År till datum är hur lång tid som har inträffat sedan början av året till idag. År till datum används ofta för att beskriva resultat, summor eller trender i finansiell information sedan början av antingen ett räkenskapsår eller kalenderår.
Exempel inkluderar årets avkastning på dina investeringar, bidrag du har gjort till pensionskonton, eller intäkter som genereras av ett företag.
Ett år-till-datum-värde är ett löpande totalt värde eftersom början av en årsperiod. År till datum kan mätas baserat på antingen ett kalenderår eller ett räkenskapsår. Om det baseras på ett kalenderår, är ett år-till-datum-värde den ackumulerade summan sedan 1 januari det året.
Till exempel den årliga avkastningen för en aktie kan mätas som den totala avkastningen den har tjänat sedan 1 januari. Antag att en hypotetisk aktie har ett pris på 18,50 USD den 12 november. Anta vidare att den öppnade året på 15 USD per aktie den 1 januari, och för enkelhets skull, låt oss anta att den inte har betalat utdelning.
Det är en ökning på 3,50 USD på priset på 15 USD från och med den första dagen du mäta. År-till-datum avkastningen för den aktien den 12 november är 23%.
År-till-datum avkastningen kommer att ändras baserat på värdet av aktien den dagen du mäter den, i förhållande till aktiens värde den första dagen på året, 15 USD. Om aktien den 15 december är värd 20 USD, är avkastningen hittills från år 33 %.
Om aktien har betalat utdelning, inkludera dessa i avkastningen. Om den hypotetiska aktien i det här exemplet hade betalat en utdelning på 1 USD under perioden, är avkastningen den 12 november 30 %.
År-till-datum-värden används för att spåra prestanda eller information över tid, snarare än att vänta på att mäta totalsummor i slutet av året.
Individer kan hålla reda på hur mycket de sparar i sin pensionsplan, vad de har tjänat på ett jobb och hur mycket de har betalat i skatt på årsbasis.
Företagsledare tittar ofta på år hittills för att spåra företagskostnader med jämna mellanrum året. År-till-datum försäljning utvärderas också under hela året som ett sätt att spåra prestanda.
Investeringsavkastningen presenteras ofta på årsbasis. Detta talar om för dig hur mycket en aktie, fond eller annan investering har vunnit sedan början av året.
Ditt lönekort kommer sannolikt att ha en löpande totalsumma från år till datum av bidrag till din pensionsplan på jobbet. Det kommer att separeras av bidrag du har gjort, med titeln "anställda bidrag", och bidrag som din arbetsgivare har gjort för din räkning, så kallade matchande bidrag. Detta belopp kommer att märkas som "arbetsgivaravgifter."
Ditt lönekort visar också hur mycket du har betalat i olika skatter på årsbasis. Detta kommer att separeras av kategorier som federal inkomstskatt, FICA-skatter och statlig inkomstskatt, om din stat har en sådan.
Företag mäter vanligtvis sina intäkter hittills från år. De kommer att jämföra det med samma siffra från samma datum föregående år för att bedöma resultatet – till exempel intäkter från år till datum den 1 juni 2021, jämfört med intäkter från år till datum den 1 juni 2020.
Skillnaden mellan kalenderår till datum och räkenskapsår hittills är helt enkelt när perioden börjar.
Ett kalenderår börjar den 1 januari, men ett räkenskapsår kan börja vid olika datum som valts av ett företag eller en regering. Till exempel är 1 oktober ett vanligt startdatum för ett räkenskapsår.
Med antingen en kalender eller räkenskapsperiod, året fram till datum värde är en ackumulerad summa sedan årsperiodens början.
Enskilda investerare kan kontrollera år-till-datum värden för att se hur deras investeringar har presterat hittills under året eller för att se hur mycket de har bidragit till investeringskonton. Denna mätning kan visa dem om investeringsresultatet släpar efter jämförelseindex, marknadstrender eller deras egen tidigare YTD-fondprestanda så att de har tid att reagera.
Till exempel, om dina bidrag hittills från år till en pensionering kontot är lägre än du trodde, du kanske inte är på väg att spara så mycket som du hade planerat för året. Att veta att innan årets slut ger dig tid att öka dina bidrag.