Har ditt företag det kassaflöde det behöver? Cirka 37 % av amerikanska små och medelstora företag i C2FO Working Capital Outlook Survey 2017 rapporterar att deras behov av likviditet ökade markant under 2017 jämfört med föregående år, och 34 % säger att det ökade något.

Det innebär att nästan tre fjärdedelar av små och medelstora företag behöver tillgång till kontanter mer än de gjorde 2016.

Kassaflöde från verksamheten är det primära sättet för amerikanska små och medelstora företag i undersökningen att finansiera sig själva. Om de hade tillgång till mer kassaflöde skulle majoriteten använda det för tillväxt.

Det här är vad företagsägare i undersökningen säger att de skulle göra med ytterligare pengar:

• Köp mer lager eller utrustning (33 %)
• Utöka verksamheten, som att exportera till nya marknader eller öppna nya platser (28 %)
• Använd den för att uppfylla nuvarande åtaganden (16 %)
• Investera i anställda genom anställning, löner och förmåner (10 %)
• Investera i FoU (9 %)
• Skapa beredskapsplaner för att hantera oväntade händelser (4 %)

Finansiering blir dyrare

Små och medelstora företag i undersökningsrapporten var lättare att få tillgång till både traditionell och alternativ finansiering under 2017 än föregående år. Avspeglar det, antalet som använde andra finansieringskällor än kassaflöde 2017 ökade med 40 % 2017 jämfört med 2016.

Det betyder dock inte att det är lätt att få kapital. Inte överraskande är de minsta företagen – de med 10 eller färre anställda – mindre säkra än resten på sin förmåga att få tillgång till likviditet.

Det är inte att hitta finansiering, utan att hitta finansiering som de har råd med det är den verkliga utmaningen för de undersökta små och medelstora företagen. Mer än 30 % av de tillfrågade säger att höga räntor hindrar dem från att få det kapital de behöver.

Förhindra kassaflödesproblem

En orsak till kassaflödesproblem, särskilt för B2B-företag, är sena betalande kunder. Nästan en fjärdedel (24 %) av de amerikanska företagen i undersökningen säger att kunderna "ofta" betalar fakturor sent – ​​upp från 2016. När du spenderar kapital på lager, material och arbete, fakturerar kunder och sedan inte får betalt på månader, du kan enkelt hitta ditt företag som är kassfattigt även om du är mer upptagen än någonsin.

Att hantera ditt kassaflöde är nyckeln till att undvika en kassakris.

Dessa tre enkla steg kommer att få ditt kassaflöde under kontroll.

1. Kassaflödesanalys. Börja med att förstå vad kassaflöde är. Ditt företags kassaflödesanalys registrerar pengarna som kommer in till ditt företag varje månad (såsom betalningar från kunder, räntor, låneintäkter, etc.) och flödar ut från ditt företag varje månad (såsom hyra, löner, allmännyttiga tjänster etc.). ).

Din bokföringsprogram eller SCORE-mentor kan hjälpa dig att skapa en kassaflödesanalys. En gång i månaden (eller oftare, om du är i kris), granska kontoutdraget för att se hur du gör.

2. Kassaflödesprognoser. Sätt ihop en kassaflödesprognose. Ungefär som en försäljningsprognose, detta görs baserat på dina tidigare kassaflödesanalyser. Ju fler uttalanden du måste arbeta med, desto bättre (helst har du 12 månaders värde). Här är en mall som du kan använda för en 12-veckors kassaflödesprognose.

3. Verklighetskoll. Vid månadens slut, jämför månadens kassaflödesprognoser med din faktiska kassaflödesanalys och revidera kommande prognoser därefter. Så småningom kommer dina prognoser att bli mer och mer exakta, vilket skapar ett system för tidig varning om möjliga problem med likviditet på vägen.

Förutom kassaflödet kan SCORE-mentorer hjälpa till med alla aspekter av affärsekonomisk förvaltning. Bli matchad med en mentor idag och få ditt företags ekonomi på rätt spår.