Erfarna investerare vet vikten av att göra en portföljanalys då och då och för många av dem är det en del av deras grundläggande finansiella hygien men... varför? Nåväl, här är problemet. Alla vill investera i tillgångar av hög kvalitet men alla vet inte hur man väljer dem. Faktum är att du aldrig ska välja Mfs på egen hand.

Om du redan har investerat på egen hand är chansen stor att du har några dåliga äpplen i din portfölj. Det är därför det är viktigt att få experthjälp med att analysera din fondportfölj då och då. Många människor har missuppfattningen att när du investerar i fonder är ditt jobb gjort. Att helt enkelt investera i en uppsättning fonder garanterar inte resultat på lång sikt.

Du måste välja rätt fonder och en fond som är rätt idag kanske inte passar dig nästa år. En fond kan ändra sitt mål, fondförvaltaren kan lämna eller kanske marknaden själv står inför volatilitet som den är just nu. Det är därför du behöver få en fondportföljanalys.

Men innan vi pratar om lösningen, låt oss ta en snabb titt på vad det ens innebär att få en ömsesidig portföljanalys.

Gratis portföljanalys

Vad betyder fondportföljanalys?

Det vi kallar fondportföljanalys är processen att bedöma alla dina fondinvesteringar. Detta hjälper till att avgöra om de fonder du har i din portfölj är bra, dåliga eller i vissa fall bara hemska.

På detta sätt kan du vidta åtgärder om en fond du har investerat i inte presterar lika bra som andra i kategorin. Du kan avsluta en fond innan du förlorar mer pengar, byta till en bättre fond och i bästa fall bekräfta att din portfölj är bra och kommer att hjälpa dig att uppnå dina finansiella mål.

Lösningen

1) Spåra dina investeringar

Lösningen är enkel - Spåra dina investeringar. Om din portfölj presterar som du förväntade dig att den skulle prestera – allt är bra. Om inte är det ett bra tillfälle att prata med en Wealth Coach och få en experts åsikt om vad du bör göra härnäst.

2) Lämna analysen till experterna

Nummer 2, utvärdera inte dina egna fonder. Även om du är en expertinvesterare är det svårt att se dina egna pengar objektivt. Det är viktigt att få en sakkunnig förmögenhetsrådgivare som hjälper dig genom detta.

Många saker görs när din fondportfölj analyseras, till exempel:

• Dina medel jämförs med lämpliga riktmärken
• Marknads- och ekonomiska cykler beaktas
• Fleråriga resultat för din fond och dess kategori beaktas
• Din fondförvaltares meritlista och rörelser beaktas
• Kvaliteten på aktierna i var och en av dina portföljfonder kontrolleras

I grund och botten går det mycket åt att göra detta och jag vet inte hur det är med dig, men jag tycker om att överlåta detta till proffsen. Naturligtvis behöver du inte betala någon för att göra detta.

Det beror på att du kan få din fondportfölj analyserad gratis. Cube Wealth erbjuder denna omedelbara portföljanalystjänst gratis.

Gratis portföljanalys

‍

Se vår video om Portfolio Performance Analysis
‍