Jag har jobbat hemifrån de senaste dagarna, eftersom social distansering är en stor del av mitt företags nya policy för att skydda oss och våra kunder från exponering för coronaviruset. De kundprojekt som jag redan har börjat implementera är förvånansvärt oförskämda av min plats och brist på tillgång till pappersfiler och ett välutrustat resursrum.

Mina planeringstjänster, inklusive ekonomisk planering, är för det mesta på is tills mina kunder hittar en pålitlig ny normal att springa ifrån. Mina återstående kunder har ringt mest för att uttrycka intresse för ytterligare investeringar i aktier. Men nästan alla av dem når ut eller svarar positivt på mitt engagemang för enkel social interaktion, trygghet och förståelse.

Med alla nivåer av myndighetsrådgivning, och ibland beställningar, stängningar och avbokningar av nästan alla möjliga mänskliga möten, upplever vi ett oroande stopp i normala interaktioner. Detta kommer att förändra leveransen av förmögenhetsrådgivningstjänster, och något viktigt kan gå vilse i översättningen.

Vikten av att vara lokal

De flesta av mina kunder bor inom 25 miles från mitt kontor, och andra är inom två timmars bilresa. Endast ett litet antal skulle kräva en två timmars flygresa eller mer för att besöka. Min kundbok begränsar redan de flesta periodiska besök till månatliga, kvartalsvisa eller årliga evenemang, utanför projektgenomförandet. Och mina kunder, som har ett hektiskt liv, är vana vid konferenssamtal, online-åtkomst till prestationsnummer, formulär och förslag och e-postkonversationer. Ändå uppskattar de verkligen den personliga touchen av möten på kontoret eller hemma.

Dagens nya normala kan faktiskt utjämna villkoren för externa förmögenhetsrådgivningsföretag som historiskt sett har förlitat sig på ett nätverk av onlinehandel och finansiell analys för att bygga upp sin rådgivningsverksamhet. Om din primära förmögenhetsrådgivare inte längre träffar dig personligen, spelar det verkligen någon roll om han/hon sitter fem minuter från dig eller fem stater bort? Jag är här för att säga att ja, det spelar roll.

Varför det är viktigt att ha en lokal rådgivare

Mina kunder är föremål för både nationella och lokala ekonomiska, politiska, sociala och finansiella faktorer. Eftersom jag är föremål för de flesta av samma faktorer, uppgår min förståelse för och reaktion på mina klienters omständigheter till ett slags stenografisk intuition jämfört med utomstatliga rådgivare. I min stad frågar folk fortfarande var du gick på gymnasiet för att fastställa grundläggande antaganden eller hitta omedelbar gemensamhet. Lokal kunskap om var vårt samhälle kom ifrån och hur det kom hit är viktigt för att projicera vart det är på väg.

Etiskt sett förväntar folk sig fortfarande mer av medlemmar i det egna samhället. När allt kommer omkring är vi skyldiga vårt samhälle mycket för vår utveckling och framgång. Vi kan ha utbildats någon annanstans (inte jag, faktiskt), men vårt samhällsengagemang och lokala service etablerar en anslutning som försäkrar våra kunder att jag är både trovärdig och pålitlig. När allt kommer omkring, som ordspråket säger, du vet var jag bor. Ansvarsskyldighet är en klar fördel för den lokala rådgivaren.

Slutligen, ömsesidigt beroende. Detta är antagandet att vi alla är med i det här tillsammans – inte bara när det gäller den nuvarande coronakatastrofen, marknadskorrigeringen eller den ekonomiska nedgången, utan allt. Mina kunder och jag, hela vårt samhälle, är i detta tillsammans. Vi har alla en lika stor andel i vår lokala affärsverksamhet, restauranger, underhållning, samhällsevenemang, lokala sporter, utbildning, bibliotek, polis, brand och andra räddningspersonal, och i säkerheten och framgången för våra andliga centra, parker, vägar och stadsdelar .

Denna gemenskapsinteraktion är avgörande för vårt gemensamma bästa. Vi har alltid värderat detta högst i alla våra relationer. Vi kommer att hitta vägen tillsammans. Du kan lita på mig och jag kommer att lita på dig.