"Skuldfonder" är en paraplyterm som används för att beskriva fonder som främst investerar i obligationer, statsskuldväxlar, företagscertifikat, penningmarknad och andra skuldförbindelser.
Skillnaden inom räntebärande fonder ligger i vilken typ av räntebärande värdepapper de investerar i (obligationer, penningmarknad, etc) och varaktigheten under vilken de håller sina investeringar (över natten, 3-6 månader, etc).
Att förstå de olika typerna av skuldfonder hjälper dig att bedöma rätt passform för din portfölj baserat på din riskprofil och investeringsmål. Låt oss utforska åtta av de mest populära typerna av skuldfonder i Indien.
Kortfristiga fonder investerar i värdepapper som förfaller inom 1-3 år. I grund och botten är det den tid det tar för fonden att få tillbaka sina pengar. Kort löptid investerar i allmänhet i obligationer utgivna av solida företag.
Som ett resultat har kortfristiga fonder varit kända för att generera bättre avkastning än bankers FD, i intervallet 5-6%. Kortfristiga fonder har en relativt låg risk än aktie- och hybridfonder.
1. Typ:Öppen skuldfond
2. Perfekt för:1-3 år
3. Genomsnittlig avkastning:5-6 %
4. Risk:Låg
Obs:Den här kategorin kan inkludera alla skuldfonder som har en löptid på ett år eller mindre.
Ultrakortsiktiga fonder investerar i obligationer och andra skuldinstrument som förfaller inom 3 till 6 månader. Dessa medel är idealiska för omedelbar kort sikt och som en plats att parkera kontanter för Systematic Transfer Plans (STPs).
Det genomsnittliga banksparkontot ger i bästa fall 3 % avkastning. Ultrakortsiktiga fonder klarar sig bättre och har varit kända för att ge avkastning mellan 4-5 % i genomsnitt.
När det gäller risker är ultrakortsiktiga fonder kända för att vara säkrare än de flesta räntefonder och aktiefonder på grund av den ultrakorta låneperioden/investeringstiden.
1. Typ:Öppen skuldfond
2. Perfekt för:>3 månader
3. Genomsnittlig avkastning:4-5 %
4. Risk:Låg
| Fondens namn | 1-års returer | Avkastning sedan starten | Minsta investeringsbelopp |
| HDFC Ultra Short Term Fund | 4,69 % | 6,72 % | 5 000 INR |
| IDFC Ultra Short Term Fund | 3,76 % | 6,46 % | 100 INR |
Utforska Top Ultra Short Term Funds
Likvida fonder är coolare kusiner till fonder med ultrakort löptid. Likvida medels popularitet beror på den höga likviditet, säkerhet och solida avkastning som de erbjuder.
Dessutom kan likvida fonder ha varit känt för att ge bättre avkastning än både det genomsnittliga banksparkontot och FD:er. Den genomsnittliga avkastningen varierar från 5-7%.
Du kan komma åt Cube ATM på Cube Wealth-appen som låter dig ta ut pengar direkt från din investering i Nippon India Liquid Fund till ditt bankkonto.
1. Typ:Öppen skuldfond
2. Perfekt för:0-3 år
3. Genomsnittlig avkastning:5-7 %
4. Risk:Låg
| Fondens namn | 1-års returer | 3-års returer | Minsta investeringsbelopp |
| Nippon India Liquid Fund | 3,23 % | 5,55 % | 100 INR |
| DSP Likviditetsfond | 3,28 % | 5,54 % | 500 INR |
Visa hela listan nu
Inkomstfonder tenderar att prioritera kapitalbevarande genom att investera i skuldpapper med låg risk och låg avkastning som genererar en regelbunden inkomst. Termen inkomstfonder används för att hänvisa till dessa skuldfonder:
Penningmarknadsfonder investerar i högt rankade räntebärande värdepapper som finns på penningmarknaden som vanligtvis är insättningsbevis, företagscertifikat, repoavtal och andra.
Penningmarknadsfonder erbjuder en säkerhet över genomsnittet eftersom deras portfölj förfaller om ett år. Som ett resultat är avkastningen som genereras av penningmarknadsfonder förutsägbar i intervallet 3-4%.
1. Typ:Öppen skuldfond
2. Perfekt för:0-3 år
3. Genomsnittlig avkastning:3-4 %
4. Risk:Låg
| Fondens namn | 1-års returer | Avkastning sedan starten | Minsta investeringsbelopp |
| Axis Money Market Fund | 4,41 % | 5,92 % | 5 000 INR |
| HDFC Money Market Fund | 4,57 % | 7,17 % | 5 000 INR |
Investera nu
Företagsobligationsfonder investerar i räntebärande värdepapper utgivna av stora företag, antingen på kort eller lång sikt. Företagsobligationer betalar en högre premie än andra obligationer på grund av kreditrisken.
1. Typ:Öppen skuldfond
2. Perfekt för:0-3 år
3. Genomsnittlig avkastning:6-8 %
4. Risk:Måttlig
| Fondens namn | 1-års returer | 3-års returer | Minsta investeringsbelopp |
| ICICI Prudential Corporate Bond Fund | 8,47 % | 8,51 % | 100 INR |
Investera nu
Bank- och PSU-skuldfonder investerar i allmänhet i obligationer utgivna av banker, offentliga företag och staten. De obligationer som emitteras av dessa enheter är högklassiga investeringar med låg risk som genererar solid avkastning.
1. Typ:Öppen skuldfond
2. Perfekt för:0-3 år
3. Genomsnittlig avkastning:6-8 %
4. Risk:Låg
| Fondens namn | 1-års returer | 3-års returer | Minsta investeringsbelopp |
| IDFC Banking &PSU Debt Fund | 6,70 % | 9,69 % | 5 000 INR |
| Axis Banking och PSU Debt Fund | 6,32 % | 8,97 % | 5 000 INR |
Investera nu
Skuldfonder som faller under denna kategori fokuserar på att generera en månatlig inkomst för investeraren genom att investera i högkvalitativa räntebärande värdepapper som statsobligationer och företagscertifikat.
En del av fondens portfölj kan också investera i aktier. Räntebärande värdepapper ger dock tillräckligt med säkerhet och täckning för att avkastningen ska vara förutsägbar i intervallet 2-5%.
1. Typ:Öppen skuldfond
2. Perfekt för:3+ år
3. Genomsnittlig avkastning:2-5 %
4. Risk:Låg
Obs:Månadsinkomstplansskuldfonder rekommenderas för närvarande inte i Cube Wealth-appen av Cubes rådgivare, Wealth First.
Skuldfonder som faller under fast löptidsplaner är i allmänhet stängda, vilket innebär att du endast kan investera i dem under det nya fonderbjudandet (NFO). Med fonder från denna kategori kan du välja en investeringsperiod (inlåsning).
1. Typ:Sluten skuldfond
2. Perfekt för:Varierar
3. Genomsnittlig avkastning:5-7 %
4. Risk:Låg
Obs:Skuldfonder med fast löptid rekommenderas för närvarande inte i Cube Wealth-appen av Cubes rådgivare, Wealth First.
Räntefluktuationer påverkar önskvärdheten av obligationer. Om räntorna går upp tappar obligationerna i värde. Å andra sidan får obligationer värde när räntorna faller.
Ledningsgruppen för en dynamisk värdepappersfond försöker utnyttja dessa förändringar för att ge avkastning för sina investerare. Dynamiska fonder har historiskt producerat 6-8% avkastning i genomsnitt.
1. Typ:Öppen skuldfond
2. Perfekt för:0-3 år
3. Genomsnittlig avkastning:6-8 %
4. Risk:Låg
| Fondens namn | 1-års returer | 3-års returer | Minsta investeringsbelopp |
| IDFC Dynamic Bond Fund | 4,37 % | 10,06 % | 5 000 INR |
Investera nu
Hybridfonder investerar i både lån och aktier. Vissa hybridfonder har dock mer exponering mot skuld än eget kapital. De är kända som skuldorienterade hybridfonder. Avkastningen varierar från 5-7 % i genomsnitt.
Obs:Skuldorienterade hybridfonder rekommenderas för närvarande inte i Cube Wealth-appen av Cubes rådgivare, Wealth First.
Skuldfonder är relativt säkra och ger bättre avkastning än FD:er och banksparkonton. Men det finns helt enkelt för många alternativ att välja mellan.
Enbart detta val kan sätta en dämpare på investeringsupplevelsen. Men det finns en effektiv lösning - Cube Wealth-appen. Cube ger dig tillgång till investeringsråd i världsklass från Wealth First.
Wealth First hjälper dig att minska bruset genom att välja och kurera en handfull av de bäst presterande skuldfonderna i Indien. Dessutom är rekommendationerna skräddarsydda efter din riskprofil och investeringsmål.
Så här får du tillgång till marknadsslående finansiell rådgivning med några få klick!
1. Ladda ner Cube Wealth
2. Slutför eKYC-formaliteter
3. Gör riskanalysquizet
4. Skaffa kurerade skuldmedel
5. Börja investera
Det är allt! Börja din resa med att skapa välstånd idag genom att ladda ner den pålitliga och intuitiva Cube Wealth-appen. Ta mig till appen
Så här fungerar handplockade fonder i Cube Wealth-appen