Wealthsimple är en robo-rådgivare som är populär för millennieinvesteringar, och sätter din "investering på autopilot", som företaget självt beskriver sina tjänster.

Wealthsimple är en av de bästa investeringsförvaltarna online i branschen, men är det rätt för dig?

Låt oss ta en mer djupgående titt på denna robo-rådgivare, inklusive hur Wealthsimple fungerar, hur plattformen investerar din ekonomi och dess fördelar och nackdelar.

Wealthsimple Översikt

Wealthsimple är en nyckelspelare inom robotrådgivningsvärlden, och det är värt din tid och övervägande, och erbjuder omfattande och berikande investeringsmöjligheter.

Om Wealthsimple

Det har över 1 miljard USD i tillgångar under förvaltning och stöds av ett team av erfarna finansguruer och några av de bästa tekniska hjärnorna i Silicon Valley.

Wealthsimples personal består av designers, datavetare och mjukvaruingenjörer som tidigare har arbetat på stora företag som Google, Apple och Amazon.

Wealthsimple är perfekt för:

• Nybörjarinvesterare
• Alla som är bekväma med att hantera sina pengar online
• Socialt ansvarsfulla investerare
• De som söker Halal-investeringsalternativ som passar islamisk lag
• Om du vill spara pengar på avgifter.

Vad Wealthsimple har att erbjuda

Wealthsimple är en automatiserad investeringstjänst som levererar förstklassig, långsiktig investeringsförvaltningstjänst utan kontominimum.

Den investerar dina medel i en diversifierad portfölj av börshandlade fonder (ETF) som riktar sig till lågkostnadsindexfonder. Detta möjliggör skapandet av en portfölj som har investerat i tusentals olika företag i olika branscher runt om i världen.

Wealthsimple erbjuder ett brett utbud av tjänster, inklusive:

• Skattebortfall: Wealthsimple hjälper till att skydda dig med skatteeffektiva investeringar.
• Återinvestering av utdelning: Det fina med en robo-rådgivare är att den återinvesterar utdelningar för att hålla dig på mål.
• Automatisk ombalansering: På det sättet balanserar Wealthsimple om dina investeringstilldelningar för att hjälpa dig att nå dina mål.

Så fungerar Wealthsimple

Wealthsimple använder Modern Portfolio Theory i sin investeringsstrategi. Teorin har utvecklats av Nobelprisvinnande ekonomen Harry Markowitz och säger att du kan minimera risken och maximera avkastningen genom att diversifiera dina investeringar.

Att registrera sig för Wealthsimple-tjänster är lika enkelt som att fylla i ett frågeformulär för riskbedömning. Informationen du ger hjälper dig att bestämma din initiala riskprofil.

Sedan kommer robo-rådgivaren att rekommendera en portföljmix baserad på dina investeringsmål, risktolerans, tidshorisont, hur mycket du förstår om investeringar och tidigare investeringserfarenhet.

Det som är bra är att du har möjlighet att anpassa din portfölj utifrån dina specifika behov, speciellt när de avgörande faktorerna förändras över tiden. Du kan göra det genom att ringa eller skicka ett e-postmeddelande till Wealthsimple. De kommer att diskutera din situation och göra nödvändiga justeringar.

Börja investera med Wealthsimple>>

Wealthsimple Portfolios

Wealthsimple erbjuder fyra olika portföljer utformade för att möta behoven hos olika investerare:

• Wealthsimple Basic-portfölj
• Wealthsimple Black portfolio
• Wealthsimple Halal Portfolio
• Wealthsimple Social Responsible Investing (SRI)

Grundportfölj

Basic är den enklaste Wealthsimple-portföljen, inriktad på konton med saldon som inte överstiger 100 000 $. Den tar ut en förvaltningsavgift på 0,50 procent årligen. Tjänster som erbjuds av Wealthsimple grundplan inkluderar:

• Återinvestera utdelning
• Automatiska insättningar
• Ombalansering
• En anpassad portfölj
• Skattebortfall
• Human finansiell rådgivare

Med Basic Portfolio kan du få vilken som helst av portföljerna som representeras i tabellen nedan:

Basportföljen består av tio olika ETF:er. Sex av dessa är aktiefonder, och resten är obligationsfonder.

Wealthsimple Black Portfolio

Den svarta portföljen är idealisk för stora investerare som vill investera minst 100 000 USD. Förvaltningsavgiften för denna portfölj är 0,40 procent.

Den svarta portföljen ger dig en möjlighet att sitta ner med en erfaren finansiell rådgivare för att se över dina långsiktiga mål och se hur den här portföljen kan hjälpa dig att uppnå dem.

Med denna portfölj får du också njuta av ökad skatteeffektivitet. Robo-rådgivaren bygger nämligen din portfölj med skatteeffektiva fonder.

Det är också värt att notera att Wealthsimple Black Portfolio skapas på samma sätt som Basic Portfolio. Det betyder att det även omfattar balansportföljer, konservativa och tillväxtportföljer.

Dessutom kommer den här portföljen med några spännande förmåner, såsom tillgång till över 1 000 VIP-flygbolagslounger i cirka 400 städer runt om i världen. Du får också ett gratis Priority Pass-medlemskap för två.

Socially Responsible Investing (SRI) Portfolio

Om du funderar på att investera i organisationer som fokuserar på att positivt påverka samhället eller miljön, skulle Wealthsimple SRI-portföljen fungera bra för dig.

Denna portfölj investerar huvudsakligen i företag som främjar antingen könsmångfald, bostäder till rimliga priser eller låga koldioxidutsläpp.

Den investerar i sex olika fonder, som inkluderar aktiefonder och räntefonder. Det är inte mycket skillnad i kostnad från Basic- och Black-portföljerna.

Om dina investeringar faller under 100 000 USD måste du betala en årlig förvaltningsavgift på 0,50 procent. Avgiften för de första 5 000 USD frånfalls dock.

För investeringar över 100 000 USD betalar du en lägre förvaltningsavgift – 0,40 procent per år.

Wealthsimple Halal Investing Portfolio

Om du letar efter investeringsmöjligheter som upprätthåller islamiska principer för investeringar, kanske du vill veta vad Wealthsimple Halal Investing-portföljen har att erbjuda.

En viktig egenskap hos denna portfölj är att den inte inkluderar obligationer. Det är i linje med det faktum att islamisk lag inte tillåter att tjäna pengar på skulder. Därför investerar Halal-portföljen enbart på enskilda aktier.

Halal-portföljen är en enda portfölj som inte kan anpassas för varje enskild investerare. Den investerar i aktier i 50 olika företag. Dessa företag måste representera de som till stor del följer sharialagstiftningen.

Halal-portföljen skapas av ett team av experter på Morgan Stanley Capital International (MSCI), en världsomspännande leverantör av index för hedgefondbörser för ränte-, aktie- och portföljanalysverktyg för flera tillgångar.

Du bör också inse att Halal Portfolio inte erbjuder konservativa eller balanserade portföljer, och detta är en portfölj med högre risk eftersom den helt består av aktier.

Öppna ett Wealthsimple-konto

Att öppna ett konto hos Wealthsimple är ganska enkelt. Allt du behöver göra är att följa stegen nedan:

• Klicka på knappen "börja investera" på Wealthsimples webbplats och fyll i onlineansökan.
• Svara på ett par frågor om investeringar och fortsätt sedan med att e-signera företagets investeringsförvaltningsavtal.
• Du måste antingen ladda upp ett kontoutdrag, annullera en check eller ta en skärmdump av ditt bankkonto för att verifiera din bank.

Om du fastnar på vägen kan du ringa Wealthsimple kundtjänst på 1-855-782-3559.

Du kan också maila dem på [email protected]. Du kanske inte får tillräckligt med utbildningsinnehåll på Wealthsimples webbplats, men den användarvänliga webbplatsen är imponerande om du klarar dig utan de djupgående detaljerna.

För- och nackdelar med Wealthsimple

Vad vi gillar med Wealthsimple

• Nya investerare: Wealthsimple låter dig öppna ett konto med så lite som $1. Om du är ny på att investera och inte har mycket pengar att börja med, har Wealthsimple din rygg.
• Socialt sinnade investeringar: Med Socially Responsible Investing Portfolio kan du investera i en helt diversifierad portfölj som upprätthåller dina värderingar
• Halalinvestering: Med Halal Portfolio kan islamiska investerare investera på ett sätt som upprätthåller deras religiösa principer.
• Skatteeffektivitet: Alla Wealthsimple skattepliktiga konton kommer med skatteförluster.

Vad vi inte gillar med Wealthsimple

• Avgifter: Vissa robo-rådgivare hanterar investeringskonton för så lite som 0,25 procent. Wealthsimple, å andra sidan, tar ut 0,50 procent för investeringar för upp till 100 000 USD. Den avgiften är ganska hög jämfört med genomsnittet för robo-rådgivning.

Bottom Line

Om du funderar på att investera i portföljer som överensstämmer med dina värderingar, kommer du aldrig att gå fel med Wealthsimple. Wealthsimples värdebaserade investeringserbjudanden är oöverträffade.

Det erbjuder en mängd olika socialt ansvarsfulla investeringar och halalportföljalternativ. Du får också njuta av några extra godsaker som skörd med skatteförluster, ingen minimibalans och tillgång till erfarna ekonomiska planerare.

Den stora nackdelen med Wealthsimple är dess kontohanteringsavgifter.

Förvaltningsavgifter kan ha en betydande inverkan på långsiktig investeringsavkastning, och därför bör du överväga förvaltningsavgifterna på 0,4 och 0,5 procent innan du investerar, särskilt om ditt kontosaldo inte är berättigat till Wealthsimples lägre rådgivande avgift.

Lär dig mer om Wealthsimple>>