Ökningen av fondrådgivare kan direkt hänföras till att fonder har blivit ett populärt investeringsalternativ i Indien. Fonder erbjuder fördelar som professionell förvaltning, diversifiering, likviditet, bland annat.
Vi har alla sett #MutualFundsSahiHai-annonsen på sociala medier och TV. Men hur vet du #KausaMutualFundsSahiHai?
Det finns tusentals fondvarianter att välja mellan, men alla kan inte hjälpa dig att uppnå dina mål. Det är här en investeringsrådgivare för värdepappersfonder kan vara avgörande för dina investeringsmål.
En fondrådgivare är en licensierad yrkesman som känner till fondsystem som sin egen bukbyte. National Institute of Securities Market (NISM) är den enda institutionen som är auktoriserad att certifiera fondrådgivare i Indien. Wealth First, Cubes förmögenhetsrådgivningspartner, är en av de bästa fondrådgivarna i Indien.
Fondrådgivare bör rekommendera investeringsplaner enligt dina finansiella mål. Men en fondrepresentant som arbetar för en bank eller fondhus kan försöka sälja dig fonder som är specifika för fondhuset beroende på deras försäljningsmål. En bra fondrådgivare har tre definierande egenskaper:
En fondrådgivare hanterar följande roller och ansvar:
En one size fits all-strategi kan inte fungera för alla investerare. Så de flesta fondrådgivare skapar en investeringsstrategi baserad på din ålder, lön, mål, riskaptit och ekonomiska hälsa.
Till exempel, om du är en aggressiv investerare:Aktiefonder. Men om du vill spela säkert:Skuldmedel. Du har överskottspengar som står sysslolösa i ett banksparande a/c:Likvida medel.
Men detta är bara ett brett exempel eftersom detta kan variera från investerare till investerare baserat på flera andra parametrar.
Men vänta... Hur vet du din risknivå? Om du investerar genom en app som Cube hjälper vi dig att hitta din risknivå (vi har ett verktyg för detta i appen) och guidar dig sedan utifrån den perfekta portföljmetoden.
Rådgivaren bör berätta allt du behöver veta om system du investerar i, växla mellan klumpsummor/SIPs/STP, inlösen och så småningom resultatet av din investering.
Nu har du en investeringsstrategi och investeringskunskap. Men resan för att skapa välstånd slutar inte där. Den verkliga magin ligger i att genomföra investeringsstrategin.
Fondrådgivaren lär dig hur du håller dig till investeringsplanen. Men ännu viktigare, de bästa investeringsrådgivarna för placeringsfonder talar om för dig när du ska sälja en fond. Investeringsappar som Cube låter dig automatisera dina investeringar. Detta kan ta bort mycket stress.
Det är viktigt att sprida ut din investeringsrisk för att maximera vinsten. Det är precis vad en investeringsrådgivare för värdepappersfonder hjälper dig att göra. Baserat på analysen av flera kvalitativa och kvantitativa parametrar berättar rådgivaren dig hur du allokerar ditt kapital till flera fondsystem över geografiska och sektorer.
Fonder är strikt reglerade av Securities and Exchange Board of India (SEBI). Således för en fondrådgivare ett register över de tjänster de tillhandahåller, allt från fakturor, transaktionsregister, kunduppgifter etc.
Bortsett från detta måste en fondrådgivare regelbundet kontrollera regulatorisk information, utvecklingen inom fondbranschen, marknadsfluktuationer, ekonomiska förhållanden och så vidare. Vissa fondrådgivare gillar också att hålla koll på vad portföljförvaltarna säger.
Att navigera genom flera fondalternativ kan vara en besvärlig uppgift, särskilt om du är tidspressad. Så upptagna proffs sparar ofta tid och investerar i fonder efter att ha rådfrågat en fondrådgivare. Helst en med en konsekvent meritlista som Cubes rådgivande partner för aktiefonder, Wealth First.
Men även om du har tid över på marknadsundersökningar och fondnavigering, finns det alltid något av värde att lära av en professionell som lever och andas fonder.
Lagar som "Fiduciary Duty" finns på plats för att säkerställa etisk efterlevnad. Så om du är orolig för att bli lurad, kom ihåg lagen och dess detaljer:
Fondrådgivare är branschexperter med en gedigen förståelse för fonder. De bästa investeringsrådgivarna garanterar dock inte förmögenhet över natten eller föreslår några bli rik-snabb-system.
De är sällsynta och kan bara hittas genom flitig forskning eller med en app som Cube Wealth. För perspektivet har vår investeringsrådgivare för placeringsfonder, Wealth First, en konsekvent historisk erfarenhet av att slå den genomsnittliga fonden med 50 %.
De har 3 000+ kunder och ett AUM på 7 000+ Crores. Dessutom sammanställer WF en lista över de bästa fonderna för Cube-användare varje månad!
Titta på den här videon för att veta mer om Cubes rådgivande partner för aktiefonder, Wealth first
Att avslöja de verkliga kostnaderna i din investeringsfond
Myten om aktiefondens NAV
Fonddilemmat fortsätter
Equity Mutual Fund Investment:The Process To Select The Best Product
Är det rätt tid att investera i fonder?
De många fördelarna med fondinvesteringar
Känn till fondkategorierna
Vilka är de äldsta fonderna