Ekonomi är full av vanliga termer som används i vardagliga samtal och analyser. Om du är ny inom finans- och investeringsvärlden kan termen portfölj vara ett ord du ofta hör om.
Vi hjälper dig att förstå vad en portfölj betyder, utforska olika investeringsfilosofier och hur Cube hjälper dig att bygga den perfekta portföljen.
En investeringsportfölj är en korg av värdepapper som innehåller investeringar som fonder, amerikanska aktier, indiska aktier, alternativa tillgångar, digitalt guld och mer.
Det är som en livsmedelsbutik som innehåller olika produkter (investeringar) av olika storlekar (portföljtillgångsallokering) var och en med sin egen funktionalitet, smak och färg (diversifiering).
En inkomstportfölj består i allmänhet av aktier som Intel eller Johnson &Johnson som betalar utdelning och obligationer som kan generera en fast inkomst genom kuponger.
Inkomstportföljer tolkas ofta felaktigt som vanliga kassagenererande portföljer. Men det är de inte. Anledningen är enkel – utdelningar och kuponger återinvesteras som standard.
Du måste betala utdelningsskatt om du vill ha utdelningen levererad till ditt bankkonto. Men utdelning och kupongbetalningar är mindre volatila än framtida aktiekurser eftersom de utlovas av företaget.
Å andra sidan kan alternativa investeringar som tillgångsleasing, P2P-lån och konsumentlån via handlare generera återkommande månatliga betalningar (kontanter) som sätts in direkt på ditt bankkonto.
Det är här diversifiering kommer in i bilden. Din portfölj kan ha exponering mot både marknadsrelaterade tillgångar och icke-marknadsrelaterade tillgångar i varierande kapacitet baserat på din riskprofil.
En tillväxtportfölj syftar till att leverera en sak – kapitaltillväxt som i grunden innebär högre värde. En tillväxtportfölj innehåller i allmänhet inte utdelningsgenererande aktier.
Istället involverar portföljtillgångsallokering aktier i företag som har ett stort öga för expansion, förvärv och en stark balansräkning. Naturligtvis passar large-cap och mid-cap aktier denna räkning.
Andra investeringar som kan vara en del av en tillväxtportfölj inkluderar stora, medelstora och flexibla värdepappersfonder, Exchange Traded Funds (ETF).
En värdeportfölj följer den mytomspunna värdeinvesteringsmetod som populärts av Warren Buffet. Logiken är att investera i företag som har en stark balans men handlas under sitt egenvärde.
Marknaderna kan vara långsamma att inse potentialen hos dessa aktier eller så kan investerarsentimentet ha påverkats någon annanstans på grund av vilket dessa aktier kan handlas under sitt inneboende värde.
En värdeportfölj kan inkludera large-cap, mid-cap, small cap aktier och fonder tillsammans med ETF:er. Det övergripande målet är att hålla dessa investeringar långsiktigt för att generera avkastning genom en blandning av utdelning och kapitaltillväxt.
Cube Wealth-appen hjälper dig att bygga den perfekta portföljen av tillgångar från världen av amerikanska aktier, fonder, digitalt guld och alternativa tillgångar. Cube gör detta med hinkfilosofin eller 9-boxmodellen för:
Tillgångarna på Cube Wealth rekommenderas av experter som Wealth First som har en meritlista att slå Nifty med ~50 % under det senaste decenniet och RIA Rick Holbrook som förvaltar ~130 miljoner USD för HNIs.
Bygg perfekt portfölj nu
Titta på den här videon för att veta mer om hur du bygger den perfekta portföljen