Globala kapitalmarknader, och den spektakulära avkastning som de har genererat för investerare på lång sikt, är ökända för att agera som en blomma för bin (marknadsaktörer) över hela världen.

Vi får dock inte glömma att marknadsavkastningen är en oberoende variabel som ingen har kontroll över. Den enda kontrollerbara faktorn för en marknadsaktör är "risk" eller "exponering". Men oftast, i den blinda jakten på avkastning, glömmer vi att hantera våra risker, vilket resulterar i katastrofala utfall. I den här artikeln diskuterar vi ett viktigt verktyg för riskhantering; DIVERSIFIKATION.

Mormor sa alltid till oss att inte lägga alla våra ägg i en korg. Denna princip är mycket relevant vid investeringar. Här kan äggen vara de värdepapper vi investerar i, och korgen hänvisar till en viss tillgångsklass, sektor eller tema.

Genom att dela upp våra ägg över flera korgar undviker vi att bära betydande förluster om en enstaka slip faller ur vår hand, vilket betyder om en viss tillgångsklass eller sektor drabbas av enorma negativa rörelser.

Låt oss diskutera några fördelar med diversifiering!

Hjälper till att mildra effekterna av marknadsvolatilitet

En diversifierad portfölj minskar portföljens totala risk. På grund av diversifieringen av investeringar över tillgångsklasser och sektorer, mildras den övergripande effekten av marknadsvolatilitet. Genom att diversifiera investeringar mellan fonder minimeras bransch- och företagsspecifika risker. Som ett resultat minskar det risken och ger överlägsen avkastning över tid.

Minskar mängden tid som ägnas åt att övervaka portföljen

En diversifierad portfölj är mer stabil än en koncentrerad, eftersom inte alla investeringar går dåligt samtidigt. Att investera hela din portfölj i bara en tillgångsklass, till exempel aktieandelar, innebär att mycket av din tid och uppmärksamhet kommer att läggas på att bestämma följande bästa åtgärd på marknaden eftersom alla dina ägg ligger i samma korg (aktier) . På samma sätt, om du bara investerar i skuldinstrument med låg risk och låg avkastning, skulle mycket av din tid och ansträngning ägnas åt att försöka öka din avkastning. Därför tillåter diversifiering dig att hitta en optimal balans mellan risk och avkastning, vilket gör att du kan fokusera på andra kärnkompetenser som arbete, affärer, etc.

Bidrar till att uppnå långsiktiga investeringsmål

De flesta människor investerar för att uppnå specifika livsmål. Dessa mål kan vara dynamiska och kräver därför en smidig och anpassningsbar investeringsstrategi för att uppnås. Diversifiering hjälper investerare att nå sina mål. Säg till exempel att en investerare har tre primära livsmål:

1) Sonens utbildning om 7 år

2) Utlandssemester varje år under de kommande tio åren

3) Samla en stor korpus för pensionering 15 år för nu

I det här fallet skulle 100 % allokering till eget kapital eller skuld inte vara tillräckligt för att uppnå målen. Därför skulle en idealisk blandning av de två eller till och med andra alternativa investeringar krävas för att matcha investerarens mål.

Hjälper till att erhålla fördelen med att sammansätta ränta

Portföljdiversifiering (oftast) hjälper till genom att minimera portföljavdrag i tider av tvång på kapitalmarknaderna. Genom att göra det säkerställer det att sällsynta men betydande negativa rörelser inte skadar din investeringsavkastning på lång sikt och gör att din förmögenhet kan njuta av glädjen med att blandas under långa perioder.

Bidrar till huvudstadens säkerhet

Alla investerare är inte riskälskare. Investerare som närmar sig pensionsåldern eller de som är nya inom investeringar kan söka stabilitet i sina portföljer. Diversifiering mellan tillgångsklasser eller olika värdepapper inom tillgångsklasser kan ge denna stabilitet och hjälpa sådana riskvilliga investerare att skydda sin förmögenhet mot marknadsvolatilitet.

Låter dig växla mellan investeringar

Diversifiering är en försiktig strategi som varje investerare bör använda. Det gör det möjligt för investerare att balansera om sina portföljer och dra nytta av marknadsvolatiliteten. Det gör det möjligt för investerare att diversifiera sina innehav mellan tillgångstyper, vilket ökar den årliga avkastningen.

En vanlig strategi som många investerare framgångsrikt har tillämpat är att gradvis öka allokeringen till skulder efter perioder av utmärkt aktieutveckling och öka allokeringen till aktier under plötsliga aktiemarknadskrascher/underprestationer.

Sinnsro

Den viktigaste fördelen med diversifiering är sinnesfrid. När en investerares totala investering är spridd på flera tillgångsklasser kommer de inte att oroa sig för portföljens resultat på kort sikt jämfört med när alla hans investeringar är koncentrerade till en enda tillgångsklass.

Sammanfattningsvis är diversifiering en praktisk riskhanteringsteknik som kan hjälpa investerare att skydda sig mot betydande förluster på grund av koncentrerade satsningar och gör att man kan hitta en balans mellan risk och avkastning. Var och en av oss måste allokera % av vår portfölj till olika tillgångsklasser eller värdepapper baserat på våra mål och ambitioner samtidigt som vi överväger våra kortsiktiga kassaflödespositioner. Och kom alltid ihåg:det är aldrig en bra idé att lägga alla våra ägg i en korg!

Diversifiering kan också hjälpa en investerare i riskhantering genom att minska volatiliteten i en tillgångs prisförändringar. Du måste dock komma ihåg att oavsett hur väl diversifierad din portfölj är kan risk aldrig undvikas.

Du kan minska riskerna förknippade med specifika aktier, men marknadsrisker berör praktiskt taget alla aktier, så diversifiering mellan tillgångsklasser är avgörande. Hemligheten är att upprätthålla en balans mellan risk och belöning; detta gör att du kan uppnå dina ekonomiska mål samtidigt som du får en god natts sömn.