Även om det är avgörande för dina tillgångar, familj och arv, tenderar fastighetsplanering att hamna längst ner på folks att-göra-listor. Vilken ny förälder vill utarbeta ett testamente samtidigt som han färdigställer en färg på barnrummet? Vem vill prata mycket om livet efter att de är borta?

Fastighetsplanering kanske inte är populärt, men det är en viktig process för att säkerställa att ditt livsverk tas om hand på lämpligt sätt efter att du har gått igenom. En stark fastighetsplan gynnar alla. Äger du några tillgångar? Har du specifika önskemål om dina ägodelar/tillgångar? Har du familj, nära och kära, husdjur etc. som du vill se tas om hand?

Om du svarade ja behöver du en fastighetsplan.

Grejen med fastighetsplanering är att det inte är en process som belönar en ställ-det-och-glöm-det-metod. Det är bra att granska din fastighetsplan minst en gång med några års mellanrum för att säkerställa att all information är korrekt och uppdaterad. Korrekt dokumentation är ännu viktigare om du har upplevt en betydande förändring, såsom äktenskap, skilsmässa, barn, en flytt, etc., om lagar har ändrats, eller om dina önskemål har ändrats och du behöver göra betydande ändringar i dokumentet.

Lyckligtvis är det en relativt enkel process att granska din fastighetsplan. Om du har några frågor eller ändringar som du behöver göra, samordna med din fastighetsplaneringsadvokat, skatteexpert och finansiell rådgivare. Att hålla koll på din fastighetsplan håller allt i ordning och dina önskemål skrivs till T.

Nyckelalternativ

• Det är en bra idé att uppdatera din fastighetsplan med några års mellanrum.
• Ändring av skattelagstiftningen? Ta fram din fastighetsplan.
• Du bör också uppdatera din fastighetsplan om du har upplevt betydande livsförändringar, t.ex. äktenskap, skilsmässa, familj, flytt osv.

Innan du fortsätter läsa, ta tag i det här kostnadsfria arbetsflödet:Vilka frågor bör jag tänka på när jag granskar mina fastighetsplaneringsdokument?

checklista för uppdatering av fastighetsplan

Här är några saker att tänka på när du uppdaterar din fastighetsplan.

1. Ändringar i hemvist

Har du nyligen flyttat till en ny stat? Bolagslagarna varierar i olika delstater – status för giftorättsgods, regler om exekutorer och fullmakter, etc. – så det är en bra idé att se över din bouppteckning för att se till att den följer lokala lagar och förordningar. Du bör också uppdatera din adress och hålla din familj och dina rådgivare informerade om var dina dokument förvaras.

2. Lagändringar

Bolagslagarna förändras med tiden. Du bör granska din egendomsplan för att se om den har påverkats av ändringar i statliga eller federala lagar som undantagsgränser, gåvoskatt, bouppteckning och mer. I vissa fall kanske du vill uppdatera din plan mot bakgrund av de senaste lagändringarna. Till exempel, med SECURE Act som nyligen eliminerade sträckan IRA, borde många se över sina fastighetsplaner. Det finns en betydande skatteskillnad på att ta ut pengar från en ärvd IRA på bara 10 år, jämfört med över 20+ år, vilket var tillåtet tidigare.

3. Allmän fullmakt

Har du utsett en generalfullmakt? Det här är den person du bemyndigar att agera å dina vägnar för att fatta affärsmässiga, personliga, juridiska eller ekonomiska beslut om du blir arbetsoförmögen. Du bör se till att denna beteckning är uppdaterad och korrekt. Du bör också granska dina utsedda agenter och bekräfta att dina efterträdande agenter är bra backuper. Om du har återkallat den allmänna fullmakten från ett tidigare ombud, föra noggranna skriftliga register. Om du behöver återkalla en fullmakt vill du skriva det och meddela rätt parter.

4. Health Care Fullmakt

Du bör också se över och uppdatera din sjukvårdsfullmakt. I de flesta fall är det vettigt att utse någon som bor nära dig att vara din agent för denna roll. Om du planerar att genomgå några hälsoingrepp inom kort, bör du granska den medicinska institutionens Health Care POA-formulär. Det är också bra att göra dina önskemål tydliga om inte-återuppliva (DNR) bestämmelser och ledtrådar din hälsovård POA i dina beslut. Du bör också bekräfta alla tydligt uttryckta önskemål om dina behandlingsalternativ i livets slutskede.

5. Sista viljan och testamentet

Ditt sista testamente och ditt testamente är en av de viktigaste delarna av din fastighetsplan. Du bör granska detaljerna i ditt testamente, inklusive din testamentsexekutor, fördelningen av din egendoms- och arvsskattebörda och planen för eventuella digitala tillgångar och information. Om du har minderåriga barn bör du också namnge vårdnadshavare för dem och bekräfta att din plan innehåller förtroendebestämmelser för att stödja och skydda dina barn på ett adekvat sätt.

6. Förtroende

Om du har ett återkallbart livsförtroende bör du se över förvaltar- och efterträdarförordnanden. Du bör också kontrollera din egendoms- och arvsskattebelastning. Medan de flesta av oss inte kommer att ställas inför fastighetsskatteproblem baserat på de nuvarande befrielsebeloppen, kan många av oss ha statliga fastighets- eller arvsskattefrågor på en mycket lägre nettoförmögenhetsnivå. Du bör se över din stats fastighets- och arvsskattegräns. Om du har ett oåterkalleligt förtroende, bekräfta att förvaltaren korrekt utför sina uppgifter som administration, förvaltning och årliga skattedeklarationer.

7. Presentmöjligheter

Gåvomöjligheter är en annan viktig del av din fastighetsplan. Eftersom lagar kring gåvor kan ändras över tid, är det viktigt att granska alla gåvor och uppdatera dem därefter. Du kanske också vill ändra specifika gåvor eller mottagare.

Regelbundna incheckningar håller din fastighetsplan frisk

Att regelbundet uppdatera din fastighetsplan kan hjälpa dig att undvika vanliga misstag vid fastighetsplanering. Du kan också se till att din fastighetsplan är helt uppdaterad och i enlighet med alla statliga och federala bestämmelser.

Om dina livsförhållanden har förändrats sedan du senast granskade din fastighetsplan, kan du behöva göra ändringar när det gäller förmånstagare, utsedda ombud och exekutorer.