Som småföretagare måste du balansera inkomst med dina utgifter. När du spårar mönster i dina utgifter och intäkter tittar du på ditt företags kassaflöde. Ibland är ditt kassaflöde negativt. Vad är negativt kassaflöde?
För att förstå negativt kassaflöde måste du först ha ett grepp om idén om kassaflöde. Kassaflöde mäter vad som går in och ut ur din verksamhet under en viss period. För ett sunt kassaflöde måste du kunna matcha förändringar i inkomster med utgående kostnader.
Du registrerar ditt företags kassaflöde på kassaflödesanalysen. Kassaflödesanalysen delar upp kontanter i tre kategorier:
Affärskreditexpert och grundare av Business Credit Insiders Circle Marco Carbajo förklarade vikten av kassaflödeshantering i en SBA-artikel:
För varje företag är pengarna som strömmar in i ett företag avgörande för att täcka de dagliga utgifterna som krävs för att driva ett företag. Den håller lampor tända och dörrar öppna; kassaflödet är verkligen livets blod för ett företag. Tyvärr är det inte ovanligt att företag av alla former och storlekar måste bromsa affärstillväxten på grund av bristande kassaflöde som behövs för expansion.
När du spårar kassaflödet kanske du märker att du ibland har mer utgående än inkommande kontanter. Andra gånger kan du ha mer inkommande än utgående kontanter. Beroende på in- och utflöden av kontanter kommer ditt företag att ha ett positivt eller negativt kassaflöde.
Negativt kassaflöde är när ditt företag har mer utgående än inkommande pengar. Du kan inte täcka dina utgifter enbart genom försäljning. Istället behöver du pengar från investeringar och finansiering för att kompensera skillnaden.
Till exempel, om du hade 5 000 USD i intäkter och 10 000 USD i utgifter i april, hade du negativt kassaflöde.Negativt kassaflöde är vanligt för nya företag. Men du kan inte upprätthålla ett företag med långsiktigt negativt kassaflöde. Med tiden kommer du att få slut på pengar om du inte kan tjäna tillräckligt med vinst för att täcka utgifterna.
Ibland innebär negativt kassaflöde att ditt företag förlorar pengar. Andra gånger återspeglar negativt kassaflöde dålig timing för inkomster och utgifter.
Du kan göra en nettovinst och ha negativt kassaflöde. Till exempel kan dina räkningar förfalla innan en kund betalar en faktura. När det händer har du inga kontanter till hands för att täcka utgifter.
Du kan inte återinvestera pengar i ditt företag när du har negativt kassaflöde. Istället blir ditt mål att försöka hålla ditt företag flytande. Negativt kassaflöde gör det svårt att växa ditt företag.
Följande kassaflödesanalys visar ett företags årliga kassaflöde. Från uttalandet kan du se att verksamheten har negativt kassaflöde. Verksamheten betalade mer utgifter än den gav in intäkter.
Kassaflödesanalys
| Åtgärder | |
| Kontantkvitton från kunder | 70 000 USD |
| Kontantbetalt | (50 000 USD) |
| Investera | |
| Kontantkvitton från försäljning av fordon | 10 000 USD |
| Kontant betalt för utrustning | ($15 000) |
| Finansiering | |
| Kontant betald för betalning av lån | ($20 000) |
| Nettominskning i kontanter | ($5 000) |
Siffror inom parentes är negativa.
Långsiktigt negativt kassaflöde är skadligt för ditt företags ekonomi. Det finns flera steg du kan ta för att förbättra ditt kassaflöde. Prova följande tips för kassaflödeshantering för småföretag.
Ta först reda på varför ditt kassaflöde är negativt. Bestäm om du har en förlust på din verksamhet eller om dina inkomster och utgifter inte stämmer överens.
För att hitta källan till negativt kassaflöde, subtrahera skulder från dina fordringar.
Fordringar – Skulder
Om dina fordringar minus dina skulder resulterar i ett negativt tal har du ett negativt kassaflöde från verksamheten. Din inkomst är mindre än de utgifter du måste betala. Du gör för lite försäljning eller så spenderar du för mycket.
Om fordringar minus skulder är positiva har du en förlust eftersom dina inkomster och utgifter inte stämmer överens. Du måste justera tidpunkten för dina utgifter och inkomster.
Alternativt kan yngre företag vara mer benägna att ha ett negativt kassaflöde från tillgångar på grund av deras investeringar i fasta tillgångar som mark eller utrustning. Kassaflödet från tillgångar kan hittas genom att subtrahera investeringar och tillägg till nettorörelsekapitalet från ditt operativa kassaflöde.
Operativt kassaflöde – Kapitalutgifter – Nettorörelsekapital
Att ha ett negativt kassaflöde från tillgångar indikerar att du lägger mer pengar på ditt företags långsiktiga framgång än du faktiskt tjänar.
Du ställer in fakturabetalningsvillkor med dina kunder så att de vet när de ska betala dig. Och du godkänner dina leverantörers betalningsvillkor så att du vet när du ska betala dem. Du kan försöka justera någon av dessa typer av betalningsvillkor för att förbättra kassaflödet.
För kundbetalningsvillkor, förkorta antalet dagar som kunder måste betala dig. Till exempel, om du för närvarande ger kunderna 45 dagar på sig att betala dig, förkorta antalet dagar till 30. Du bör få fakturabetalningar snabbare.
Prata också med dina leverantörer om dina betalningsvillkor. Vissa typer av leverantörer kan vara villiga att ge dig längre tid att betala fakturor. Eller se om leverantören kommer att ge dig en betalningsplan och dela upp det utestående saldot i mindre belopp.
För att kompensera för låg försäljning kan du behöva vända dig till investeringar eller finansiering. Du kan ansöka om ett småföretagslån via din bank. Small Business Administration stöder också lån för småföretag som uppfyller SBA-låneriktlinjerna. Att ha SBA-godkännandet borde göra det lättare att säkra ett lån från banken.
Du kan öppna ett företagskreditkort för att betala utgifter. Kontrollera räntorna innan du skriver på avtalsvillkoren. Betala tillbaka krediten snabbt för att undvika att samla på sig skulder.
Granska dina nuvarande driftskostnader för att se om några kan minskas eller elimineras. Se till att du inte betalar för mycket för de produkter och tjänster du behöver för att driva ditt företag. Shoppa runt med andra leverantörer för att se om du kan få ett bättre erbjudande.
Att få in mer försäljning kommer också att förbättra kassaflödet. Du kan sälja gamla inventarier till ett rabatterat pris.
Håll reor och evenemang som uppmuntrar konsumenter att köpa större kvantiteter. Du kan också utöka din verksamhet. Lägg till exempel till ytterligare erbjudanden eller öppna ditt företag för onlineförsäljning.
Behöver du ett enkelt sätt att spåra ditt företags intäkter och utgifter? Patriots bokföringsprogram online för småföretag använder ett enkelt system för att hantera böcker, så att du kan göra din bokföring med några få klick. Vi erbjuder gratis, USA-baserad support. Prova det gratis idag.