Grattis! Du tog det smarta beslutet att skydda dina nära och kära och skriva ditt testamente. Vi vet att det inte är ett lätt beslut, och du kan ha många frågor. Så vi sammanställer steg-för-steg-instruktioner för att göra ditt testamente i Kalifornien superenkelt.
Det första du ska göra är att tänka specifikt på var och en av dina tillgångar – de saker du äger som har värde. Du måste göra en lista över de du vet att du vill ha med i ditt testamente. Här är en lista med exempel för att komma igång:
När du har din lista fyller du i specifika detaljer som fastighetsadress(er), köpdatum, kontonummer, kontaktuppgifter, husdjursnamn, etc. Fyll ut så mycket detaljerad information du kan. Skriv ner allt du tror att din testamentsexekutor (den som förvaltar ditt testamente när du är borta) kommer att behöva för att utföra dina önskemål.
Här är ett användbart tips:Ju mer information du kan samla in nu, desto lättare blir det att bara kopiera och klistra in all information när det är dags att faktiskt skapa ditt testamente.
Om du tycker att det här låter som mycket krångel och du börjar ompröva ditt beslut att göra ett testamente – sluta! Alla vuxna behöver ett testamente. Det viktigaste skälet till att ha ett testamente är att hålla dina nära och kära från att ta itu med en enda röra efter att du är borta.
Här är affären:Om du dör utan testamente, finns det ingen garanti för att dina tillhörigheter kommer att hamna där du vill ha dem. Du överlåter det till domstolarna att avgöra allt detta. Och om du har barn överlåter du det till domstolarna att avgöra vem som tar hand om dem (mer om det nedan)!
Hur konstigt det än kan låta är att ta itu med alla dessa detaljer nu ett av de bästa sätten att visa din familj hur mycket du bryr dig. Kom ihåg att de redan kommer att sörja din förlust – och att veta att du tog dig tid att göra förvaltningen av dina tillgångar lätt för dem kommer att betyda så mycket.
Okej, låt oss återgå till att gå igenom exakt hur man gör ett testamente i Kalifornien.
Ladda ner vårt testamenteblad för att komma igång.
Därefter måste du bestämma förmånstagarna – personerna som ska få dina tillgångar. Om din make fortfarande lever och du vill ge allt till dem är den här delen lätt. Här är varför.
Kalifornien är en gemenskapsfastighetsstat. Det betyder att alla tillgångar som du eller din make förvärvat under ert äktenskap tillhör er båda lika. Så om din make överlever dig har de rätt till 100 % av den gemensamma egendomen.
För separat egendom – det är tillgångar som du köpte före du var gift – staten delar upp dem mellan dina efterlevande släktingar om du inte har ett testamente. Ännu en anledning att bocka av ett testamente från din att göra-lista.
Men om din make går bort före du, måste du tänka på hur du skulle dela upp dina tillgångar. Till exempel kan du lämna en lika stor procentandel eller ett specifikt dollarbelopp till vart och ett av dina barn. Eller så kan du lämna allt till välgörenhet. Det är helt upp till dig.
Tänk på att om du äger en bostad med din make eller någon annan går egendomen automatiskt till den person som anges i fastighetshandlingen – ett testamente gör det inte överrösta vem som får egendomen. Samma regel gäller för livförsäkringar och pensionskonton – ditt testamente i Kalifornien gör det inte åsidosätta den person som anges som förmånstagare på en livförsäkring eller på ett pensionskonto.
Den här kan dra på många hjärtsträngar – tänk noga på dina beslut.
Om du har minderåriga barn är det sista du vill att domstolarna ska fatta beslut om dina barn för du. Låt inte en främling bestämma vad som är bäst för dina barn. Namnge deras vårdnadshavare i ditt testamente.
Bara för att vara tydlig, vårdnadshavare är de personer som skulle ha laglig vårdnad om dina barn och ditt barns egendom om du är borta. Vårdnadshavare bör vara personer du litar på (duh!), och du bör prata med de personer du överväger som vårdnadshavare först för att se till att de håller med om ditt beslut. Du kan också namnge en alternativ vårdnadshavare om ditt förstahandsval inte fungerar.
Vad du än bestämmer dig för, se till att ge den personen tillgång och behörighet att arbeta med alla försäkrings- eller sparkonton du har skapat för dina barn, och skriv ner alla detaljer som dina barns vårdnadshavare behöver.
En annan del av att lära sig hur man gör ett testamente i Kalifornien är att förstå hur man väljer en testamentsexekutor. En testamentsexekutor är den person som ser till att alla önskemål i ditt testamente uppfylls. De använder också medlen i ditt dödsbo för att betala eventuella skulder som du har kvar.
En av de många skyldigheterna (se till att du väljer någon som har ledig tid!) för en testamentsexekutor är att lämna in testamentet till länsskifterätten innan deadline.
I Kalifornien måste testamentsexekutorer lämna in testamentet inom 30 dagar efter döden för den person som upprättade testamentet. 1 Även om bouppteckning inte är nödvändig måste testamentsexekutorn lämna in testamentet till skifterätten i den avlidnes län.
Helst arkiverar testamentsexekutorn (aka lämnar in) testamentet till domstolen i Kaliforniens län där den som upprättade testamentet var bosatt vid tidpunkten för dödsfallet. För att göra det enkelt har vi sammanställt en alfabetisk lista över de 58 överordnade domstolarna för varje grevskap i Kalifornien med en länk till specifik information om skiftesdomstol för det länet:
| Alameda | Kungar | Placer | Sierra |
| Alpin | Sjö | Plumor | Siskiyou |
| Amador | Lassen | Riverside | Solano |
| Butte | Los Angeles | Sacramento | Sonoma |
| Calaveras | Madeira | San Benito | Stanislaus |
| Colusa | Marin | San Bernadino | Sutter |
| Contra Costa | Mariposa | San Diego | Tehama |
| Del Norte | Mendocino | San Francisco | Trenity |
| El Dorado | Merced | San Joaquin | Tulare |
| Fresno | Modoc | San Luis Obispo | Tuolumne |
| Glenn | Mono | San Mateo | Ventura |
| Humboldt | Monterey | Santa Barbara | Yolo |
| Imperial | Napa | Santa Clara | Yuba |
| Inyo | Nevada | Santa Cruz | |
| Kern | Orange | Shasta |
Efter att exekutor har lämnat in ditt testamente till lämplig länsrätt kommer domstolen att validera testamentet och bemyndiga exekutor att övervaka dödsboet.
Onlinetestamenten har kommit långt under de senaste åren. Tidigare var ditt enda alternativ att antingen skriva ditt testamente själv eller betala en advokat för att arbeta med dig.
Tack vare internet är det nu möjligt att göra ett lagligt, heltäckande testamente online. De flesta behöver bara fylla i några tomma fält på ett digitalt formulär för att generera ett giltigt testamente på några minuter.
Här är en sidoanteckning:Anledningen till att vi har tjatat på dig genom hela den här artikeln för att skriva ner specifika detaljer för stegen vi har diskuterat hittills (information om tillgångar, förmånstagare och vårdnadshavare) är för att vi vill göra den här processen så enkel som möjligt för dig. När det är dags att göra ditt testamente, om du redan har skrivit ner detaljer, har du all information du behöver till hands.
Trevligt!
När du har skapat ditt testamente är nästa steg för att göra det lagligt i Kalifornien att du undertecknar det inför två vittnen. Tekniskt sett, enligt kalifornisk lag, kan den undertecknas av någon annan å dina vägnar, men för att undvika potentiella utmaningar mot din vilja, om du är fysiskt och mentalt kapabel, underteckna den själv.
Nu om de två vittnena. De måste vara närvarande samtidigt och de måste skriva under testamentet efter att du gjort det. De måste också vara ointresserade vittnen.
Vad är ett ointresserat vittne? Det betyder bara att de inte kan vinna någonting genom att gå med på att vara vittnen för din vilja. Så du kan inte ta ut dem på middag för att be dem att vara ditt vittne, och du kan inte lämna några gåvor till dem i ditt testamente. Förlåt.
För att verkligen täcka dina baser, få ditt testamente attesterat. Det kan påskynda din bouppteckning och spara lite huvudvärk för dina vittnen och nära och kära. Notarisering krävs inte i Kalifornien – men det är en bra idé.
Om du är sugen på att lära dig mer har vi skrivit en hel artikel om testamentekrav i Kalifornien. (Recensenter:den här länken kommer att fungera när artikeln om CA-kraven har publicerats.)
När du har skapat ditt testamente och undertecknat det måste du förvara det på ett säkert ställe. Det är helt upp till dig var du lagrar ditt testamente, men se till att du berättar för minst en annan person var det är. Ditt lagliga Kalifornien kommer inte att betyda något för någon om ingen kan hitta det.
För att undvika att glömma att berätta för någon eller förlägga ditt testamente rekommenderar Ramsey att du förvarar alla dina viktiga papper i vad vi kallar en äldre låda. En äldre låda är i grunden en fysisk låda— inte en mapp på din dator – som innehåller all information som din familj behöver om något händer dig.
Även om vi lever i en digital värld, är vetskapen om din vilja på en säker plats fysiskt— istället för på en molntur någonstans i utkanten av internet— kan ge dig mycket mer sinnesfrid nu och för dina nära och kära när du är borta.
Har du fortfarande frågor? Fortsätt läsa. Vi har svar.
Att dö utan testamente kallas intetacy. Om du dör oavlöst tar staten över och bestämmer vad och hur dina tillgångar ska fördelas. Dö inte utan testamente!
Det finns en etablerad hierarki av släktingar som Kalifornien använder för arvskifte, (Recensenter:den här länken kommer att fungera när CA-artikeln om arvsskifte har publicerats) men att räkna med detta kan vara ett stort misstag. Här är varför.
För det första kanske du inte håller med statens val. Och för det andra, om du inte har några levande släktingar genom blod eller genom äktenskap när du dör, tar staten din egendom. Oj!
Goda nyheter här. Kalifornien gör det inte ta ut en arvsskatt.
Goda nyheter igen. För att testamenten ska vara lagliga i Kalifornien är notarisering inte nödvändig. Även om notarisering inte krävs enligt lag rekommenderar vi det ändå.
Ja, holografiska testamenten (alias handskrivna testamenten) är lagliga i Kalifornien. Och även om det är sant att ett handskrivet testamente är bättre än inget testamente alls, bör du helst göra din vilja innan du måste fatta beslut i sista minuten om ett handskrivet testamente.
I Kalifornien kan du antingen återkalla eller ändra ditt testamente när som helst innan du dör.
Återkallar ett testamente betyder att du upphäver det genom att bränna, riva, riva, radera eller på annat sätt göra dig av med ditt testamente i syfte att avbryta det.
Ändras ett testamente betyder att du utför en kodicil (bara en fancy juridisk term för ett dokument som uppdaterar ett testamente) för att ersätta villkoren i det ursprungliga testamentet. För att uttrycka det enkelt kan du inte bara stryka ut några ord slumpmässigt och lägga till handskrivna korrigeringar – du måste använda en kodicil för att göra dina ändringar.
Livet händer och anpassningar är nödvändiga. Det förstår vi. Men för att följa Kaliforniens lag måste kodicillen utföras med samma krav som det ursprungliga testamentet (i princip allt vi har diskuterat i den här artikeln).
Nej, du behöver ingen advokat för att upprätta ett testamente i Kalifornien. Om inte din situation är superkomplicerad (gör vårt snabba frågesport för att ta reda på om du behöver en advokat), kan du antingen använda en nedladdningsbar mall eller så kan du använda enkla, mjukvarudrivna onlineformulär skrivna av advokater.
Det smartaste och mest kostnadseffektiva sättet att göra ditt testamente är att göra det online. Om du redan har samlat de viktiga detaljerna som vi diskuterade i den här artikeln, rekommenderar vi att du tar nästa steg och använder RamseyTrusted-leverantören Mama Bear Legal Forms för att skapa en online-statsspecifik, advokatbyggd testamente som är skräddarsydd efter dina behov.
Kom ihåg att ett testamente skyddar dem du älskar i en tid då de sörjer din förlust och behöver din hjälp.
Gör ditt testamente idag!