Redaktörens anmärkning:Den här historien dök ursprungligen upp på Sidecar Health.

När USA fortsätter att brottas med covid-19-pandemin är skillnaderna i vem som har tillgång till hälsovård mer uttalade än någonsin. Även om den federala regeringen och många försäkringsbolag har arbetat för att hålla kostnaderna för att testa och behandla covid-19 låga för att hantera den bredare folkhälsokrisen, kan effekterna av pandemin på hälso- och sjukvården märkas i många år framöver.

En av de mest anmärkningsvärda utmaningarna under det senaste året har varit omfattande förluster av jobb och inkomster till följd av nedläggningar av covid-19 och affärsmisslyckanden. Med dessa ekonomiska chocker följer minskad tillgång till sjukförsäkring. Sjukvårdsskyddet är nära kopplat till sysselsättningen i USA, med mer än 55 % av amerikanerna som har arbetsgivarsponsrad sjukvård. Permanenta arbetsförluster till följd av nedläggningar av COVID-19 och affärsmisslyckanden uppgår nu till miljoner, vilket skapar ett enormt hinder för sjukförsäkringsskydd för många amerikaner. Och för dem som inte redan hade täckning genom en arbetsgivare och de som befinner sig utan sjukförsäkring på grund av jobbförlust, kan kostnaderna för att köpa hälsoförsäkringar bli oöverkomligt dyra.

Denna situation är särskilt oroande eftersom den oförsäkrade räntan i USA redan hade ökat under de senaste åren. Efter en dramatisk minskning av antalet och andelen oförsäkrade under de första åren efter antagandet av Affordable Care Act 2010, började båda siffrorna att öka igen med början 2016. Under 2019 toppade antalet oförsäkrade 29 miljoner amerikaner, och data för 2020 och 2021 kommer sannolikt att vara ännu högre med tanke på effekterna av covid-19.

En annan oroande fråga är de betydande skillnaderna i täckning mellan olika ras- och etniska grupper. Icke-spansktalande vita har för närvarande den lägsta andelen oförsäkrade på 6,3 %, tätt följt av asiatiska amerikaner på 6,6 % och personer av två eller flera raser på 8,0 %. De andra ras- och etniska undergrupperna - indianer, latinamerikanska och latinamerikanska, Stillahavsöbor och svarta - har alla oförsäkrade priser över 10%. En av anledningarna är att människor i dessa grupper är mer benägna att arbeta i lägre lönejobb som inte kommer med försäkringsförmåner och inte ger tillräcklig inkomst för att ha råd med privat täckning.

Skillnader i försäkringsskydd visar sig också över statliga gränser. Inkomst- och sysselsättningsnivåer och rasdemografi ger förutsägbart en del av förklaringen till dessa skillnader. Effekten av dessa faktorer förvärras i söder, där de flesta stater har avböjt att utöka berättigandet för det federala Medicaid-programmet som tillåts enligt Affordable Care Act. Detta har gjort det svårare för låginkomsttagare i södra stater att få prisvärd täckning, eftersom de inte är berättigade till Medicaid men inte har råd med privat täckning. Som ett resultat av detta tenderar delstater i söder att ha högre priser för oförsäkrade, ledda av Texas – en stat utan Medicaid-expansion och en av landets mest mångsidiga befolkningar – på 20,8 %.

På stadsnivå är det inte förvånande att finna att Texas också är hem för sex av de 10 bästa platserna med den högsta andelen oförsäkrade invånare. I andra änden av spektrumet är städerna med de lägsta priserna för oförsäkrade de som tenderar att vara ekonomiskt välmående, med bra, professionella jobb som erbjuder höga löner och försäkringsförmåner.

Stora städer med de högsta priserna för oförsäkrade

För att hitta städerna med de högsta och lägsta priserna för oförsäkrade använde forskare vid Sidecar Health data från U.S. Census Bureaus American Community Survey. Forskargruppen beräknade andelen oförsäkrade för invånare under 65 år för att rangordna städerna och samlade dessutom in data om det totala antalet oförsäkrade invånare, andelen oförsäkrade för arbetslösa och andelen oförsäkrade för barn under 18 år. Dessa uppgifter är från 2019, det senaste året som är tillgängligt, och tiden kommer att utvisa vilken inverkan 2020 års arbetsförluster har på andelen oförsäkrade.

Baserat på för närvarande tillgängliga data, här är städerna med de högsta och lägsta priserna för oförsäkrade, till att börja med de med den största andelen invånare utan sjukförsäkring.

1. Houston, TX

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 28,1 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 573 715
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 57,0 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 16,2 %

2. Dallas, TX

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 27,3 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 325 228
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 55,1 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 17,4 %

3. El Paso, TX

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 25,1 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 144 769
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 57,3 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 12,4 %

4. Miami, FL

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 22,6 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 86 282
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 47,6 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 10,3 %

5. Fort Worth, TX

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 21,3 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 172 804
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 50,5 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 13,5 %

6. San Antonio, TX

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 20,9 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 279 367
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 53,3 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 10,1 %

7. Arlington, TX

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 20,5 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 72 182
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 41,9 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 12,4 %

8. Tulsa, okej

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 19,2 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 65 075
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 52,2 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 8,5 %

9. Phoenix, AZ

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 17,1 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 253 915
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 27,5 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 10,6 %

10. Oklahoma City, OK

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 16,8 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 93 990
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 47,1 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 8,0 %

Stora städer med de lägsta priserna för oförsäkrade

Samtidigt är de totala priserna för oförsäkrade i följande städer de lägsta i landet.

1. Washington, D.C.

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 3,9 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 23 824
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 15,4 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 2,0 %

2. San Francisco, CA

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 4,3 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 31 822
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 14,3 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 0,9 %

3. Seattle, WA

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 4,6 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 30 191
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 12,7 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 1,3 %

4. Boston, MA

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 4,6 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 28 181
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 10,2 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 2,4 %

5. San Jose, CA

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 6,2 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 54 723
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 11,2 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 2,0 %

6. Baltimore, MD

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 6,6 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 33 133
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 18,0 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 4,1 %

7. Sacramento, CA

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 7,0 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 30 754
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 16,3 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 3,0 %

8. Louisville, KY

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 7,2 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 37 022
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 23,2 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 3,9 %

9. Oakland, CA

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 7,3 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 27 036
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 15,1 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 4,1 %

10. Minneapolis, MN

• Oförsäkrad pris för invånare under 65 år: 7,4 %
• Totalt invånare under 65 år utan sjukförsäkring: 28 307
• Oförsäkrad taxa för arbetslösa: 13,5 %
• Oförsäkrad pris för barn under 18 år: 2,1 %

Detaljerade resultat och metodik

Data som används i denna analys är från U.S. Census Bureaus 2019 American Community Survey. För att identifiera städer med de högsta priserna för oförsäkrade, beräknade forskare den oförsäkrade andelen för invånare under 65 år. I händelse av oavgjort rankades platsen med fler totala invånare under 65 år utan sjukförsäkring högre. Medan statistiken på stads- och statsnivå endast beräknades för den civila icke-institutionaliserade befolkningen under 65 år, gäller de oförsäkrade priserna efter ras/etnicitet som visas i diagrammen för alla åldrar. För att förbättra relevansen inkluderades endast städer med minst 100 000 invånare. Dessutom grupperades städer i kohorter baserat på befolkningsstorlek:små (100 000–149 999), medelstora (150 000–349 999) och stora (350 000 eller fler).