Livsstilsinflation kan vara en besparingsmördare. Och för oss har det varit det. Länge sedan var de dagar då vi bodde i ett SUPER billigt hyreshus (350 $ i månaden från BFs släkting), körde junkerbilar, inga plattskärmar, inga oanvända rum i huset och så och så vidare.

Vi tog heller aldrig semester, åt billigt (hej vi var fattiga barn från gymnasiet!) och var sparsamma som vi trodde att vi kunde vara.

Vi spenderade fortfarande mycket pengar (vi var inte ekonomiskt kunniga alls ) men våra utgifter var fortfarande mycket låga. Förmodligen under 1 000 USD i månaden för allt.

Så det verkar logiskt för oss att våra utgifter skulle öka när våra inkomster ökade. Våra utgifter har nu ökat med cirka 2 500 USD i månaden (se min senaste budgetuppdatering här), den skulle vara högre, men vi använde kontanter till många saker. Vi köpte en helt ny bil, en begagnad Jeep, en annan skräpbil och en klassisk lastbil (som är värd cirka 20 000 USD). Det här är alla utgifter från de senaste åren som vi inte hade till en början. Ändå är det ett stort steg från vår budget för 5 år sedan.

Men jag kan ärligt säga att jag inte skulle vilja leva som vi gjorde tidigare. Det fungerade för oss då, men troligen inte nu. Men jag är nöjd med mitt liv just nu, så inget smygande här tack.

Jag skrev in "Livsstilsinflation" på Google för att se vad som skulle dyka upp och hur andra människor hanterade möjligheten. Det första som dök upp var PDITF:s inlägg om hur det nästan smög sig på honom, men istället skickade han de extra pengarna till pensionen. Genom att skicka en extra $75 varje lönecheck till pensionen, på 40 år skulle det sammanlagt cirka $765K efter en uppskattad takt på 8 %. Det är mycket pengar, särskilt för något som du inte ens kommer att missa varje vecka!

Min plan för den närmaste framtiden är att kanalisera eventuella löneökningar jag får mot skuld. Så om min lön går upp 4%, då skulle jag vilja öka mina skuldbetalningar med exakt samma summa (plus mer) varje månad. Sedan skulle jag så småningom tillämpa detta på sparande också.

Detta är något som jag definitivt måste ha i åtanke, särskilt eftersom jag får 3 höjningar i år. Jag får den årliga standardhöjningen, en höjning för att uppnå min MBA och ytterligare en höjning för att jag ska få min ekonomiska certifiering. Så det finns en ENORM möjlighet för livsstilsinflation att smyga sig på oss.

Naturligtvis när jag tjänar mer pengar kommer jag med största sannolikhet att börja spendera lite mer. Jag hatar att säga det, särskilt eftersom jag kallar mig själv en privatekonomibloggare , men att spendera pengar på saker som jag älskar som fina kläder, bra semester och upplevelser gör mig glad. Jag vill dock inte bli galen och köpa en M5 eller ett hus med 18 sovrum (inte som om jag skulle ha så mycket pengar ändå!).

Jag är ganska nöjd med mitt liv, så jag förväntar mig inte riktigt att pengar ska stå i vägen för mig att spara i framtiden. Eller åtminstone säger jag det nu...

Vi vill inte att livsstilsinflationen ska fortsätta krypa på oss. Vi behöver spara mer och jag skulle vilja att vårt sparande skulle bli betydligt större än vad det är av våra inkomster just nu.

Du vill inte att din livsstil ska överstiga din lön, och det är möjligt med livsstilsinflation.

• Du bör fortfarande försöka minska utgifterna om din lön går upp (du behöver inte slösa pengar)
• Fortsätt njut av det du älskar
• Se upp dina utgifter!
• Tänk på var du vill vara om 5 år och låt inte onödiga utgifter komma i vägen.

Smyger livsstilsinflationen på dig? Vad gör du?