Expansion och kontraktion är en normal funktion på aktiemarknaden. Men skarpa och plötsliga sammandragningar som fortsätter över tiden kan förvandla oss från tjur till björn och orsaka en lågkonjunktur. Det är förvisso lite knepigare att investera under en lågkonjunktur eller marknadsnedgång, men inte en förlorad sak.
Först och främst:Om marknaden tar en vändning, sälj inte av dina aktier i panik. Det enklaste och mest grundläggande för att investera är att "köpa lågt och sälja högt" och när vi säljer av aktier under en nedgång gör vi tvärtom. Ta ett andetag. Även om det är sant att minimera risker känns som det rätta att göra, när du säljer för att minska förluster kan du också sälja dig själv kort.
Marknaden kan krascha hårdare när omständigheterna förändras. Eller så kan det studsa tillbaka tack vare ekonomiska regler. Vilket är mer troligt? Ingen vet och det är hela poängen:Att tajma marknaden är ett spel för proffs, inte genomsnittliga vardagliga investerare. Också värt att notera:De flesta proffs är ganska dåliga på det. Studie efter studie visar att "aktiva" investerare, som daytraders och människor som absorberar information och använder den för att utlösa snabba köp och sälj, inte går lika bra på lång sikt som "passiva" investerare, det vill säga de som köper det breda marknadsföra och hålla.
Det bästa sättet att fatta ett välgrundat beslut är att titta på tidigare data, även i tider utan motstycke. Historiskt har marknaden följt en uppåtgående bana över tiden. Inte varje år, inte varje månad, vecka eller dag. Men alltid uppe. Historiskt ger marknaden 10 % avkastning till sina balanserade investerare som håller och justerar för sin egen risktolerans. En balanserad investerare köper också in sig på säkrare investeringar samtidigt som den ger plats åt de tillväxtdrivna och inkomstskapande aktierna.
Denna långsiktiga strategi liknar värdeinvesteringar. Grunderna för både långsiktiga investeringar och värdeinvesteringar är beroende av köp av aktier till ett pris under deras inneboende värde och att hålla dem tills deras pris återspeglar företagets verkliga värde. Enkelt uttryckt, köp lågt och sälj högt.
Investerare som Warren Buffett använder denna strategi och behåller sin framgång genom att förkroppsliga den första pelaren:Håll dig kall. Låt inte rädsla och girighet förändra din strategi och sälj aldrig, aldrig i panik. Marknaden rör sig, det är vad den gör. Genom att låta dina känslor bli höga och sälja när priserna sjunker går du emot principerna för långsiktig värdeinvestering. Hur länge du kommer att sitta på dina aktieinnehav bestäms av din risktolerans.
Varje investering kommer med sig en viss risk och det handlar om att hitta en balans som du är bekväm med och vad som är mest vettigt för ditt skede i livet. Risktolerans, eller mängden okänt du är villig att ta dig an för att potentiellt vinna belöningar, definieras av några saker.
Ta en lång titt på dina investeringsmål och dina erfarenheter, koppla sedan ihop det med hur mycket tid du har att investera och se slutligen över din totala mängd finansiella resurser. En person som har målet att gå i pension om 40 år, ingen investeringserfarenhet och ingen inkomst utanför traditionellt arbete kommer att ha en helt annan riskprofil än en person som vill likvidera sina tillgångar på mindre än tio år, är en rutinerad investerare, och som har en stadig ström av passiv inkomst. Att veta vad som fungerar för dig just nu kommer att forma hur du går framåt.
Om du hellre vill göra allt den där djupa reflektionen är den grundläggande tumregeln att ju kortare tidshorisont du har, desto mindre risk bör du ta.
Det gamla axiomet brukade vara att investerare skulle "äga sin ålder" i obligationer. Så om du är 40 bör du dela dina investeringar för att inkludera 40% obligationer. Logiken bakom detta är att obligationer traditionellt sett har varit relativt "säkra" placeringar och det är meningen att vi ska ta mindre risk när vi närmar oss pensionsåldern. Obligationsmarknaden, vår livslängd och tillgång till avgiftsfria investeringar har dock komplicerat detta råd.
Medan en låg marknad eller lågkonjunktur är svårt för alla, finns det vissa branscher som frodas i den marknadsmiljön. Läkemedelsföretag, vårdgivare, skatteservicespecialister, uttjänta tjänster och allmännyttiga företag är alla bra exempel på företag i branscher som går bra trots en dåligt fungerande ekonomi.
Public’s Water Works-tema är en grupp med 20+ aktier och 1 ETF som hanterar hantering och distribution av vatten. Allmännyttiga företag som California Water Service är representerade såväl som bra varumärken som Xylem.
Genom att söka efter Publics teman om aktieinnehav för dessa historiskt "lågkonjunktursäkra" företag kan du skapa en portfölj utformad för att klara stormen. Som sagt, kom ihåg att varje ekonomiskt scenario är olika och att tidigare resultat inte är någon garanti för framtida resultat.
Att investera under en låg marknad eller lågkonjunktur kan innebära att göra olika investeringsval. Det finns några alternativ som vanligtvis klarar sig bra, trots branschen. Blue-chip aktier är en. Blue-chip-aktier är de stora namnen du känner och de kommer inte att gå någonstans snart. Dessa aktier har alla ett par saker gemensamt:robusta kassaflöden, sund ekonomi och aktier som du kan äga och sova gott om natten oavsett marknadens upp- och nedgångar. Blue-chips offrar i allmänhet viss tillväxtpotential i utbyte mot större förutsägbarhet och utdelningsintäkter.
Du kan hitta flera blue-chip-innehav i Publics kurerade teman som American Made och Baby, I Got Your Money. McDonald's, Wells Fargo och iShares US Financial Services ETF är alla bra exempel på bra investeringsalternativ.
Konsumentvaror kan vara ett annat starkt alternativ. Exempel på konsumtionsvaror inkluderar mat, droger, drycker, tobak och basprodukter för hushållet. Det här är saker som människor sannolikt inte kommer att minska efterfrågan på när tiderna är tuffa eftersom människor ser dem som grundläggande behov. Företag som passar denna kategori är vävda genom nästan alla offentliga teman, från Click It, Ship It till hälsa och välbefinnande.
Dollar-kostnadsgenomsnitt är en investeringsstrategi som innebär att man investerar en fast summa pengar i samma fonder eller aktier med jämna mellanrum under långa tidsperioder. Om du har en arbetsgivarsponsrad 401(k) pensionsplan som du bidrar till varje månad, sätt kadens, så är det i huvudsak hur dina 401k bidrag redan fungerar.
När du ställer in återkommande investeringar gör du ett genomsnitt av din inköpspris över tiden och hjälper till att förhindra att alla dina köp går igenom på en höjdpunkt för aktiekurserna. Det är omöjligt att tajma marknaden, och experterna säger att du inte ens bryr dig om att försöka. Istället kommer köp under hela året och priset du har betalat per aktie att beräknas i genomsnitt över toppar och dalar under hela den 12-månadersperioden.
Ingen vet när en nedåtgående marknad kommer att vända, men det kommer så småningom att göra det om historien är någon indikator. Genom att investera i långsamma, stadiga droppar kommer du att jämna ut dessa prispunkter över tiden. Genomsnitt av dollarkostnad är en kunnig investerares bästa vän.
Public gör det möjligt att sammanställa en portfölj av företag mitt i en nedgång på marknaden eller lågkonjunktur genom att erbjuda möjligheten att köpa aktier i bråkdelar, AKA slices. Det betyder att du inte betalar hela aktiekursen för publika bolag, utan istället investerar med vad du kan. Aktierna är uppdelade i skivor, vilket gör det möjligt för dig att investera $20 och köpa en del av en $100 aktie.
Att investera under en lågkonjunktur är möjligt och kan visa sig vara ett smart drag för dig beroende på din risktolerans. Genom att använda en strategi för medelvärde för dollarkostnad kan du jämna ut aktiekursens toppar och dalar över tiden. En del av dina aktier kommer att köpas på dippen och en del kommer att köpas på en höjdpunkt, och det är skönheten med att jämföra dollarkostnaden. Att använda en plattform som Public gör det enkelt att regelbundet investera i företag som är i linje med dina värderingar, den nuvarande ekonomin och din budget.