Diversifiering är en viktig del av en investeringsstrategi. Vissa investerare väljer att diversifiera med aktier och fonder medan andra väljer att investera i fasta insättningar och återkommande insättningar.
Men det finns en helt annan marknad som tillåter investerare att diversifiera sin portfölj med exponering mot silver, olja, naturgas, baljväxter, spannmål och mer. Det är känt som råvarumarknaden.
I den här bloggen kommer vi att förklara råvarumarknaden på ett enkelt sätt så att du kan förstå hur den fungerar, vilka aktörer som är inblandade och fördelarna och riskerna.
Viktigt: Den här bloggen är tänkt att utbilda läsarna och informationen som tillhandahålls här ska inte tolkas som investeringsråd från Cube Wealth.
En råvarumarknad är en fysisk eller digital plattform som låter dig köpa, sälja och handla med produkter som olja, naturgas, guld, silver, bomull, gummi och mer. Dessa produkter kallas råvaror.
På en råvarubörsmarknad investerar du i ett futuristiskt pris på produkten som bestäms av ett terminskontrakt. När du köper en vanlig aktie har en investerare rätt att antingen köpa eller sälja.
Ett terminskontrakt medför dock en skyldighet snarare än en rättighet som innebär att både köpare och säljare måste hålla sig till de i förväg överenskomna villkoren.
Den indiska råvarumarknaden och råvarubörserna regleras av Forward Markets Commission (FMC). Terminskontrakten regleras av Forward Contracts (Regulation) Act, 1952.
Bullion hänvisar i allmänhet till eftertraktade metaller som har raffinerats till en hög renhetsgrad. Termen förknippas i allmänhet med guld och silver och föga överraskande är det de varor som ingår i denna kategori.
Råvaror: Guld, Guld HNI, Guld M, i-guld, Silver, Silver HNI, Silver M.
Denna kategori inkluderar ett brett utbud av oädla metaller och legeringar som oftast används för tunga maskiner eller industriell verksamhet.
Råvaror: Aluminium, mässing, bly, koppar, nickel, tenn, zink, järnsvamp, platt stål, lång stål.
Råvarorna från denna kategori är viktiga för både enskilda och affärsenheter.
Råvaror: Menthaolja, Guarfrön, Guargummi, Gur Chaku, Potatis, Socker (M-30 &S-30), Majs.
Energirelaterade råvaror är eftertraktade av investerare eftersom de har en direkt inverkan på stora ekonomier runt om i världen.
Råvaror: Råolja, naturgas, Brent-råolja, Ugnsolja, M. E. Sour Råolja.
Fibrer från denna kategori används främst för textilteknik men deras användning finns även i enskilda hem.
Råvaror: Bomullshäftare (L, M, S), bomullsgarn, Kapas.
Denna kategori inkluderar råvaror som skördas i stor eller liten skala och som är avgörande för ekonomin.
Råvaror: Gummi, Arecanut, Cashew, Kaffe.
Petrokemikalier tillverkas i stor skala och kommer från bensin och naturgas.
Råvaror: PVC, HDPE, polypropen(PP).
Kryddor är avgörande för nästan varje region i Indien. Därför har deras produktion och till och med handel ett högt värde i landet.
Råvaror: Röd chili, kardemumma, gurkmeja, jeera, peppar.
Indien är en stor producent av olja och oljefrön och som ett resultat handlas dessa råvaror på råvarubörsen.
Råvaror:Senapsolja &frön, sojabönor &frön, sojamjöl, sojaolja, riskli DOC &raffinerad olja, ricinolja &frön, kokosolja &kaka, rå palmolja, jordnötsolja, bomullsfrön, sesamfrön, RBD palmolein, Raffinerad solrosolja, Kapasia Khalli.
Baljväxter är lika populära och brett producerade i Indien som spannmål och spannmål.
Råvaror: Chana, Masur, Gula ärtor.
Du kan investera på råvarumarknaden på något av följande sätt:
En investerare kan välja att köpa en vara i dess fysiska form, som guld eller silver, behålla den under en viss tid och sedan sälja den till en annan handlare.
Läs den här bloggen för att lära dig mer om de bästa sätten att investera i guld i Indien.
Det andra sättet är att handla med råvaror noterade på en råvarubörs genom att ingå ett terminskontrakt. En råvarubörs är som en börs men för hårda och mjuka råvaror.
Det finns tre huvudsakliga nationella råvarubörser i Indien när det gäller marknadsandelar (bortsett från många regionala börser):
1. Multi Commodity Exchange (MCX)
2. National Commodity &Derivative Exchange (NCDEX)
3. National Multi Commodity Exchange of India (NMCE)
Du kan investera i cirka 100+ produkter listade på flera indiska råvarubörser.
Titta på den här videon för att se fördelarna med långsiktiga investeringar
Råvarumarknaden och aktiemarknaden är omvänt relaterade. Om priset på en vara i en viss sektor går upp, kan värdet på en aktie i samma sektor gå ner.
Detta innebär att diversifiering av dina investeringar genom att lägga till råvaror i din portfölj, antingen fysiskt eller genom ett terminskontrakt, kan hjälpa när aktiemarknaderna är baisse.
Du måste dock konsultera en Cube Wealth Coach innan du investerar dina surt förvärvade pengar i något marknadsrelaterat instrument för att förstå vilka investeringar som passar dina behov.
Läs den här bloggen för att veta hur Purnartha och Cube hjälper dig att investera i de bästa indiska aktierna.
En råvaruhandlare kan vara en individ eller ett företag som handlar med hårda och mjuka råvaror på råvarumarknaden. En handlare kan inneha varor i fysisk eller icke-fysisk form.
Per definition är en handlare någon som köper och säljer tillgångar för vinst genom att fokusera på kort sikt. Detta är den viktigaste skillnaden mellan en handlare och en investerare.
Handlare tenderar att dra nytta av kortsiktiga trender medan investerare tenderar att föredra en långsiktig strategi. Här är olika typer av råvaruhandlare:
Spekulanter är erfarna handlare som trivs med att ta risker. Spekulanter använder prisrörelserna på råvaror för att generera kortsiktiga vinster ofta.
En spekulativ handlare har ingen avsikt att äga varan i slutet av terminskontraktet. Istället kommer en spekulativ handlare att ingå ett terminskontrakt till ett lågt pris och sälja det för högt.
Det övergripande målet för spekulanter är att övervinna nackdelarna med en långsiktig investeringsstrategi.
Hedgers är konservativa eller säkra handlare som oftast handlar med terminskontrakt. Dessa handlare använder säkringstekniker för att skydda sig mot oregelbundna priser och framtida förluster.
En hedger kan göra lägre vinster jämfört med en spekulant. En hedger kommer dock att försöka kompensera förluster med omvänt korrelerade investeringar och konservativa strategier.
Det finns flera faktorer som påverkar priset på en vara:
Råvarumarknaden fungerar på utbud och efterfrågan vilket kan påverka priserna. Om efterfrågan på en vara är hög kan priset på varan vara högt.
Omvänt kan lägre efterfrågan leda till lägre priser. Denna princip gäller för både råvaror och aktier. Det finns också en chans att spekulationer kan ha en inverkan på priserna på råvaror.
Vi lever i en global ekonomi som till stor del är beroende av import och export. Så vissa råvaror påverkas av internationella marknadsförhållanden och handelsrelationer.
Om Indien importerar en vara från Kina kan en negativ trend i antingen Kinas ekonomi eller den specifika sektorn påverka priset på råvaran i Indien.
En nedåtgående trend i en viss sektor inom landet eller en nedgång i landets ekonomi kan ha en inverkan på priset på råvaran.
Råvarubörser fungerar på terminskontrakt där köpare och säljare kommer överens om att handla med en vara till ett förutbestämt pris. Processen att bestämma priset på en vara känd som "prisupptäckt".
Råvarumarknaden är negativt korrelerad med aktiemarknaden. Dessutom är den indiska råvarumarknaden relativt bred och innehåller olja, naturgas, silver och till och med socker,
Således ger det investerare en chans att diversifiera sin portfölj och säkra sig mot förluster som de kan uppleva på aktiemarknaden.
Men det finns många bättre sätt som Cube Wealth-appen hjälper dig att diversifiera din portfölj internationellt. Ladda ner Cube Wealth för att investera i amerikanska aktier för så lite som 1 USD, investera i internationella fonder, digitalt guld och mer!
| Serienummer | Fördelar med råvarumarknaden | Risker på råvarumarknaden |
| 1. | Diversifiering | Kreditrisk |
| 2. | Likviditet | Hög volatilitet |
| 3. | Hedge kontra inflation | Marknadsbaserade risker |
