Fastighetsinvesteringsfonder, förkortat REIT, tillåter individer att investera i portföljer av fastighetstillgångar på samma sätt som de kan investera i portföljer av andra värdepapper genom fonder och liknande värdepapper.
Om du funderar på att investera i fastigheter genom REITs, här är en steg-för-steg-guide som hjälper dig att komma igång.
REITs är företag som investerar i inkomstbringande fastighetstillgångar. REITs är modellerade efter värdepappersfonder:Istället för att investera i bara en eller två fastigheter som du kanske som en enskild investerare, investerar de i en portfölj av fastigheter. Denna installation ger investerare chansen att dra fördel av fastighetsinvesteringar utan att behöva köpa sina egna fastigheter.
Det finns många olika typer av REITs som investerar i olika typer av fastigheter, som kan inkludera men inte är begränsade till:
I likhet med aktier kan REITs noteras på en stor börs, vilket gör det enkelt för investerare att köpa aktier. Företagen måste dela ut 90 % av sin skattepliktiga inkomst årligen som utdelning till aktieägarna, vilket gör dem till ett anständigt alternativ för inkomstinvesterare.
Även om REITs är ett populärt sätt för investerare att ta sig in i fastigheter utan att äga sina egna fastigheter, finns det vissa potentiella risker – särskilt med REIT som inte handlas på en större börs.
Icke-handlade REITs kan ta ut höga förskottsavgifter för att komma in, och det kan vara svårare att köpa eller sälja aktier eftersom marknaden är mindre jämfört med REITs som handlas på en större börs. Slutligen, med REITs som inte är börsnoterade, kan det vara svårare att forska om tidigare resultat för att få en uppfattning om huruvida det är en bra investering.
Med REITs som handlas på en större börs, beskattas utdelningar som normal inkomst snarare än som långsiktiga kapitalvinster, vilket kan påverka din skatteräkning i slutet av året. Dessutom, om du inte är bekant med fastighetsmarknaden, kan det vara svårt att veta om du kommer in på rätt typ av investeringsfastighet. Slutligen har REITs inte presterat bra historiskt under tider när räntorna stiger, främst för att investerare flockas till säkrare inkomstinvesteringar som amerikanska statsobligationer. Så du måste hålla ett öga på räntemiljön när du gör dina affärer.
Som med alla investeringar är det viktigt att veta hur mycket du har råd att lägga undan och utsätta för risker. Fastigheter upplever olika fluktuationer från aktiemarknaden, men det finns fortfarande en risk att förlora pengar på din investering.
Dessutom, om du planerar att investera i en REIT som inte är börsnoterad, måste du tänka på hur mycket pengar du rimligen kan låsa upp under en lång tid eftersom du inte kan vara säker på hur likvid din aktier kommer att vara i händelse av att du vill sälja.
Slutligen, även om REITs kan hjälpa till att diversifiera din tillgångsallokering, vill du fortfarande se till att du investerar i andra tillgångsklasser, såsom aktier och obligationer, för att se till att du inte lägger alla dina ägg i en korg.
Som med alla investeringar är det viktigt att du gör din due diligence innan du bestämmer dig för vilken REIT du ska investera i. Till att börja med vill du ta en titt på REIT-förvaltarnas meritlista. Granska REIT:s tidigare resultat och jämför det med andra för att få en uppfattning om vilka som har presterat bättre än andra.
Du bör särskilt vara uppmärksam på intäkterna, som inkluderar de medel företaget tjänar på sin verksamhet och de pengar som är tillgängliga för utdelning.
Titta också på hur REIT-förvaltare kompenseras och andra avgifter som är förknippade med investeringen.
Ta sedan en titt på hur REIT är diversifierad. Det är inget fel med REITs som investerar mycket i en typ av fastighet. Men om marknadsförhållandena påverkar en viss typ av fastighet mer än andra, kan du sluta med högre förluster. Som ett resultat är det bra att överväga REITs som diversifierar brett eller att investera i flera REITs för att diversifiera inom din egen portfölj.
När du vet vilka REITs du vill investera i måste du öppna ett mäklarkonto för att kunna göra affärer. Om du redan har ett mäklarkonto kommer du sannolikt att kunna använda det. Men om inte, ta dig tid att jämföra flera alternativ för att hitta rätt passform för dig. Det finns många olika mäklare tillgängliga, med de bästa som erbjuder affärer utan provision, så du behöver inte oroa dig för extra avgifter.
Utöver kostnader, titta också på de olika investeringsalternativen varje mäklare erbjuder och nivån på utbildningsresurser och verktyg som är tillgängliga för dig att använda. När du har hittat rätt öppnar du ett konto och gör din första insättning. Så snart pengarna är tillgängliga för handel kan du komma igång.
REITs är mycket vanliga, så nästan alla investerare kan tycka att de är värda att investera i. Till exempel, om du har en pension eller en 401(k)-plan med måltidsfonder, kanske du redan har REITs i din portfölj.
Människor som kan tänka sig att investera i REITs på egen hand kan dock vara intresserade eftersom de erbjuder chansen att diversifiera sina portföljer bortom aktier och obligationer. Och liksom obligationer och högavkastande utdelningsaktier, kan REITs ge en stadig inkomstkälla genom utdelningar.
Slutligen kanske du vill investera i REITs om ditt mål är att investera i fastigheter men du inte har kassareserverna för att köpa investeringsfastigheter, eller om du vill ha något mer likvidt. Att sälja ett hem kan ta månader, medan det bara tar några få musklick att sälja en REIT.
Om du inte är säker på om du ska investera i REIT eller inte, överväg att rådgöra med en finansiell rådgivare som kan hjälpa dig att utveckla en strategi för din investeringsportfölj. En rådgivare kan ge dig personlig rådgivning baserat på sin erfarenhet av att hantera investeringar och kan till och med hantera din portfölj för din räkning.
Även om ditt slutmål inte är att få någon annan att hantera dina pengar, men att arbeta med en rådgivare kan hjälpa dig att avgöra hur du vill närma dig investeringar för din framtid.