Du har aktier, du har obligationer. Hur passar de in i din portfölj? Det är tillgångsallokering.

Eller så kan du se det som ett sätt att beskriva innehållet i din portfölj.

Vad är tillgångsallokering?

Tillgångsallokering är processen att dela upp investeringarna i din portfölj i olika tillgångsklasser. Dessa klasser inkluderar aktier, obligationer, kontanter, fonder, börshandlade fonder (ETF) och mer.

I huvudsak hänvisar termen till den speciella mix av investeringar du äger, och du kan beräkna allokeringen för att få en uppfattning om hur diversifierad din portfölj är.

Om du till exempel har 5 000 USD i aktier och 5 000 USD i obligationer, är din portföljs tillgångsallokering 50/50, eller 50 % aktier och 50 % obligationer.

Tillgångsallokering kontra ombalansering

Tillgångsallokering är nära förknippad och används ibland omväxlande med termen "ombalansering". Även om de är ungefär likadana, är ombalansering en åtgärd som vanligtvis utförs efter att en initial allokeringsmix har antagits.

Säg till exempel att du byggde din portfölj enligt dina önskade specifikationer. Men med tiden blir din mix skev – om du började med 50/50 aktier till obligationer och den nu är 60/40 eftersom du har köpt ytterligare aktier, kan du överväga att balansera om.

Eller gör drag (köpa ytterligare obligationer, sälja aktier etc.) för att återgå till din ursprungliga allokeringsmix.

Börja bygga en diversifierad portfölj med Stash.