Att investera i olja kan ha en stor ekonomisk uppsida, vilket är anledningen till att det är ett populärt val för många investerare. Men det är inte utan risk, eftersom processen inte bara kan vara komplicerad utan oljepriserna är benägna att variera något.
Om du vill investera i olja är det viktigt att göra din research och hitta en investeringsmetod som matchar din risktolerans. Här är vad du ska veta om att investera i olja och hur du avgör om detta är rätt investeringsinstrument för dig.
Olja kan vara en volatil aktie vilket är en av dess nackdelar som skrämmer vissa investerare. Men det har många fördelar också.
Oil låter dig diversifiera din portfölj, vilket starkt rekommenderas när du skapar en långsiktig investeringsstrategi. Många oljeaktier ger också utdelning. Till exempel, under tredje kvartalet 2020, gav Chevron-aktien en utdelning på 1,29 USD per aktie.
Sedan finns det potential för skatteavskrivningar. Oljeinvesteringar ger unika skattefördelar i USA. Genom skattebefrielser och skatteavdrag kan oljeinvesterare undvika skatter som de annars skulle behöva betala om de investerade i alternativa industrier.
Trots detta är olja inte rätt investering för alla. De volatila priserna, den höga risken, miljöpåverkan och det relativt höga ekonomiska hindret för inträde är några nackdelar att överväga innan du hoppar in i en oljeinvestering.
| Proffs | Nackdelar |
| Diversifiera dina investeringar | Volatila priser |
| Potentiellt erhålla skatteavskrivningar | Miljöpåverkan |
| Betalar utdelning | Hög kostnad för inträde |
Det finns flera sätt att börja investera i olja. När du utvärderar dina alternativ, se till att bedöma risknivån för var och en för att se till att den matchar din egen risktolerans. Om du har några specifika skattebehov bör du också överväga skattefördelarna med vissa investeringar och om dessa kan gynna dig.
MLP:er, som oftast finns i energiindustrin, är enheter som vanligtvis tillhandahåller eller övervakar förnödenheter, material eller personal som behövs för att andra företag inom energibranschen ska kunna fungera.
Tänk på företag som tillhandahåller tjänster till oljefältet, transportrörledningar eller hjälper oljebolag att samordna sin verksamhet. De är strukturerade som partnerskap, inte företag, för skatteändamål. Det betyder att de betalar skatt till vad som ofta är mycket lägre.
MLP är relativt lågrisk, vilket gör dem till ett populärt val för dem som har en långsiktig strategi för investeringar eller för fastighetsplanering.
Vill du diversifiera din portfölj genom att lägga till olja, men är inte beredd att köpa olja själv? ETF:er erbjuder en alternativ och potentiellt mindre kostsam metod för att integrera olja i din investeringsstrategi. Eftersom ETF:er i huvudsak är färdigförpackade, behöver du inte göra flera köp i oljeaktier för att avrunda din oljeexponering.
Att ha en transaktion hjälper också till att minska de avgifter eller provisioner du kommer att betala. Om du försöker investera en liten summa pengar kan olje-ETF:er vara rätt väg att gå.
Du kan handla ETF:er precis som du skulle göra med alla aktier i din portfölj, så du behöver inte en mäklare-handlare för att hjälpa. Detta ger dig större kontroll och gör det enklare att övervaka din egen portfölj. Plus, med olje-ETF:er, ådrar du dig inte kapitalvinstskatt förrän fonden säljs.
Tror du att du vill lägga till olje-ETF:er till din portfölj? Gör en grundlig forskning först genom att vara uppmärksam på oljepriset. Rikta in dig på specifika ETF:er och notera deras beteende när oljan stiger och faller. När du har en förståelse för hur varje ETF du tittar på reagerar på förändringar på marknaden, kan du göra ditt oljeköp baserat på dina prognoser.
Oljeterminer kan vara en bra passform om du vill ha en investering som är mer direkt i linje med råoljemarknaden. Futures är en typ av finansiellt kontrakt som stipulerar att en transaktion kommer att ske vid en bestämd tidpunkt, datum och till ett visst pris. Du kan köpa terminer i många branscher, inklusive olja. När det gäller råoljeterminer anger kontrakten hur mycket råolja som ska säljas vid ett visst datum och till vilket pris.
Terminskontrakt omfattar 1 000 fat åt gången. När du deltar i att köpa terminer förväntas det inte att du en dag kommer att bli ägare till ett fat olja. Du köper terminer via en råvarubörs och säljer före utgångsdatumet på kontraktet.
Även en liten förändring i oljepriset kan ha en relativt stor inverkan på din utbetalning – om oljan ligger på 45 USD per fat och stiger till 46 USD när du säljer, är det en ökning på 1 000 USD för bara ett terminskontrakt.
Tänk på att du behöver ett marginalkonto för att handla med terminer. Vanligtvis behöver ditt marginalkonto ett minsta saldo så att du kan betala alla förluster du kan ådra dig vid avtalets slut.
Om du vill göra en direkt investering i aktiviteter som utforskning av olja kan du överväga ett program för direkt deltagande. Dessa är långsiktiga, poolade investeringar som är beroende av passiv förvaltning, vilket innebär att de inte handlas.
Med en DPP bidrar alla medlemmar med sina medel för att investeras av generalpartnern. Medan finansiering av ett explorativt borrprogram annars bara kan vara tillgängligt för rika individer, låter deltagande i en DPP investerare – som annars inte skulle ha tillgång till mycket kapital – delta med full exponering för risken eller belöningen.
I olja finns det flera typer av DPP:
Eftersom DPP ofta ingår som partnerskap åtnjuter de skatteförmåner jämfört med företag. DPP är dock inte börsnoterade. Det betyder att du inte bara kan köpa en position i en, som när du köper en aktie.
Du kan också behöva uppfylla en viss inkomstnivå eller ha en viss mängd tillgångar att investera. Beroende på staten kan du till och med behöva vara en ackrediterad investerare för att delta i en DPP. Detta beror på att DPP inte är en likvid investering. När du väl investerat dina pengar i en DPP måste du vara beredd att lämna dem där i fem till tio år.
Fonder tar investeringar från många investerare och använder den samlade summan för att säkra tillgångar, som aktier och obligationer, relaterade till fondens tema. De förvaltas av professionella fondförvaltare som undersöker marknaden och sedan antingen aggressivt försöker slå den eller göra säkra investeringar som håller jämna steg med den totala marknaden.
Även om det kan vara svårt att diversifiera din portfölj själv, särskilt om du har begränsade pengar att arbeta med, kan deltagande i en aktiefond hjälpa dig att uppnå diversifiering.
När det kommer till olja finns det inga specifika oljefonder att investera i. Investerare deltar vanligtvis i fonder relaterade till olja, som energifonder eller naturresursfonder. Genom att välja de mest lämpliga fonderna i dessa branscher får du en viss exponering mot olja.
Att delta i olja – vare sig det är direkt eller indirekt – kan vara ett smart sätt att diversifiera din portfölj. Tänk på att även om varje investeringsinstrument ger dig möjligheten att ta del av marknadens uppsida, medföljer det också risker. Se till att du förstår din egen riskaptit när det kommer till dina pengar och välj dina oljeinvesteringar i enlighet därmed.