Vi har precis lanserat flera viktiga uppdateringar av pensionsplaneraren och rekommenderar att du granskar din plan för att se hur den förbättrade modelleringen påverkar din prognos.

Utforska potentiella möjligheter innan årets slut. Förbättringarna som beskrivs nedan låter dig utforska sätt att potentiellt spara pengar på federala och statliga skatter genom strategier som Roth-konverteringar, optimering av pensionsinkomster och omlokalisering.

Större insyn i skatteberäkningar

PlanerarePlus Inspector låter dig fördjupa dig i alla aspekter av din plan - inkomster, utgifter, besparingar, skatter. Dessa rapporter är några av de mest använda sidorna av Plus-användare, och vi kommer att ge var och en en ansiktslyftning.

Inspektör> Skatt är den första som släpptes, och med den kan du se MYCKET mer detaljer om hur federala och statliga skatter beräknas.

Nya funktioner inkluderar:

• Bruttoskattepliktig inkomst per källa, som kan variera mellan federala och statliga skatteberäkningar
• Avdragsmodellering varje år, antingen specificerad eller standard – beroende på vilket som sänker dina beräknade skatter mest
• Rapportering av marginalskattesatser så att du kan identifiera åren då du kan ha de högsta och lägsta skattesatserna

Kolla in hur dina skatter beräknas från och med nu till målåldern. Hitta möjligheter att minska din livstidsskattebörda.

Förbättringar av inkomstskattemodeller

Alla användare drar redan nytta av att veta att NewRetirement Planner-modelleringen täcker mycket — nuvarande federala skattesatser och avdrag, realiserade vinstmodellering, socialförsäkringsstatlig inkomstskattemodellering och mycket mer för Plus-användare, inklusive statlig inkomstskattemodellering.

Med den här versionen är vi nu:

• Modellera statliga inkomstskatter på kapitalvinster. I de flesta fall behandlas kapitalvinster som vanlig inkomst, men vi har också tagit med de vanligaste undantagen för planerare som bor eller planerar att flytta till dessa delstater - AZ, AR, HI, MT, NM, ND, SC, VT och WI .
• Från och med 65 års ålder i simuleringen ökar standardavdraget för dig och din make, om tillämpligt, enligt IRS riktlinjer. Denna ändring kommer att minska uppskattade skatter för dem som sannolikt kommer att välja standardavdraget, vilket förbättrar dina resultat.

Logga in nu för att se hur dessa förändringar påverkar dina livstidsskatteuppskattningar.

Skattelagarna kommer att förändras, och det finns många undantag att överväga. Vi kommer att försöka berika beräkningarna regelbundet för att få dem så exakta som möjligt.

Uppdateringar av federala skatter, Medicare Cost och socialförsäkringslönegränser 2020

Planeraren har uppdaterats för att använda de senaste siffrorna från den federala regeringen.

• Federala skattesatser :Vi beräknar nu skatter med 2020 års skatteklasser och avdrag för ensamstående och gifta par som lämnar in gemensamt.
• Medicare-uppskattningar :Sjukvårdskostnader efter 65 baseras nu på den senaste informationen från Medicare.gov.
• Lönegränser för social trygghet :För dem som planerar att arbeta och samla in socialförsäkring före full pensionsålder är det viktigt att känna till (och modellera) dessa lönegränser som kan leda till inkomstsänkningar från socialförsäkringen.

Obs! NewRetirement Planner använder inflation och medicinsk inflation, på lämpligt sätt, för att justera alla dessa siffror under kommande år.

Och så snart delstaterna publicerar sina uppdateringar av skattesatser kommer vi att uppdatera Plannern.

Logga in nu för att se hur dessa förändringar påverkar din livstidsskatt, sjukvårdskostnader och socialförsäkringsinkomstuppskattningar.