Om du är en ivrig investerare är det svårt att missa buzz kring S&P 500 eftersom det är ett av de mest kraftfulla jämförelseindexen på marknaden. Kapitalförvaltare och investerare försöker kontinuerligt slå den för att få en attraktiv avkastning, medan många andra investerar i S&P-indexfonder för att få en sund avkastning på sin portfölj. Globala investerare investerar i indexfonder genom S&P 500-fonderna för att få exponering mot amerikanska företag.
Låt oss nu se hur du kan investera i S&P och öka din investering.
S&P är ett aktiemarknadsindex som innehåller de 500 största börsnoterade företagen på den amerikanska börsen, baserat på ett börsvärdevägt index.
Det är dock inte en faktisk lista över de största företagen i USA när det gäller börsvärde. Som marknadsindex tar S&P 500 även hänsyn till flera andra faktorer för listan. Vi kommer till dem senare. Låt oss nu se hur S&P beräknar företagens viktade kapitalisering. Formeln den använder är följande.
Viktande kapital i S&P =företagets marknadskapital/ totalt marknadskapital
Men det finns mer än att bara beräkna det vägda genomsnittet. S&P-kommittén är ansvarig för att välja ut de aktier som ska finnas på topp 500-listan, basera sin analys på en mängd faktorer som marknadskapital, likviditet och sektorallokering.
Många av företagen som ingår i S&P 500 är tekniska och finansiella företag. Den innehåller namn som Facebook, Netflix, Disney, McDonald, Microsoft, Google, Coca-Cola, Apple, Xerox och mer. Med 63 års meritlista är S&P 500 ett av de äldsta marknadsindexen och det mest kraftfulla. Den följs globalt, och inte bara amerikanska investerare utan även investerare från andra länder investerar i S&P 500-företag genom olika indexfonder och ETF:er.
Om du vill investera i S&P-företag men inte vill gå igenom processen att gå igenom varje företag för investeringar, kan du lägga dina pengar genom en S&P-indexfond.
Genom att investera i S&P 500-indexfonder kan du investera i de mest inflytelserika företagen.
Indexet har en bevisad meritlista som gav en avkastning på 12,7 och 17,8 procent CAGR i rupier under de senaste fem respektive tio åren, högre än alla indiska index, som genererade en avkastning på 4–6 procent för samma period .
S&P 500-indexet sjönk inte månad för månad från 2000 till 2012. Efter teknikkraschen 2000 återhämtade det sig för att generera en robust avkastning. 2003 gav Vanguard S&P 500-indexfonden (VFIAX) en avkastning på 28,59 procent.
Att investera i indexfonden S&P 500 möjliggör diversifiering till låg kostnad. S&P 500 har genererat god avkastning på lång sikt. Om du förblir investerad under en lång tid och vågar över marknadsvolatiliteter, genererar S&P 500-index en vacker avkastning.
Från april 2020 har förändringar i regelverket gjort det lättare för indiska investerare att investera i S&P-aktier genom Indiens första indexfond, Motilal Oswal S&P 500 Index Fund och Vanguard S&P 500 ETF Fund.
1976 introducerade Vanguard de första fonderna som efterliknade S&P 500-avkastningen. Tjugo år senare introducerade den den första börshandlade fonden (ETF) efter samma S&P-aktier, med tanke på att enskilda investerare exponerade sig för att investera i det bästa företaget genom en investering.
Det är en öppen indexfond för att efterlikna avkastningen från S&P-företag. Det är utformat för att efterlikna indexets rörelse, och därför finns det ingen fondförvaltare som kan välja aktier åt dig. Det kommer att generera avkastning som S&P-indexet, tillgängligt i både vanliga och direkta planversioner. Investerare kan investera i ett engångsbelopp eller skapa en SIP-plan.
Fonden har bara ett tillväxtalternativ, vilket innebär att investerare måste lösa in sina andelar till ett högre pris eftersom fonden inte ger någon utdelning.
Motilal Oswal S&P 500 värdepappersfond tar ut ett kostnadsförhållande på 0,5 procent på den direkta planen och 1 procent på den vanliga planen. Nu kan man börja investera i S&P-indexet med 500 Rs.
Indexfond passar riskvilliga investerare. Om du inte vill ha besväret att spåra din fondinvestering regelbundet, är det säkert att investera i indexfonder med en mer förutsägbar avkastning. En annan fördel är att indexfonder förvaltas passivt utan att en fondförvaltare väljer ut aktierna. Fonden investerar bara i aktier som redan finns i indexet.
Det erbjuder lågkostnadsdiversifiering i amerikanska aktier för att få en högre avkastning från ett index som genererade en stabil utveckling. Företagen som är listade i S&P 500 är multinationella med massiv global räckvidd, vilket innebär att du kommer att investera i ledande digitala, finansiella och kärnsektorer inom flera sektorer.
När dollarn fortsätter att öka i värde blir importen dyr för indier. Till och med kostnaden för utbildning vid amerikanska universitet blir kostsamma. Det kommer sannolikt att fortsätta i framtiden, så att ha en del av din investering investerad i S&P 500-fonder där du kan tjäna i dollar erbjuder en säkring mot apprecierande dollarvärde.
Införandet av NFO (nytt fonderbjudande) gör det möjligt för indiska investerare att investera i amerikanska aktier på ett flexibelt sätt. Även små investerare kan investera i de bästa globala företagen genom S&P 500-fonden eftersom det lägsta investeringsbeloppet är 500 Rs. Vi föreslår dock att du utvärderar NFO noggrant innan du investerar.