Oavsett om det är en teknikhärdsmälta, ett förfall i disciplin eller bara en ihållande uttömning av handelskapital, kommer nästan alla handlare att möta en stor förlust (eller flera) i sin karriär. Hur man studsar tillbaka efter en stor förlust är inte komplicerat; det kan göras med några enkla steg. Det som är svårt är att reparera den mentala skadan, särskilt skadan på förtroendet.

Medan övertro är förblindande, handlar framgångsrika handlare inte i rädsla, eftersom rädsla också är förblindande. Den nivån av förtroende, där du ser marknaden för vad den är, kliver in när det finns en möjlighet, minskar dina förluster när det inte visar sig, och sitter på dina händer när förhållandena inte är rätt, är det förtroende som kan gå förlorad efter en förlustserie.

Efter en förlustserie eller stor förlust kan du börja ifrågasätta dig själv , vilket leder till alla typiska problem som många nya handlare har, som att ta sig ur affärer för snabbt, hålla fast vid dem för länge, hoppa över affärer med rädsla för att förlora, eller komma in i fler affärer än du borde, i ett försök för att få några vinnande affärer. Om du har upplevt dessa problem eller drabbats av en betydande kapitalförlust, finns det sätt att komma tillbaka på rätt spår.

Nyckelalternativ

• De psykologiska strategierna för att hantera en stor handelsförlust är lika avgörande som dina investeringsstrategier.
• Utveckla dina strategier för att hantera förluster samtidigt som du utvecklar din investeringsstrategi.
• Identifiera och lös problemet som orsakade din förlustrad innan du börjar handla igen, för att förhindra att det upprepas.

Dagen för din förlust

Alla handlare har dåliga dagar. Låt som regel aldrig en dålig dag kosta dig mer än du tjänar på en genomsnittlig lönsam dag. Om du i genomsnitt $700 på dina vinnande dagar, förlora inte mycket mer än så på en dålig dag. Kontrollera nackdelen.

En stor förlust orsakar alla typer av inre konflikter – ett behov av hämnd , rädsla, ilska, frustration, självhat, marknadshat – listan fortsätter. Efter en stor förlust finns det inget sätt att handla med ett klart huvud. Det finns mer än 250 handelsdagar på ett år, så det är ingen brådska att komma in där igen; idag är inte dagen att göra tillbaka allt.

Acceptera ansvar

Kanske var det bara några dåliga dagar, kanske var det din största enda förlust någonsin, eller kanske är det en livsförändrande förlust. I fallet med ekonomisk ruin finns det inte mycket att göra. Handla inte förrän problemet är löst. När det väl är det kan du gå vidare till stegen nedan, men inte innan. Handla inte med en massiv skuld över huvudet med avsikter att använda den för att avskaffa den skulden; det är mycket press och kan leda till en värre situation.

Om du har dragit ner ditt konto, haft en förlustrad, eller drabbades av en stor plötslig förlust, det är annorlunda. Du är fortfarande med i spelet, bara lite slagen. Alla älskar en comeback-historia, och varje handlare som har funnits ett tag har en (eller flera). Det spelar ingen roll om ett överraskande nyhetsmeddelande fick priset att blåsa förbi din stop loss, eller om en teknikhärdsmälta gjorde att du tappade kontakten och marknaden gick emot dig.

Det finns alltid en ursäkt för en förlorad handel. Vissa är faktiskt bra ursäkter, men som handlare måste vi i slutändan acceptera alla risker. Tills vi accepterar att vi är ansvariga för vad som än händer med våra beställningar, kommer historien sannolikt att upprepas, och samma sak kommer att hända igen.

Acceptera ansvar och ta reda på vad som kunde ha gjorts annorlunda. Det kommer att bidra till att minska risken att det inträffar igen. Det är också hälsosammare än att flaska upp fientlighet och skylla på andra för dina olyckor. Att skylla på andra är att erkänna att du inte kontrollerar din egen handel, och om så är fallet, varför handlar du? Om du kontrollerar din handel kan du fixa det; om andra kontrollerar din handel kan du inte fixa någonting.

Det finns alltid något som kan göras. Det kan handla om att byta marknader, ha backup-dataanslutningar eller att ha stop-loss och mål automatiskt skickade ut när en affär läggs in, eller så kanske du ställer in din plattform för att likvidera dina affärer om du når en daglig stop-loss-gräns. Lösningen finns där; du behöver bara hitta den. Det bästa sättet att hitta det är att erkänna att förlusten berodde på att något inte hanterades bra och sedan vidta åtgärder för att fixa det.

Att åtgärda det specifika problemet som orsakade förlusten är steg ett. Men det finns fortfarande frågan om förtroende. Även om problemet är åtgärdat kan ditt självförtroende vara lågt efter att du fått en stor smäll.

Justera ditt fokus

När du började var du sannolikt övermodig, men sedan satte marknaden du på ditt ställe. Du utvecklade ett hälsosamt självförtroende över tiden genom att bygga ditt handelssystem, testa och öva på det och sedan i slutändan använda det för framgångsrik handel med riktiga pengar. Förtroende skapas genom att göra svåra uppgifter och bli bättre på dem, och inom handel är vår uppgift att implementera vår handelsplan. Förtroendet växer när vi ser positiva resultat från den handelsplanen.

Efter en stor förlust, gå tillbaka till grunderna. Fokusera på handelsplanen (med eventuella justeringar av den) och din implementering av den. Gå tillbaka till det som lockade dig att handla i första hand:att bygga eller lära dig en strategi som tjänade pengar konsekvent. Handel är svårt, så kom tillbaka till att älska och anta utmaningen. En rad goda stunder kan göra oss lata, och ofta är en stor förlust väckarklockan. Det är marknaden som låter oss veta att vi har glidit ur kurs.

Öva och återuppbygga förtroendet

Efter en stor förlust kan självförtroendet vara lågt, vilket betyder att sinnet kanske inte är rätt för handel. Att inte ha ett klart sinne kan få dig att hoppa över affärer, få panik ur affärer (handel för att inte förlora) eller vara överdrivet aggressiv i ett försök att snabbt komma tillbaka till dina gamla vinnande sätt. Ingen av dessa är bra. Ta ett steg tillbaka och byt in ett demokonto i några dagar. Om du har förlorat kommer du sannolikt att spara pengar. Eftersom det inte är riktiga pengar är det också mindre tryck på ett demokonto, så det är lättare att fokusera på handel och inte oroa sig för den ekonomiska aspekten av det.

Börja smått

Några vinnande dagar på demokontot kommer att höja ditt självförtroende och sätta dig i ett bättre mentalt utrymme för att ta dig ut på marknaderna igen med riktiga pengar. Efter en förlustrad, börja smått; hoppa inte direkt tillbaka till samma positionsstorlek som du handlade innan. Första dagen tillbaka, handla en liten positionsstorlek. En vinnande dag med en liten positionsstorlek hjälper till att bygga upp självförtroende, och du kan öka din positionsstorlek nästa dag. Om du har en förlorande dag är det lättare att hantera att förlora på små positionsstorlekar än en annan förlorande dag på full positionsstorlekar.

Kom tillbaka till livehandel i långsam takt. Om du känner dig riktigt slagen, spendera minst två till fem dagar i simulering, och när du byter tillbaka till livehandel, börja lite och öka positionsstorleken när du har vinnande dagar. Även om du vinner några dagar i rad, öka din positionsstorlek stegvis, så det tar ungefär en vecka att komma tillbaka till din fulla positionsstorlek. Vissa människor försöker skynda tillbaka till livehandel efter en stor förlust när de inte är redo. Det slutar med att de förlorar mer. Vissa handlare upprepar den cykeln och återhämtar sig aldrig.

Efter att du har handlat större positionsstorlekar är det irriterande att börja om med en liten positionsstorlek, men det är det bästa. Att studsa tillbaka från en förlustrad handlar om att gå tillbaka till grunderna och implementera en strategi väl, inte egentligen om att tjäna pengar. Pengar kommer från att implementera en strategi väl. Demohandel och handel med små positionsstorlekar får dig att fokusera på det som är viktigt, så att du kan börja bygga upp ditt självförtroende igen. Pengarna kommer, naturligtvis, utan att tvingas.

Bottom Line

Om du precis har fått en stor hit, sluta handla för en några dagar. När du kommer tillbaka, titta på din handelsplan och din handel, och ta itu med frågor om vad som orsakar problemet och gör eventuella nödvändiga förändringar i handelsplanen. Byt sedan in ett demokonto under några sessioner för att bygga upp förtroendet. Byt bara till livehandel när du har haft några lönsamma dagar och känner dig mer som ditt gamla framgångsrika jag.

Vanliga frågor (FAQs)

Jag förlorade mycket pengar på dagen för handel. Hur skriver jag av det på min skatt?

Kapitalavinster och kapitalförluster (den typ som uppstår vid dagshandel) rapporteras på formulär 1040 schema D. Du kommer att veta din vinst eller förlust när din mäklarfirma skickar dig en 1099-B. Tänk på att endast 3 000 USD i kapitalförluster kan dras av från den vanliga inkomsten per år. Allt utöver de första $3 000 kan dras av från kapitalvinster under det följande beskattningsåret.

Hur vet du när du ska minska dina förlustdagar?

Att veta när du ska minska dina förluster på en handel beror på din strategi är. Om du försöker att toppfiska ett bestånd med en short, då skulle du vilja minska dina förluster om beståndet skulle bryta igenom sin senaste topp - det är den punkt då du vet att du inte toppade fisken i rätt ögonblick . Vissa handlare kan ge mer rörelseutrymme med sina stop-loss-order än andra, men många handelsstrategier beror på antingen motstånd eller stödinnehav. När det gäller att minska dina förluster som daytrader helt och hållet, kanske du vill överväga att sluta om du bygger upp skulder eller märker negativa effekter på din mentala hälsa.