Trading 212 började sitt liv i Bulgarien 2005 men kom in på den brittiska marknaden 2016 som en valutahandelsapp och var bland den första att erbjuda aktiehandel med noll provision 2017.
Dess mobilapp är nu rankad som nummer ett i Storbritannien baserat på cirka 15 miljoner nedladdningar och mer än 200 000 recensioner. I juli 2021 säkrade det ytterligare 13,75 miljoner pund i finansiering, vilket innebär att det uppgår till totalt 19,75 miljoner pund som samlades in 2021. Pengarna kommer att användas för att stödja ytterligare tillväxt i verksamheten.
Appen låter användare investera i aktier, börshandlade fonder (ETF), contracts for difference, guld, kryptovalutor och en ISA på ett och samma ställe. Dessutom, om du är osäker på hur bra du skulle vara på aktie- eller CFD-handel, finns det ett alternativ att öva först med en virtuell £50 000.
Det finns tre typer av Trading 212-konton. En för kontrakt för skillnad (CFD), en för investering i aktier och en ISA-option. Användare kan växla mellan konton i appen.
Före april 2021 låter Trading 212 CFD dig handla med aktier, valuta, råvaror som guld och olja samt index, allt utan att behöva betala någon provision. Detta görs med hjälp av kontrakt för skillnad (CFD). Den införde därefter en avgift på 0,15 % för alla affärer av aktier och ETF:er som var i en annan valuta än den som kontoinnehavaren innehade. Som sådan kan Trading 212 längre göra anspråk på att erbjuda "kommissionsfri" handel.
Det är viktigt att komma ihåg att dessa typer av produkter är bäst lämpade för de mest sofistikerade investerare som har råd att ta fler risker. En CFD är i grunden en satsning på om en tillgångs pris kommer att stiga eller falla. Så till exempel med valutahandel kan du göra en satsning på riktningen för en valuta. Det finns många risker eftersom du kan stå ut med att förlora mycket pengar, och de flesta gör det, så det är viktigt att förstå produkten.
Trading 212:s egna siffror visar att 76% av dess investerarkonton förlorar pengar vid handel med CFD:er. Den försöker vidta några åtgärder för att skydda användarna mot produktens volatilitet genom att blockera konton från att gå in i ett negativt saldo, till skillnad från vissa mäklare, och låta användarna välja en punkt där de ska ta vinster och sluta investera när förlusterna når en viss punkt. Detta är känt som en stop loss-varning eller ta vinstalternativ.
Det finns en minsta insättning på £10 och inga avgifter för uttag men det finns en valutaomräkningsavgift på 0,5%. Användare kan handla med pund, euro och dollar.
Alternativet Trading 212 Invest erbjuder mer än 3 000 aktier och ETF:er som kan investeras i från så lite som £1. Aktier kan köpas i företag noterade i Storbritannien, Tyskland, Amerika, Nederländerna, Schweiz och Madrid. Detta är ett bredare val än sin närmaste rival Freetrade som bara erbjuder aktier från Storbritannien och USA. Handel kan göras med noll provision till skillnad från andra plattformar som kan ta ut upp till £12 för aktiehandel, men det finns en avgift på 0,15 % på alla affärer av aktier eller ETF:er som är i en annan valuta än den som finns på kundens konto.
Det finns en minsta investering på £1 (£10 om du ställer in en banköverföring). Användare kan handla med pund, euro och dollar.
Avkastning intjänad från dessa aktier kan tas skattefritt genom att använda Trading 212s ISA-produkt. Det tillkommer inga avgifter för administration eller utdelningsinvestering, till skillnad från de flesta andra mäklare.
Det finns en minsta investering på £1 (£10 om du ställer in en banköverföring). Användare kan handla med pund, euro och dollar. Användare kan handla med pund, euro och dollar på alla konton.
Trading 212 säger också att det kommer att utföra alla uttagsbegäranden inom två arbetsdagar och detta kan göras både på appen och via dess webbplats.
Vi har sammanfattat de tre olika kontotyperna som erbjuds av Trading 212 nedan:
| Trading 212 CFD | Trading 212 Invest | Trading 212 ISA |
| Handel med aktier, valuta, index, råvaror och kryptovaluta med kontrakt för skillnad | Gratis investering i mer än 3 000 aktier och ETF:er | UK-användare kan inneha aktier och ETF:er i ett skattefritt omslag |
| Minsta insättning på 10 GBP | Minst £1 investering | Minst £1 investering |
| Negativt balansskydd | 24/7 support | 24/7 support |
| Stoppa förlust och ta vinstalternativ | Omedelbara affärer | Omedelbara affärer |
| 0,15 % avgift för affärer som inte är i samma valuta som kontoinnehavaren | 0,15 % avgift för affärer som inte är i samma valuta som kontoinnehavaren | 0,15 % avgift för affärer som inte är i samma valuta som kontoinnehavaren |
Ett Trading 212-konto kan öppnas antingen via dess webbplats eller smartphone-app. Detta kan antingen slutföras direkt som gäst via ett övningskonto eller alternativt kan du registrera dig med e-post och lösenord online.
Du börjar med att välja antingen investerings- eller CFD-kontoalternativet och skapa en bevakningslista med tillgångar som aktier i populära företag. Det finns också en flik för att bygga och övervaka din portfölj och för att söka efter specifika aktier. Du kan se ett företags aktiekurs och finansiella detaljer som dess börsvärde, pris/vinstförhållanden och intäkter.
Det finns en praktisk ekonomisk kalender så att du kan hålla ett öga på händelser som kan påverka vissa aktier. Användare kan också ställa in prisvarningar och titta på utbildningsvideor och tutorials om att köpa sin första aktie eller hur man börjar investera samt mer tekniska guider om handelsstrategier och CFD:er.
Om du bestämmer dig för att registrera dig kan du klicka på en knapp som säger byta till riktiga pengar och du måste ange dina personliga uppgifter och skicka in ett identitetsdokument och en selfie för att bevisa vem du är.
Minimiåldern är 18 och du kan börja handla när ditt konto har verifierats och godkänts.
Trading 212:s stora unika försäljningsargument brukade vara dess nollkommissionshandel, men den tar nu ut 0,15 % för affärer som är i en annan valuta än den som kontoinnehavaren innehar. Det tillkommer inga avgifter för aktiehandel eller att hålla aktier i ett ISA-omslag. Trading 212 tjänar pengar genom spreadarna mellan köp- och säljpriset på sina tillgångar. Det finns också en valutaomvandlingsavgift på 0,5 % och du måste betala stämpelskatt för aktie- och ETF-köp. Plattformens vd Ivan Ashminov har tidigare indikerat att ytterligare "premium"-tjänster kommer att läggas till plattformen, som användare måste betala för att få tillgång till.
Erfarna användare kan uppgradera till ett proffskonto så länge de uppfyller 2 av de 3 följande kriterierna:
Att uppgradera till proffs är gratis, men användare kommer att avstå från några av funktionerna som ger skydd för återförsäljare, nämligen riskvarningar och provisionsavslöjande. Trading 212 pro bör endast övervägas om du är en erfaren handlare.
Trading 212 är helt reglerad av Financial Conduct Authority så den måste vidta åtgärder för att hålla dina pengar säkra, till exempel genom att hålla dem på ett separat kundkonto. Upp till £85 000 av dina pengar kommer också att skyddas av Financial Services Compensation Scheme om Trading 212 blir insolvent. Den har också en rad säkerhetsåtgärder för att markera eventuella buggar och säkerställa att kunderna är skyddade. Kom ihåg att alla investeringsbeslut du fattar görs på egen risk och aktiekurserna är lika benägna att gå ner som att de går upp.
Handel med 212:s huvudsakliga sätt att tjäna pengar är skillnaden mellan det högsta eller "erbjudande"-priset för en investerare att köpa en tillgång som en aktie och det lägsta eller "bud"-priset för att sälja den. Investerare kommer i allmänhet att betala närmare det höga priset för att köpa och sälja närmare det låga priset. Det kommer sannolikt att läggas till ytterligare "betalda"-funktioner med tiden, vilket kommer att vara ytterligare en inkomstkälla för plattformen.
Freetrade är Trading 212s närmaste rival. Båda är stolta över att göra aktiehandel mer tillgänglig. Var och en erbjuder en användarvänlig app med information om aktier och ETF:er, men Trading 212 går längre med utbildningsvideor och guider till investeringar. Det erbjuder ett större urval av aktier med mer än 2 500 aktier noterade i Storbritannien, USA och Europa, medan Freetrade endast erbjuder aktier i Storbritannien och USA. Trading 212 har också specialiserade investeringsoptioner med sin CFD-produkt. Trading 212 tar inte betalt för en ISA, till skillnad från Freetrade som har en månadsavgift på £3. Kolla in vår oberoende "Freetrade-recension"
eToro är en aktiehandelsplattform etablerad 2007 och har cirka 13 miljoner användare över hela världen. Den har en populär social handelsfunktion som låter användare kopiera affärer från andra framgångsrika handlare i realtid. Användare måste sätta in en första $50 när de använder eToro, jämfört med bara £1 när de använder Trading 212. eToro tar också ut en valutaomvandlingsavgift på 0,50 % samt en uttagsavgift på $5. Kolla in vår oberoende "eToro recension"
Istället för fri handel är ett annat billigt sätt att få exponering mot marknaderna att använda appar som Moneybox för att investera din extraväxling. Moneybox länkar till ditt bankkonto och avrundar dina utgifter för att investera "förändringen" i en livstid eller Aktier och Aktier ISA och en pension. Moneybox tar 1 pund i månaden för sina investeringskonton och det tillkommer en plattformsavgift på 0,45 % av värdet på dina investeringar per år.
Dessutom kommer du också att betala fondförvaltningsavgifterna som tas ut direkt av fondleverantörerna, från 0,12 % till 0,30 %. Det finns ingen månadsavgift för pensionen men du måste betala plattforms- och fondavgifterna. Kolla in vår oberoende "Moneybox-recension"
I likhet med Moneybox, snarare än att aktivt handla, bedömer Plum regelbundet dina inkomster och utgifter och bestämmer hur mycket du har råd att spara. Dessa pengar kan sedan placeras i antingen aktier eller en blandning av aktier och obligationer. Dess ISA kostar £1 i månaden och det finns en förvaltningsavgift på 0,15 % för fonder. Det kommer också att finnas fondavgifter att betala, från 0,08 % till 0,90 %. Läs vår oberoende "Plum recension"
Trading 212:s app har betyget 4,5 av 5,0 på Apple Store och 4,0 av 5,0 på Google Play. Det är den mest nedladdade handelsappen, vilket tyder på att den är väldigt populär bland sina kunder.
Recensioner nämner den bra designen och att appen gör det roligt att investera.
Den är rankad som "Utmärkt" på Trustpilot, med ett betyg på 4,3 stjärnor av 5,0 från drygt 15 000 recensioner. Användare säger att det är lätt att använda och ett bra verktyg för nybörjare.
Av de få dåliga recensionerna klagar de flesta på problem med kontoverifiering och att de inte kan ta ut pengar.
Aktiehandel är traditionellt dyrare än fonder på gör-det-själv-investeringsplattformar och nivån på nedladdningar och recensioner tyder på att det finns en marknad för lågkostnadsaffärer. Trading 212 presenterar aktie- och CFD-affärer på ett användarvänligt sätt. Det går snabbt och enkelt att registrera sig och du kan få exponering för allt från aktier till guld och kryptovaluta genom att enkelt växla mellan dess investerings- och CFD-konto. Det finns till och med videoguider och verktyg som hjälper dig att förstå och övervaka marknaden. Men det finns en stor risk eftersom det inte finns någon som kontrollerar att användarna faktiskt förstår vad de tittar på eller gör.
Detta innebär att det finns en risk att förlora pengar genom att misslyckas med att bygga en diversifierad portfölj eller genom att backa upp fel aktier. Den lättillgängliga CFD:er är också farlig eftersom dessa är produkter mer lämpade för sofistikerade investerare snarare än nybörjare eftersom förlusterna kan vara enorma. Skattefria intäkter via en ISA är attraktivt men du är begränsad till aktier och ETF:er utan möjlighet till fonder som kan vara mer diversifierade och du kan inte heller använda andra skatteomslag som en pension.
Trading 212 är ett bra alternativ för erfarna och hängivna aktiehandlare, men om du precis har börjat skulle det vara klokt att använda den praktiska portföljen på £50 000 först så att du förstår hur riskabla aktier och CFD:er kan vara.
SpeedTrader recension:Bästa dagshandelsmäklare?
PROV TRADING ROOM REVIEW
AvaTrade-recension:Bästa Forex Trading Broker?
LightSpeed Review:Bästa dagshandelsplattformen?
T3-handelsrecension:är handel med egenutvecklade optioner en sak?
Enklare handelsrecension:Bästa alternativtjänsten?
VectorVest Review:The Holy Grail of Trading?
Choicetrade Review:Rätt mäklare för handel?