Du har haft turen att bygga upp personlig rikedom, och det är viktigt för dig att din familj, dina vänner och de organisationer du tror på drar nytta av din framgång. Att ge känns bra och låter dig praktisera dina kärnvärden. Men för att ditt givande ska vara meningsfullt behöver du en plan för att få ut det mesta av det.

Vilka är dina mål med gåvor? Till exempel, om du har barnbarn, vill du ge till var och en vid en viss milstolpe i livet? Bidra till en collegefond? Är lika gåvor det rätta att göra, eller finns det en person eller organisation som kan gynnas mer?

Det finns många saker att tänka på innan du ger gåvor, och även om det finns fördelar med fastighetsplanering bör det inte vara den enda motivationen för att ge gåvor.

Ställ frågor till dig själv och undersök motivation

Varje belopp som ges som gåva till en familjemedlem, vän eller organisation är skyldig att omhuldas, men har du frågat dig själv om mottagaren verkligen vill ha eller värdesätter gåvan, eller om den bara uppfyller dina personliga mål?

Att ge ditt barnbarn collegeundervisning kan vara en dröm du har haft i flera år, men se till att en högskoleutbildning är något de också värdesätter. Se till att ingenting kan undergräva syftet med din gåva. Påtvingande villkor, som att gå på din alma mater, kan resultera i förbittring istället för tacksamhet.

Du är i en idealisk situation med förmågan att ge till dem du älskar. Tänk om du bättre kunde bestämma en gåva som ditt barnbarn skulle uppskatta? Det kan vara möjligt att de skulle uppskatta en donation till en välgörenhetsorganisation som han/hon väljer, eller kanske en gåva till en handpenning för ett framtida hem.

När det kommer till att ge till en välgörenhetsorganisation bör du vara säker på att din donation går till rätt organisation och används för det avsedda syftet. Anpassa dina intressen när du väljer en organisation, hitta en som visar passion för en specifik sak och ett engagemang för att visa bättre resultat för samhället.

Presentera din gåva

Det är viktigt att dina givande mål, mål och motivation matchar mottagarens bästa.

Var noga uppmärksam på budskapet du delar och förklara det liv du önskar dem – möjligen att du värdesätter högre utbildning djupt eftersom det i slutändan kan leda till många livsfördelar.

En resultattavla för gåvor kan fungera som en produktiv spårningsmetod och kommunikationsverktyg som illustrerar din plans framsteg och rättvisa. Detta låter dig analysera framsteg mot dina definierade framgångsmått, så att du kan anpassa besluten till dina långsiktiga mål. Med det här verktyget kan du se alla framgångsmått som stödjer dina mål. Överväg att skapa en innan du möter potentiella mottagare.

Om gåvor direkt till en familjemedlem inte är ett aktuellt mål för dig, men du vill involvera din familj i din ge-strategi och beslutsfattande, finns det en mängd olika gåvor tillgängliga, såsom årliga gåvor, fastighetsplaner och stiftelser. Oavsett vilken du väljer kommer det att tillåta dig att införa en officiell process kring din strategi. Familjengagemang och en formaliserad struktur kan hjälpa din gåva att få störst effekt.

Maximera ditt presentvärde

Det finns mer att ge gåvor än att bara bestämma vem och hur mycket. Det är viktigt att vara utbildad i siffrorna för att maximera ditt gåvovärde och minska skatteexponeringen.

Enligt gällande skattelag för år 2020 kan du gå med upp till 11,58 miljoner USD till andra (23,16 miljoner USD för ett gift par) under din livstid utan att ådra dig federal gåvoskatt. Mängden gåvoskattebefrielse som används under ditt liv minskar också den federala fastighetsskattefriheten. Genom att flytta över förmögenhet till arvingar och förmånstagare tidigt och låta den öka med tiden kan du undvika betydande fastighetsskatter. Du bör också tänka på den årliga gåvobefrielsen. Enligt detta undantag kan du gåva upp till 15 000 USD (30 000 USD som ett gift par) till vem som helst eller vilken typ av stiftelse som helst varje år utan skatt som du eller mottagaren är skyldig.

Att sätta sig ner för att skapa en givande strategi kan verka som en liten pusselbit, men en välstrukturerad plan kan hjälpa dig att nå framgång för dig och de du gynnar. Kom ihåg att utvärdera dina motiv, fokusera på dina meddelanden och leta efter sätt att maximera värdet av din gåva.

SEI tillhandahåller inte skatterådgivning. Observera att (i) alla diskussioner om amerikanska skattefrågor som ingår i detta meddelande inte kan användas av dig i syfte att undvika skattepåföljder; (ii) detta meddelande skrevs för att stödja marknadsföring eller marknadsföring av de ärenden som behandlas häri; och (iii) du bör söka råd baserat på dina särskilda omständigheter från en oberoende skatterådgivare.