålla register, producera rapporter och beräkna det dagliga enhetspriset samt att betala för eventuell forskning som går till att bestämma vilka tillgångar som ska köpas och säljas.
Nedan är tre av de billigaste FTSE 100 tracker ETF:erna som har konkurrenskraftiga OCF:er
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc)
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (GBP) Ackumulerar
För att kunna investera i en fond behöver du naturligtvis använda en investeringsplattform eller mäklare. Tabellen nedan visar den totala kostnaden, för olika portföljstorlekar, om du skulle investera i Vanguard FTSE 100 UCITS ETF via ett ISA (eller allmänt investeringskonto) eller ett SIPP med några av de mest populära och billigaste investeringsplattformarna.
| Plattform | Enstaka handelskostnad | Vanlig investeringskostnad | Plattformsavgift | Vanguard OCF-fondavgift | Årlig debitering på £10 000 | Årlig debitering på £25 000 | Årlig debitering på £50 000 | Årlig debitering på £100 000 | Årlig debitering på £250.000 |
| Hargreaves Lansdown* | 11,95 £ | 1,50 £ | 0,45 % per år med ett tak på £45 | 0,09 % | 54 £ | 67,50 £ | 90 £ | 135 £ | 270 £ |
| Vanguard Investor | 7,50 £ | n/a | 0,15 % p.a. begränsat till £375 | 0,09 % | 24 £ | 60,00 £ | 120 £ | 240 £ | 600 £ |
| Interaktiv investerare* | 3,99 GBP | n/a | £9,99 per månad | 0,09 % | 128,88 £ | 142,38 £ | 149,88 £ | 209,88 £ | 344,88 £ |
| AJ Bell* | 9,95 GBP | 1,50 £ | 0,25 % max. på £25 per kv. | 0,09 % | 34 £ | 85,00 £ | 170 £ | 190 £ | 325 £ |
| 10,00 GBP | n/a | 0,35 % - upp till 249 999 GBP med ett tak för 45 GBP | 0,09 % | 44 £ | 67,50 £ | 90 £ | 135 £ | 270 £ |
| Investering Plattform | Enstaka handelskostnad | Vanlig investeringskostnad | Plattformavgift per år | Vanguard OCF-fondavgift | Årlig debitering på £10 000 | Årlig debitering på £25000 | Årlig debitering på £50000 | Årlig debitering på £100 000 | Årlig debitering på £250.000 |
| Hargreaves Lansdown* | 11,95 £ | 1,50 £ | 0,45 % upp till £250 000 | 0,09 % | 54 £ | 135 £ | 270 £ | 540 £ | 1 350 £ |
| Vanguard Investor | 7,50 £ | n/a | 0,15 % p.a. upp till £250 000 | 0,09 % | 24 £ | 60 £ | 120 £ | 240 £ | 600 £ |
| Interactive Investor* | 3,99 GBP | n/a | 10 GBP per månad SIPP-avgift plus 9,99 GBP per månad | 0,09 % | 262,38 £ | 254,88 £ | 284,88 £ | 329,88 £ | 464,88 £ |
| A J Bell* | 9,95 GBP | 1,50 £ | 0,25% på första £250 000 | 0,09 % | 34 £ | 85 £ | 170 £ | 340 £ | 850 £ |
| Fidelity* | 10,00 GBP | n/a | 0,35% - upp till £249 999, 0,20% - £250 000 till 1 miljon. | 0,09 % | 44 £ | 110 £ | 220 £ | 440 £ | 725 £ |
Som du kan se från ovanstående information kan beslutet om vilken investeringsplattform du ska använda göra en betydande skillnad för din avkastning över tid. Många plattformar har också samma avgifter för både ISA och SIPP men inte alla, så det kan vara billigare att ha din ISA med en plattform och din SIPP med en annan som visas ovan.
Om en länk har en * bredvid sig betyder det att det är en ansluten länk. Om du går via länken kan Money to the Masses få en liten avgift som hjälper till att hålla Money to the Masses gratis att använda. Följande länk kan användas om du inte vill hjälpa Money to the Masses eller dra nytta av några exklusiva erbjudanden - Hargreaves Lansdown, Interactive Investor, AJ Bell, Fidelity,
Det bästa sättet att investera pengar
Billigaste sättet att leasa en bil
De 45 billigaste indexfonderna i ETF-universum
The 3 Fund Portfolio:Ett enkelt sätt att investera
Investera i S&P 500-aktier genom indexfonder
Kan du investera 100 Rs på aktiemarknaden?
DAX ETF:Hur investerar man i det tyska marknadsindexet?
Hur man investerar i indexfonder