Roboadvisors har blivit ett populärt investeringssätt bland millennials. De ger bekvämlighet, enkelhet och prestanda till låga avgifter. Tillsammans med mobil-först design och intuitivt UI/UX, är det mycket uppskattat av digitala infödda millennials idag.

Syfe är definitivt en av de anmärkningsvärda roboadvisors i Singapore. Det jag gillar med dem är deras multi-factor-inställning till investeringar – det här är något jag tror på eftersom det är ett mer tryggande sätt att uppnå högre avkastning än de flesta subjektiva analyser.

En snabb introduktion till "Faktorer" - de är i grunden bevisade egenskaper hos aktier som ger högre avkastning. Det finns massor av forskning som styrker dessa med bevis. Några vanliga faktorer är värde, lönsamhet, fart och storlek.

Kort sagt, att välja aktier som uppvisar en av dessa faktorer skulle ge dig en högre chans att uppnå marknadsmässig avkastning.

100 % aktier får både avkastning och volatilitet

Syfe erbjuder många portföljer som gör att du enkelt kan investera i Singapore, men Equity100 är den mest intressanta för mig av två skäl. För det första är jag en aktieperson och är villig att tåla den höga volatiliteten som kommer med 100 % exponering mot aktier, i utbyte mot hög långsiktig avkastning. För det andra är det sätt som Syfe använder ETF:er för att bygga en anpassad smart betafond för sina kunder. Det är här Syfes hantverk kommer till spel.

För många människor är en ETF en ETF. Det finns mer i det. Du kan identifiera vissa faktorer som en ETF är utsatt för om du förstår faktorinvestering. Syfe kan definitivt deras sak. Jag fick reda på detta när jag pratade med deras grundare, Dhruv, om Equity100-portföljen. Mitt första intryck var att Syfe använde smarta beta-ETF eller faktorfonder direkt från hyllan, men Dhruv förklarade att Syfe använder en kombination av ETF:er som uttrycker deras faktorövertygelser.

Detta är lovvärt eftersom Syfe är värdeskapande genom att bygga en smart betaportfölj med hjälp av relevanta ETF:er för att bilda en blandning av faktorexponering. Det är därför de är värda de avgifter de tar ut – det finns verklig expertis och ansträngning bakom övervakningen och urvalet.

Faktorerna förändras, det borde även portföljen göra

En annan viktig aspekt av faktorer är att den bäst presterande faktorn ändras med jämna mellanrum, som att spela musikstolar. Ett år kan det vara tillväxt och ett annat kan det vara värde. 2020 och 2021 var bra exempel på denna övergång, som marknaden beskrev som sektorrotation.

Medveten om detta är Syfe inte statisk med Equity100. De justerar portföljen två gånger om året för att väga mot de faktorer som presterar. Detta för att hjälpa dig att få bättre riskjusterad avkastning så konsekvent som möjligt.

Till exempel kan du se de senaste justeringarna av Equity100-portföljen i tabellen nedan:

Syfe beslutade att undervikta tillväxt och teknisk exponering genom att minska positionen i Invesco QQQ Trust från 30,2 % till 20 %.

Som sagt, det är fortfarande den största positionen, även efter minskningen. Syfe förklarade att det finns en grundläggande förändring till större teknikanvändning, därför har portföljen inte råd att avfärda den.

En allokering på 17 % gick till Invesco S&P 500 Equal Weight ETF. För nybörjaren kan detta låta som en annan S&P 500 ETF. Men i själva verket är detta en lutning mot värde och små företag inom S&P 500-indexet.

Index är mestadels marknadsviktade, det betyder att de större företagen får mer vikt. Men en lika stor vikt i 500 aktier innebär 0,2 % exponering för var och en av dem, inklusive den största aktien, Apple Inc. Syfes motivering är att de stora bolagen och tillväxtfaktorerna kanske inte fungerar lika bra framöver.

En annan viktig ny allokering i Equity100-portföljen är China ETFs. Tidigare fanns det inga. Nu ser vi iShares MSCI China ETF och KraneShares CSI China Internet ETF i portföljen. Det är en exponering på 16,2 % totalt. Syfe citerade några skäl. För det första validerade urvalet av backtesting av sektors- och geografiska faktorer. För det andra ger det en bra diversifiering till Kina, förutom att det alltid har varit en portfölj i centrum för USA. För det tredje tror Syfe att kinesiska aktier skulle överträffa framöver.

Jag är också hausse i Kina och har alltid trott att investeringar i både amerikanska och kinesiska aktier är en bättre lösning än att försöka ta parti.

Resultat av Equity100

Förutom användarvänlighet och den använda investeringsstrategin är investeringsresultat vad investerare skulle se upp efter.

Syfe rapporterade en årlig avkastning på 14,2 % för sin Equity100-portfölj på sin webbplats. Men jag var mer intresserad av de faktiska resultaten så jag frågade runt och fick resultatet från en riktig investerare.

Här är skärmdumpen han skickade till mig:

Han testade med 500 $ i november 2020 och det har gett en avkastning på 16,13 % på 6 månader. Det är en ganska bra avkastning för noll ansträngning.

Du kanske kan hitta historier om att andra uppnått högre avkastning än så här under samma period, men det är också viktigt att veta hur mycket ansträngning och risk som togs för att nå dit. Jag tror att 16 % på 6 månader skulle ha slagit många gör-det-själv-investerare. Dessutom lämnade han den bara på autopilot!

Han sa till mig att han gillar hur appen delar alla transaktioner som gjorts i portföljen eftersom transparensen bygger förtroende i investeringsprocessen. Han vet vad Syfe gör men samtidigt är han inte fast i alla köp- och säljbeslut som han skulle behöva fatta om han investerar på egen hand.

Njut av 6 månaders gratis investering!

Naturligtvis är historiska resultat inte en indikation på framtida avkastning och det är bättre att acceptera vad marknaden är villig att ge än att ha en förväntning.

Trots det är roboadvisory ett av de billigaste och bekvämaste sätten att investera. Varför inte ge det ett försök om det jag har beskrivit hittills skulle hjälpa din situation?

Syfe tar ut en rimlig förvaltningsavgift på 0,65 % per år. Du kan sänka avgiften till 0,5 % eller 0,4 % om du investerar minst 20 000 USD respektive 100 000 USD.

Den goda nyheten är att Syfe är villig att erbjuda Dr Wealth-läsare 6 månaders gratis investering! Du kan prova det utan risk och uppleva det själv. Använd koden DRWEALTH för att få din första insättning på 30 000 $ hanterad gratis i 6 månader.

Det finns inget minimum så du kan testa vilken mängd du är bekväm med. Det finns ingen bindningstid och du kan göra uttag när som helst utan några avgifter.

Denna artikel är sponsrad av Syfe men åsikterna tillhör författaren.