Om du funderar på att investera har du kanske hört finansexperter och andra rekommendera en balanserad fond. Balanserade fonder är ett populärt val för investerare som vill minska risken samtidigt som de får en viss avkastning på sina ansträngningar. Ta reda på vad en balanserad fond är, hur den fungerar och om den kanske passar dig.

Vad är en balanserad fond?

En balanserad fond är en typ av hybridfond, vilket innebär att fonden innehåller en diversifierad portfölj med mer än en typ av tillgångar.

När det gäller en balanserad fond inkluderar dessa blandade tillgångar aktier och obligationer (och ibland penningmarknader). Termen "balans" kommer in på grund av fondens tillgångsmix, som förblir relativt statisk. Den typiska mixen består av 60 % aktier och 40 % obligationer.

Denna balanserade portfölj ger investeraren ett skyddsnät om marknaden skulle uppleva en nedgång. Ibland kallas en balanserad fond även för en tillgångsallokeringsfond.

En balanserad fond är bäst lämpad för investerare som vill dra fördel av marknaden när den presterar bra, samtidigt som den har ett betydande skydd mot en ekonomisk nedgång. De passar utmärkt för pensionärer och mer passiva investerare. Båda dessa typer av investerare drar nytta av säkerheten och diversifieringen med låg till medelrisk som en balanserad fond har att erbjuda.

Balanserade fonder är också ett utmärkt val för människor som anser sig vara reaktiva. En stor fördel med balanserade investeringsmetoder i allmänhet, även bortom balanserade fonder, är stabilitet. Istället för att se dramatiska ökningar och fall i intäkter tenderar balanserade fonder att hålla sitt värde väl och förbli stabila. Detta hindrar mer reaktiva investerare från att fatta förtida beslut när fondens värde sjunker.

Typer av balanserade fonder

Medan alla balanserade fonder följer samma grundläggande struktur, finns det olika typer av fonder som kan tjäna olika typer av investerare. En investerare kommer att behöva välja en viss typ av balanserad fond beroende på deras specifika ekonomiska situation och mål.

Här är de olika sorters balanserade fonder du kan välja mellan:

• Konservativa balanserade fonder: Som namnet antyder är en konservativ balanserad fond utformad för att minimera dramatiska prissvängningar. Detta uppnås genom den exakta allokeringen av tillgångar som är optimerade för att förbli stabila. Vanligtvis består mer än hälften av fonden av obligationer, medan den återstående mixen består av aktier och kontanter.
• Måttlig balanserad fonder: Denna typ av fond är designad för investeraren som kan tolerera vissa prisfluktuationer, men som inte vill åka genom dramatiska toppar och dalar. Vanligtvis har tillgångsmixen för en måttligt balanserad fond hälften av aktier, medan resten består av obligationer och kontanter.
• Aggressiva balanserade fonder: Den aggressiva balanserade fonden är inte för svaga hjärtan. Tillgångsmixen i denna typ av balanserade fonder har utformats för investeraren som kan tolerera mer dramatiska prisfluktuationer. Detta uppnås genom en tillgångsmix som mestadels består av aktier, men även har några obligationer.

Fördelar med en balanserad fond

En balanserad fond är ett populärt val för många investerare eftersom den har många fördelar. Här är några av anledningarna till att du kanske vill överväga en balanserad fond.