Vad är Freetrade?

Freetrade lanserades 2018 med det enkla syftet att göra aktiehandel och aktieägande tillgängligt och överkomligt. Det finns inga av de snygga miniräknare, guider eller forskning som erbjuds som de som tillhandahålls av investerare som Hargreaves Lansdown och AJ Bell, men vad du får är ett lågprisaktiehandelskonto som låter dig bygga upp en portfölj med början från kl. bara £1, enbart via en smartphone-app. Du kan till och med hålla dina aktier i en ISA så att eventuella räntor och utdelningar är skattefria.

Det grundades av Adam Dodds och Davide Fioranelli, som båda tidigare arbetat inom corporate finance för KPMG. Plattformens unika försäljningsargument är att dess app låter användare köpa och handla riktiga aktier med noll provisioner eller avgifter via sin smartphone.

Freetrade har lockat till sig en lojal följare av mer än 1 000 000 registrerade användare. Många har bidragit till crowdfunding-rundor som har samlat in mer än 10 miljoner pund och plattformen har också gynnats av en serie A-investering på 7,5 miljoner dollar från en av Europas främsta teknikfokuserade VC-fonder, Draper Esprit. Nya användare som registrerar sig för Freetrade via Money to the Masses kommer att få en GRATIS DEL värd upp till £200* (kapital i riskzonen).

Hur fungerar Freetrade?

Aktiehandel kan vara dyrt på traditionella DIY-investeringsplattformar. Det beror främst på att leverantörer som Hargreaves Lansdown, AJ Bell och Interactive Investor har ett starkare fokus på fonder.

Däremot är Freetrade enbart fokuserad på aktier. Du kan bygga upp din egen portfölj från bara £1 och det tillkommer inga avgifter för att köpa eller sälja och byten sker omedelbart. Du kan köpa aktier i företag noterade i Storbritannien, Europa och USA samt börshandlade fonder (ETF). Det finns inget att betala för ett grundläggande handelskonto annat än stämpelskatt och fondavgifter för ETF:er. Att hålla dina aktier i en ISA kommer att kosta £3 per månad. Det finns två alternativ för att sätta in kontanter. Skapa antingen en banköverföring eller gör en direktbetalning från ett betal- eller kreditkort.

Det kan finnas en väntan på att en banköverföring ska lösas, men en kortbetalning kommer att ske omedelbart, vilket innebär att du kan börja handla direkt. Du kan ta ut pengar från Freetrade till samma bankkonto genom att överföra från appen gratis. Ett standarduttag tar tre till fem arbetsdagar. Kontanter från sålda investeringar kan inte begäras för uttag förrän kontanterna har reglerats. Detta slutförs två dagar efter att affären har genomförts.

Hur man skapar ett Freetrade-konto

Freetrade har en webbplats där du kan hitta information om plattformen, läsa recensioner och chatta med andra användare på dess forum, men du måste ladda ner antingen dess Apple- eller Android-app på din smartphone för att öppna ett konto. Alla nya kunder som registrerar sig via Money to the Masses kommer att få en GRATIS DELNING värd upp till £200* (kapital i riskzonen). Klicka bara på länken och ange ditt telefonnummer för att få en länk för att ladda ner appen på din telefon. När du har installerat appen tar installationsprocessen bara några minuter. Du börjar med att ange din e-post och kommer att skickas en verifieringskod för att aktivera ditt konto.

När du har angett dina personuppgifter såsom namn, adress, födelsedatum och personnummer är du redo att börja handla. Användare kan överföra pengar genom att skapa ett länkat bankkonto eller göra en betalning med Apple eller GooglePay. Appen låter dig söka efter aktier och ETF:er, se prissättning och prestanda över en dag, vecka, månad eller genom tiderna och se de mest populära företagen. När du väl har investerat kan du också övervaka hur din portfölj presterar och köpa och sälja via appen. Köp- och säljprocessen visas på ett användarvänligt sätt och visar aktiekursen och hur mycket av aktien du kommer att få baserat på hur mycket du vill köpa.

Freetrade-funktioner

• Provisionsfri investering - Gör-det-själv-investeringsplattformar kan ta ut allt från £1 till mer än £10 per handel för de som köper och säljer aktier. Freetrade tar inget betalt för aktiehandel.
• Låg minimiinvestering - Du kan börja investera i aktier från bara £2.
• Mer än 6 000 brittiska, europeiska och amerikanska aktier och ETF:er - Investera i några av världens största och mest kända börsbolag som Google, Facebook och Apple eller försök hitta stigande stjärnor.
• ISA - Tjäna ränta och utdelning på aktier skattefritt genom en ISA. Du kan också överföra gamla ISA-pengar till ditt Freetrade-konto.
• Gratis delning - Få en gratis andel värd mellan £3 och £200 när du registrerar dig via Money to the Masses* (kapital i riskzonen)
• Förmåner för aktieägare - Vissa företag kommer att ge aktieägarna freebies när du tjänar ett minimibelopp. Om du till exempel äger 500 aktier i Fuller Smith &Turner kan du få ett rabattkort för dess pubar och hotell.

Hur mycket kostar Freetrade?

En uppdelning av Freetrades kostnader.

Freetrades Basic-konto är gratis. Det låter dig köpa, sälja och inneha aktier. Om du vill tjäna dina räntor och eventuella utdelningar skattefritt måste du öppna en ISA, som kostar £3 i månaden att köra. Om du köper amerikanska aktier kommer växelkursen också att återspeglas i priset. Detta är baserat på priset plus 0,45 %.

Freetrade Plus

Freetrade plus är ett betalabonnemang som ger användarna tillgång till fler aktier, exklusiva samlingar, ytterligare funktioner som "stop-loss"-varningar och prioriterad kundservice. Freetrade plus-användare tjänar 3% ränta (månadsvis) på kontanter samt tillgång till en ISA för aktier och aktier (debiteras normalt med £3 per månad). Priset för prenumerationstjänsten är £9,99 per månad.

Hur tjänar Freetrade pengar?

Freetrades bastjänst är gratis men den genererar intäkter från sin månadsavgift för ISA samt avgifter för banköverföringar samma dag. Den tjänar också pengar på sin prenumerationstjänst Freetrade Plus.

Är Freetrade säkert?

Freetrade regleras av Financial Conduct Authority så det måste följa regler om att separera klientpengar och behandla kunder rättvist. Du kan klaga både till plattformen och till Finansombudsmannen om du är missnöjd med erbjudandet. Upp till £85 000 av dina pengar kommer också att skyddas av Financial Services Compensation Scheme om Freetrade blir insolvent. Förluster som uppstår på grund av dåliga investeringsresultat täcks inte och du är därför fullt ansvarig för de investeringsbeslut du fattar.

Är Freetrade tillgängligt i Europa?

Freetrade har expanderat till Europa med början i Irland och Nederländerna, där det finns en väntelista för att gå med. Det planerar att expandera till resten av Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) snart.

Alternativ till Freetrade

Freetrade vs Trading 212

Trading 212 är en av Freetrades närmaste rivaler. Båda apparna fungerar på liknande sätt genom att erbjuda ett billigt, användarvänligt sätt att hantera aktier och ETF:er. Trading 212 erbjuder ett större urval av aktier med cirka 10 000 aktier noterade i Storbritannien, USA och Europa, jämfört med Freetrade som erbjuder ett urval av cirka 6 000. Freetrade tar ut en månadsavgift på £3 för en ISA medan Trading 212 inte tar betalt. Freetrade erbjuder dock nya användare en gratis andel värd mellan £3 och £200* när de registrerar sig. Kolla in vår oberoende "Trading 212-recension".

Freetrade vs eToro

eToro är en populär onlinehandelsapp med över 13 miljoner användare över hela världen. eToro-användare måste börja med en initial investering på $50 jämfört med bara £2 med Freetrade. Freetrade och eToro erbjuder båda provisionsfria investeringar, men eToro-användare måste betala en konverteringsavgift på 0,5 % varje gång de sätter in pengar samt en uttagsavgift på 5 USD om de vill ta ut sina pengar. Kolla in vår oberoende "eToro recension".

Freetrade vs Moneybox

Freetrade kan erbjuda ett billigt sätt att investera i aktier men du kan få exponering mot marknaderna utan större ansträngning med Moneybox. Moneybox-appen länkar till ditt bankkonto och rundar av dina utgifter, och lägger in din extraväxel i ett urval av produkter från ett sparkonto till en Lifetime eller aktier och aktier ISA. Dess sparprodukt och Lifetime ISA är gratis medan aktierna och aktierna ISA skulle kunna fungera billigare än Freetrades på bara 1 £ i månaden – avstått från de första tre månaderna – men den tar ut en plattformsavgift på 0,45 %. Moneybox ISA investerar i fonder snarare än aktier och kan bli dyrare beroende på de underliggande fondavgifterna och den valda strategin. Moneybox-användare kan också investera sina extrapengar i en pension som kostar 0,45 % per månad upp till 100 000 £ och 0,15 % över 100 000 £ plus fondavgifter. Läs vår "Moneybox recension".

Freetrade vs Plum

Det kan vara svårt att räkna ut hur mycket du har råd att investera på finansmarknaderna. Plum hjälper till genom att analysera dina utgifter och använda dess algoritm för att bestämma hur mycket du har kvar att investera eller spara. Plum låter dig investera i antingen bara aktier eller en blandning av aktier och obligationer. Att investera i en ISA med appen kostar £1 i månaden, varav den första är gratis, med förvaltningsavgifter på 0,15 % för fonder. Fondavgifterna varierar från 0,06 % till 0,90 %. Läs vår "Plum recension".

Freetrade kundrecensioner

Freetrade-appen är högt rankad i både Apples och Google Plays appbutiker, med en ranking på 4,4 respektive 4,8 stjärnor. Den utsågs till bästa onlinehandelsplattform vid British Bank Awards 2019 och 2020.

Oberoende recensionssajt Trustpilot ger den 4,3 av 5,0 av över 2 500 recensioner och får statusen "Bra". Majoriteten eller 70 % rankar den som utmärkt och hänvisar till dess användarvänliga app och goda kundservice. Omkring 16 % bedömer det som dåligt eller dåligt, vilket ger upphov till individuella problem som att betalningar inte når appen eller att det inte går att ladda ner till en ny telefon om en enhet tappas bort.

Proffs

• Enkel installation - Du kan investeras på aktiemarknaden inom några minuter med en snabb och enkel installationsprocess.
• Användarvänlig – Appen är inte alltför komplex och är uppdelad i fem enkla sektioner. Se din portfölj, få insikter i hur dina pengar fördelas mellan sektorer, sök och visa information om de mest populära aktierna och ETF:erna, se din senaste aktivitet och fyll på ditt konto. Allt detta kan göras snabbt på din smartphone-app.
• Låg kostnad - Aktiehandel kan ofta vara dyrt på traditionella investeringsplattformar men Freetrade har tagit bort all provision vilket innebär att du kan hålla dina aktier i en lågkostnads-ISA.
• Community - Du kan få tips och tips från andra användare genom Freetrades regelbundet uppdaterade blogg. Den innehåller också uppdateringar från plattformspersonal.

Nackdelar

• Risk att göra förluster – Nyckeln till framgångsrika investeringar är diversifiering. Nackdelen med att appen är så användarvänlig är att det kan vara lätt att bara köpa aktier du gillar men inte få rätt balans, vilket kan innebära att om en sektor har ett problem kan hela din portfölj kollapsa. Det finns inte många tydliga varningar om risken för förlust vid köp av aktier i appen. Det kan också vara lätt att bli beroende på grund av hur lätt det är att köpa och sälja aktier. Det kan vara användbart för appen att ställa in betalningsgränser som liknar hasardspelswebbplatser.
• Brist på forskning - Andra plattformar har massor av forskningsverktyg så att du kan gräva i ett företags resultat och senaste aktiemarknadsuppdateringar för att få en känsla av hur aktien utvecklas och vad framtiden kan erbjuda. Freetrade erbjuder grafer som visar den historiska aktiekursen men lite annat. Dess bloggar rekommenderar att du bör göra din research och även lyfta fram vilken typ av faktorer du bör hålla utkik efter, men allt detta måste utföras på egen hand, utanför appen.

Slutsats

Freetrade hjälper till att föra aktiemäklare ut från de täppta stadskontoren och in på 2000-talet med en snygg app och ett lågpriserbjudande. Det är bra för nybörjare och de som har små belopp att investera då det inte tillkommer några administrationskostnader eller årsavgifter. Dessutom kan nya användare som registrerar sig via Money to the Masses få en GRATIS DEL värd mellan £3 och £200* (kapital i riskzonen) Användare måste komma ihåg att bara för att appen är enkel att använda är det fortfarande en riskfylld affär att investera i aktier och kräver forskning och fokus för att bygga en diversifierad portfölj för att säkerställa att dina pengar kommer till god användning.

Om en länk har en * bredvid sig betyder det att det är en ansluten länk. Om du går via länken kan Money to the Masses få en liten avgift som hjälper till att hålla Money to the Masses gratis att använda. Men som du tydligt kan se har detta inte på något sätt påverkat denna oberoende och balanserade recension av produkten. Följande länk kan användas om du inte vill hjälpa Money to the Masses eller ta del av några exklusiva erbjudanden - Freetrade