Vi använder nästan SIP och fondinvesteringar synonymt. Men SIP är inte den enda metoden att investera i fonder. I den här artikeln kommer vi att diskutera skillnaderna mellan SIP och engångsbeloppsinvesteringar och utvärdera var och en.
Fonder är ett enkelt sätt att investera på aktiemarknaden. Fondförvaltare skapar en pool av fonder från olika investerare och investerar korpusen till deltagarnas gemensamma finansiella mål. Innan de investerar undersöker de varje aktie, analyserar företagets grunder, resultat, aktiekurstrender och framtidsutsikter. Baserat på forskning investerar de i de mest lämpliga alternativen.
Investerare, särskilt nya investerare, kan enkelt investera genom fonder. De behöver inte oroa sig för att deras pengar ska investeras på marknaden eftersom de stöds av ett team av analytiker och fondförvaltare. Professionell fondförvaltning hjälper till att minska marknadsrisken.
Placeringsfonder minskar marknadsrisken genom en diversifierad portfölj genom att investera korpusen i olika tillgångsklasser och horisonter. Med minskad risk kompenseras förlusten som uppstår på ett tillgångsslag av vinsten på en annan. Ofta har investerare inte expertis och medel för att skapa en mycket diversifierad portfölj som optimerar avkastningen. Fonder erbjuder omedelbar diversifiering utöver kapaciteten för en genomsnittlig investerare. Vidare följer fondförvaltarna ständigt fondens resultat och fattar rätt investeringsbeslut i enlighet med marknadens rörelser.
Eftersom fondinvesteringar erbjuder så många fördelar söker investerare ständigt efter det bästa sättet att placera sina pengar i fonder. Låt oss nu se skillnaden mellan SIP och fonder för att förstå vilken som är en bättre metod.
Till att börja med är SIP inte en separat produkt. Det är en av metoderna för att investera i fonder.
SIP eller systematisk investeringsplan är ett sätt att investera i fonder. Det är en process genom vilken du investerar ett fast belopp regelbundet över en tidsperiod.
I motsats till aktieinvesteringar, där du behöver tajma marknaden. SIP gör det enklare för investerare genom att sätta upp en investeringsplan genom alla marknadsförhållanden och hjälper dem att dra nytta av rupierkostnadsgenomsnittet. SIP ger flexibiliteten att välja valfritt belopp och frekvens för att investera på marknaden. Det gör dig disciplinerad genom att låta dig investera i avbetalning samtidigt som du håller månadsintäkter och utgifter planerade och synkroniserade.
Motsatsen till SIP-investering är klumpsummainvesteringar, där investerare initialt investerar hela korpusen. SIP och klumpsumma är de två sätten att investera i fonder.
Investerare med en betydande mängd kontanter i handen som vill parkera sina medel kan investera i ett engångsbelopp. En investerare med regelbunden inkomst kan dock sätta upp en SIP-plan baserat på investeringsmål och horisont. SIP kräver att investerare gör fasta månatliga/kvartalsvisa avbetalningar till investeringsprogrammet.
I engångsbeloppsinvesteringar tilldelas alla enheter i början av investeringen beroende på NAV-värdet. Därför måste du tajma marknaden och investera när NAV är lågt för att få maximalt tilldelade enheter. Men med SIP kan du investera under alla förutsättningar och få enheter ackumulerade per marknadsvärde.
Låt oss förstå med ett exempel. Anta att du investerar 24 000 Rs på marknaden. När du investerar i ett engångsbelopp får du enheter värda 24 000 Rs tilldelade när du gör betalningen. Nu för en SIP sprids samma belopp över ett år medan du gör betalningar på 2000 Rs per månad. Varje månad får du Rs 2000 värde av enheter till din portfölj beroende på aktuellt marknadsvärde. Som ett resultat låter SIP dig samla fler enheter under en period.
Båda är olika sätt att investera i fonder. SIP är en process för att göra fasta avbetalningar för att ackumulera fondandelar under investeringsperioden. I engångsbelopp tilldelas andelarna i början av investeringsperioden och förblir oförändrade.
I SIP investerar investerare på ett disciplinerat sätt för att samla rikedomar. Det anses vara en bättre väg för att uppnå ekonomiska mål.
Fondinvesterare kan återinvestera sina intäkter vilket gör att de kan njuta av kraften i sammansättningen under investeringsperioden. Återinvestera i samma plan hjälper till att ackumulera fler enheter och resultera i högre avkastning.
SIP ger dig mer flexibilitet med små regelbundna avbetalningar fördelade över investeringsperioden. Därför passar SIP löneinvesterare bättre, eftersom det kommer att göra det möjligt för dem att investera utan att inskränka deras nuvarande livsstil.
Engångsinvesteringar passar bättre när investerare har en överskottsfond som de behöver investera på en gång.
Investerare drar nytta av fördelarna med ett genomsnitt av rupiers kostnader med SIP-investeringar.
Rupee kostnadsgenomsnitt är ett tillvägagångssätt där du investerar fast betalning mot ett fondersystem. Det gör att du kan ta emot fler enheter när marknaden är låg och färre enheter när NAV-värdet är högt. På så sätt får du maximalt värde för din investering på en volatil marknad när den sänker den totala investeringskostnaden. Det avfärdar behovet av att övervaka fondens resultat dagligen.
Engångsbelopp erbjuder inte fördelen med ett genomsnitt av rupier, och enheterna tilldelas i början av investeringsperioden.
SIP eliminerar behovet av att tajma marknaden.
Investerare, särskilt de nya, är ofta osäkra på rätt tidpunkt att ta sig in på marknaden. Men med en klumpsummainvestering finns det alltid ett behov av att hitta rätt tidpunkt att investera för att få maximalt antal enheter.
Å andra sidan sprider SIP investeringar över en period och minskar osäkerheter som uppstår på grund av marknadsvolatilitet. Det tillåter rupierkostnadsgenomsnitt, ett tillvägagångssätt för att ta emot fler enheter medan marknaden är låg och mindre under en uppåtgående trend.
SIP och fondinvesteringar är helt enkelt de två sätten att investera, var och en med en uppsättning för- och nackdelar. Vi hoppas att du genom punkterna som diskuterats ovan nu har en klar förståelse för när SIP är bättre än engångsbeloppsinvesteringar och vice versa. Men i slutändan har SIP några tydliga fördelar jämfört med engångsbeloppsinvesteringar och låter investerare börja investera i alla marknadsförhållanden.
Oavsett om du väljer att investera genom SIP eller fonder, välj alltid en metod utifrån din bekvämlighet, inkomst och investeringsmål.
ETF vs. värdepappersfonder – 6 skillnader mellan dem
Fondar och hur de fungerar
Är det rätt tid att investera i fonder?
Vilka är de bästa SIP-fonderna för långsiktiga investeringar
Skillnaden mellan fonder och aktier
Hur man investerar i fonder och dess fördelar
Vad är skillnaden mellan öppna och stängda fonder
En nybörjarguide till placeringar i fonder