Diversifiering är viktigt för en investerares portfölj. För att balansera risker kontra avkastning kan vissa investerare vända sig till marknadsrelaterade instrument med låg risk eller hög risk. Ett alternativ till att investera marknadsrelaterade instrument med hög risk eller lågrisk är handel på råvarumarknaden.
Råvaruhandel avser köp och försäljning av råvaror som:
Det är allmänt accepterat att råvaror är omvänt relaterade till marknadsfluktuationer. Priset på råvaror kan förbli stabilt eller hausse under ekonomiska eller geopolitiska kriser.
Att hålla råvaror kan bidra till att minska risken för inflation och marknadsvolatilitet. Därför anses de vara värdefulla tillgångar av en viss skola av investerare.
Köp- och försäljningspriset för råvaror bestäms i allmänhet av ett "terminskontrakt". Ett terminskontrakt är ett avtal mellan en köpare och en säljare om att handla en vara till ett förutbestämt pris på ett fastställt datum.
Den indiska råvarumarknaden och råvarubörserna regleras av Forward Markets Commission (FMC). Terminskontrakten regleras av Forward Contracts (Regulation) Act, 1952.
De flesta råvaror är omvänt relaterade till en nedgång i valutavärdet. När värdet på en valuta går ner kan investerare vända sig till att investera i råvaror, särskilt guld.
Detta kan få råvarupriserna att stiga, vilket ytterligare höjer värdet på de tillgångar som hålls. Därför fungerar råvaror som en effektiv säkring mot inflation.
När aktiemarknaderna är volatila, kan värdet av finansiella tillgångar som aktier och fonder uppleva depreciering. Råvaror kan hjälpa till att diversifiera risken och balansera förlusten av inkomst eller vinster på marknadsrelaterade tillgångar.
Det finns dock mer effektiva icke-marknadsbundna alternativa investeringar som P2P-lån och digitalt guld som du kan investera i med Cube Wealth. Läs mer om P2P-utlåning och digitalt guld här:
1. P2P-investeringsalternativ tillgängliga på kub
2. Hur man köper digitalt guld online
Som ett alternativ till marknadsberoende tillgångar är råvaror mer likvida än tillgångar som fastigheter. De har dock lägre likviditet jämfört med andra finansiella tillgångar som aktier och obligationer.
Läs den här bloggen för att veta mer om de bästa fonderna för 2021 med bättre likviditet än råvaror
Råvaror är kända för att vara extremt flyktiga till sin natur. När värdepappersmarknaden upplever turbulens tenderar råvarupriserna att svänga mycket.
Det kan vara när investerare kan dra nytta av nya möjligheter. Men ordspråket, "tid på marknaden slår timing av marknaden" gäller för aktier och fondinvesteringar.
Läs den här bloggen för att veta hur du kan börja investera på aktiemarknaden
Det finns mer än ett sätt att investera i råvaror. För det första kan du investera i råvaror direkt. Detta kan göras genom att fysiskt köpa varor som silver och guld. Alternativt kan du gå igenom råvarubörsen.
Två, du kan investera i råvaror genom att investera i aktier i företag som handlar med råvaror. En app som Cube Wealth ger dig tillgång till indisk aktierådgivning av hög kvalitet med branschexperter Purnartha.
Läs den här bloggen för att veta hur Purnartha &Cube hjälper dig att köpa indiska aktier
Låt oss titta på några av de populära direkta och indirekta sätten att investera i råvaror:
Ett terminskontrakt är ett av de mest populära sätten att investera i råvaror. Det är ett obligatoriskt avtal mellan köparen och säljaren. Den har ett fast pris och ett fast datum för handel med en vara i framtiden.
Ett terminskontrakt säkerställer absolut transparens i transaktionen och fungerar som en säkring mot inflation. Det är dock fortfarande utsatt för risker till följd av geopolitiska spänningar och naturkatastrofer.
Läs mer om terminskontrakt här
Exchanged Traded Funds (ETF) är fonder som kan köpas och säljas som aktier. ETF:er tillåter också investerare att investera direkt i terminskontrakt. De kan dock bara investera i en vara.
Indexfonder är fonder som investerar baserat på marknadsindexspårning. Investerare kan investera i råvaruterminskontrakt och råvarurelaterade investeringsderivat genom indexfonder.
Investerare som inte vill handla direkt med råvaror kan välja värdepappersfonder som investerar i aktier i de företag som är relaterade till en råvara. Det är mindre riskabelt men ger rättvis exponering för hur råvarumarknaden fungerar.
Det är bättre att investera i fonder med råd från branschexperter från Wealth First på en app som Cube Wealth. Ladda ned Cube Wealth-appen för att utforska olika typer av fonder som:
1. Likvida medel
2. Skuldmedel
3. Aktiefonder
4. Internationella och globala fonder
5. Övernattningsmedel
Många handlare investerar också i aktier i företag som handlar med råvaror som guld, oljor, spannmål, naturgas, socker etc. Investerare kan gå igenom dessa handlare och investera i råvaror indirekt.
Det finns tre huvudsakliga nationella råvarubörser, där investerare kan ägna sig åt råvaruhandel. De är:
För att investera i råvaror noterade på en av dessa eller någon annan råvarubörs måste investerare:
Men att investera i råvaror och terminskontrakt kan kräva daglig spårning av prisrörelser, vilket kan vara besvärligt för upptagna proffs. Det är här en app som Cube Wealth kan hjälpa till.
Cube Wealth förenklar välståndsskapande för upptagna proffs genom att ge Cube-användare tillgång till råd i världsklass från experter som Wealth First, Purnartha och RIA Rick Holbrook.
Att investera på råvarumarknaden kan vara ett alternativ för investerare att balansera riskerna med den volatila aktiemarknaden. Det kan hjälpa till att diversifiera portföljen med tillgångar som ger hög avkastning och erbjuder skydd mot inflation och marknadsfluktuationer.
Samtidigt kan det vara riskabelt för investerare som tittar på långsiktigt välståndsskapande. Råvaror är föremål för kreditrisk såväl som marknadsbaserade risker (som skiljer sig från riskerna förknippade med aktier och fonder).
Råvarumarknaden har varit känd för att vara ganska volatil. Därför kan en plötslig nedgång i priset på en vara leda till stora förluster för investerare.
Dessutom kan det förekomma oförutsedda risker och naturkatastrofer, som en torka som påverkar skördepriserna, eller en kollaps av en oljekälla som kan påverka råoljepriserna.
Investerare som letar efter alternativa investeringsalternativ kan överväga att investera i digitalt guld eller utforska (Peer-to-Peer) P2P-lån i Indien.
Att investera i digitalt guld från SafeGold på Cube Wealth är bekvämt, snabbt och problemfritt. Du kan börja investera i digitalt guld med bara 1 000 INR.
För att veta mer, ladda ner Cube Wealth-appen och prata med en Cube Wealth-coach idag.
Titta på den här videon för att veta mer om alternativa investeringsalternativ