Fonder är ett smart sätt att investera på aktiemarknaden med små vanliga investeringar. Det bästa med att investera i fonder är servicen från fondförvaltarna - proffs som anlitats av fondbolagen för att förvalta fonder för att tjäna index som slår avkastning. Men som investerare, helt beroende på fondförvaltare, kan det slå tillbaka.
Att generera den bästa avkastningen från fondinvesteringar är mer än att bara köpa de bästa fonderna. Enligt experter kan en genomgång av portföljens prestanda då och då hjälpa dig att tjäna mer på din investering.
Investerare kan öva på dessa fem steg, vilket kommer att förbättra fondernas avkastning. Så, utan vidare, låt oss börja vår diskussion.
Att välja en direkt plan hjälper investerare att tjäna 1 till 1,5 procent mer avkastning på investeringen.
Direkta planer är bättre än vanliga MF-investeringar eftersom det tillåter investerare att undvika att betala courtage för att finansiera hus, vilket ofta är 1 till 1,5 procent av investeringsstorleken. En tomgångsfond lägger mer pengar i investerarnas ficka än vanliga fonder.
Fondbelastning är en avgift som tas ut vid köp av andelar i fonden. Belastningen betalas för de råd/tjänster som tillhandahålls av fondförvaltarna. För ett totalt investeringsbelopp på 10 000 Rs måste därför investeraren betala 100 Rs i förskott som 1 procents avgift för att köpa fonden. Så investeraren börjar investera med 9900 Rs. Genom att välja en direkt plan kan man undvika att betala avgifterna och få fler enheter.
Placeringsfonder som investerar drar nytta av en systematisk investeringsplan eller SIP. Det är ett smart sätt att ackumulera enheter med små regelbundna betalningar gradvis. Till skillnad från lumpsuminvesteringar kräver SIP inte att investerare tar tid på marknaden.
För att maximera avkastningen med en engångsinvestering måste man vänta tills marknaden når botten innan man lägger pengarna. Men eftersom det är svårt att bedöma, är man bättre med SIP eftersom det fungerar på den genomsnittliga penningkostnaden.
Dessa passivt förvaltade fonder är låga kostnader som direkta planer. Men den främsta fördelen med indexfonder är att de är utformade för att efterlikna marknadsindexets prestanda. Det hjälper till att undvika förvaltarrisker, vilket kan göra att en aktivt förvaltad fond ger lägre avkastning.
Lågkostnadsfonderna med låg risk har en marginell fördel gentemot de aktivt förvaltade fonderna, vilket beror på fondförvaltarens beslutsfattande.
Diversifiering hjälper en att minimera risken och optimera avkastningen från olika tillgångsslag. Investerare kan välja att diversifiera efter sin riskaptit och välja att investera i fonder med små, medelstora och stora aktiebolag. Till exempel kommer en individ med hög risk att allokera fler medel i småbolagsfonder – ett högriskalternativ med hög avkastning och mindre kvoter till medelstora bolag, indexfonder och stora bolag.
Skuldfonder genererar en riskfri, förutsägbar avkastning. Å andra sidan investerar aktiefonder i företagsaktier och är föremål för marknadsrisker. Värdepappersfonder erbjuder exponering mot både skulder och aktier, vilket gör att investerare kan välja efter sin riskaptit.
Men eftersom riskaptiten för en investerare minskar med åldern, kommer en senior investerare att allokera mer medel på skuldoptioner, vilket kommer att generera en stadig avkastning. Tumregeln är att subtrahera sin ålder från 100. Resultatet bör vara ens exponering mot aktieinvesteringar. Aktieinvesteringar ger högre avkastning än räntefonder. Om en individ har en högre riskaptit kan han/hon öka exponeringen med 10-15 procent mer än den föreskrivna gränsen.
Fondinvesterare bör regelbundet granska resultatet av sin investering och omfördela medel vid behov. Experter rekommenderar att du granskar en eller två gånger om året för att se att det är på rätt spår. Och om fondens resultat är lägre än förväntat, bör investerare kontrollera branschens resultat innan de gör en exitplan.
Börja investera nu