Jag uppskattade särskilt den här New York Times sammanfattningen av Bogles favoritlektioner och minnen (från bland andra Ariel Investments president Mellody Hobson och Betterment-grundaren Jon Stein) och Wall Street Journals Jason Zweig om hans två plus decennier långa relation med honom . "Historien kommer att minnas Jack Bogle, grundaren av Vanguard Group, som kapitalismens stora demokratiserare, personen som gjorde det möjligt för nästan alla att ha råd att köpa en andel i aktier och obligationer", skrev Zweig. "Jag kommer att minnas honom som den mest extraordinära kombinationen av envishet och flexibilitet jag någonsin har mött."

Jag ville dela med mig av mitt eget favoritminne från Bogle – som jag älskar eftersom det riktar strålkastarljuset på mänskligheten hos en man som är så vördad att hans anhängare kallade sig "Bogleheads". I slutet av 2008 hade jag bjudit in Bogle att vara gäst i radioprogrammet jag var värd på Oprah and Friends Channel på SiriusXM och, eftersom han var känd för att vara en stark övertygelse om värdet av att återbalansera din portfölj (för att ta din risk i linje med ditt innehav) frågade jag honom hur ofta han balanserade om sina egna. "Jag tycker att ombalansering är mycket meningsfullt," sa han. Men med sina egna konton noterade han:"Jag balanserar inte om... jag låter det vara. Jag har inte rört min tillgångsallokering sedan mars 2000.”

Han skrattade. Jag skrattade. Och vi gick vidare. Men genom åren har jag undrat vad som var kärnan i det. Var det lathet? Aldrig. Uppskjutande? Det tvivlar jag också på. Jag tror att han bestämde sig för två saker:En, att vid 80 år hade han bättre saker att göra med tiden han hade kvar på planeten. Och två, att han hade tillräckligt (inte av en slump, titeln på boken som han hade kommit på min show för att marknadsföra. Undertiteln är:True Measures of Money, Business and Life). Förresten, år senare är det fortfarande min favorit bland hans böcker. Om du ska läsa en nu, skulle detta vara mitt val.

Varför är det så svårt att minska löneklyftan

Förra veckan avslöjade Citi en medianmässig löneskillnad på 29 procent mellan män och kvinnor i sin globala arbetsstyrka – tillsammans med en plan för att stänga den, inklusive att genomföra en 40-procentig ökning av antalet kvinnor som arbetar på högre nivåer. (Det är viktigt att företaget gör samma sak för minoriteter som tjänar i median 7 procent mindre än icke-minoriteter). Men en ny berättelse i Harvard Business Review (skriven av lönekonsulter som hjälper företag att överbrygga dessa klyftor) säger att de vanligaste sätten att utjämna villkoren är fulla av fallgropar. Om du helt enkelt ger kvinnor en löneförhöjning för att matcha vad deras manliga medarbetare får, kan det sätta betydande press på ett företags resultat och samtidigt inte hjälpa enskilda kvinnor eller företaget som helhet – för det slutar med att du belönar fel saker. Istället hävdar författarna att det är viktigt att ta en titt på vad som orsakar problemet vid dess rot. De frågar:”Får kvinnor missgynnade på intag? I pågående höjningar? Finns det stora skillnader mellan könen i representationen i olika delar av ditt företag? Utsätts du för en hög utslitning bland dina kvinnliga anställda?” Att fokusera på dessa frågor kan vara svårare på kort sikt, men kommer att minska chanserna att löneskillnaderna kommer att fortsätta att bestå i framtiden.

Avbetalningar och skulder

Du är 30 och vill köpa ett hem - och ändå kan du bara inte svänga det. Varför? Fed pekar finger åt studielåneskulder och säger att det är skyldigt till cirka 20 procent av nedgången i husägande bland millennials. År 2005 ägde 45 procent av hushållscheferna i åldern 24 till 32 bostäder. År 2014 hade siffran sjunkit till 36 procent. Under samma (nästan) decennium långa tidsperiod ökade den genomsnittliga studielåneskulden per capita från 5 000 USD till en inflationsjusterad 10 000 USD. Men går det att både betala lånen och köpa huset? Kanske. Du måste hålla din kreditpoäng attraktiv – helst 720 eller högre – så att du kan kvalificera dig för ett bolån till att börja med. Då när det gäller studieskulden, överväg att sektionera. Refinansiera eller titta på en federal betalningsplan som justerar din månatliga betalning i linje med din inkomst. Titta sedan på bostäder som du har råd med. Om du handlar nu (eller åtminstone fönstershoppar) här är en titt på vad som krävs för att få ett bolån idag.

Behöver du en LinkedIn Makeover?

De dagar då ditt cv var din gyllene biljett för att få jobbet verkar ha avtagit. Idag handlar allt om LinkedIn. Över 90 procent av rekryterarna förlitar sig på webbplatsen för att hitta och undersöka jobbkandidater, enligt Society of Human Resource Management. Så om det var ett tag sedan du polerade – eller, låt oss vara ärliga, tittade på – din profil, är det dags att visa den lite kärlek. Enligt folket på Money.com, inklusive din plats, utbildning och en bild som ser professionell ut är den typ av måsten som dramatiskt ökar sannolikheten för att du dyker upp under en sökning. De erbjuder också tips för att faktiskt få kontakt med personerna du är länkad till genom att dela artiklar, kommentera kampanjer och gilla uppdateringar från anslutningar. ("Det är ett socialt nätverk", påpekar de. "Var social.") Och på tal om ditt nätverk, här är några frågor du kan ställa personerna i det istället för “kan du få jobbet till mig?”

Ha en bra vecka,

Jean