Om det står "Känn din kund" varför inte "Känn din fond"

På ett eller annat sätt kräver varje typ av investering att en KYC – Känn din kund – görs. I grund och botten, i KYC fångas och lagras nyckelinformation om dig innan du får göra en investering. Detta gäller för att öppna ett bankkonto, ett PPF-konto, Senior Citizens Sparkonto samt investeringar i aktier och fonder.

För att göra KYC måste du fylla i ett formulär, bifoga viktiga dokument och sedan besöka en av byråerna för att skicka in dem. De kontrollerar dina uppgifter och dokumenten och om ett par veckor är din KYC, systemen uppdaterade. Som ny investerare i fonder kan du inte göra en stor investering (över 50 000 Rs.) om din KYC inte är klar.

OK, det här inlägget handlar inte om KYC. Poängen som jag försöker göra här är att det finns en så komplicerad process för att känna dig innan din investering accepteras.

Varför skulle du inte göra samma sak med din investering? Varför skulle du inte kräva utförlig information innan du till exempel gör den fondinvesteringen?

Även om detta är sant för alla investerare, nya som befintliga, har det speciell relevans för en ny investerare. En ny investerare bör definitivt genomföra en KYMF eller Know your Mutual Fund bearbeta och göra en investering efter att ha varit nöjd med informationen som tillhandahålls.

Hur gör man en KYMF eller känner till din fond?

För det första, vad behövs som en del av Know your Mutual Fund?

Detta inkluderar grundläggande fakta som...

• Vad har den tänkt att göra, dess mål?
• Vilken typ av fondkategori tillhör den?
• När började den sin resa (eller föddes)?
• Med vilket index jämförs dess prestanda?
• Vilka är de som leder fondförvaltningen?
• Vilken typ av investeringsstil har den?
• Vad är storleken på fonden?

Sedan finns det information som ...

• Hur har fonden klarat sig mot sina jämförelseindex inklusive de bästa och de sämsta perioderna?
• Var är fonden för närvarande investerad i olika innehav, sektorer etc?
• Var är pengarna investerade i olika tillgångar (eget kapital, skulder, kontanter)?
• Vilken typ av börsvärde investerar fonden i för närvarande (large, mid, small cap)?

Till sist, var står fonden inom kamratgruppen?

Det finns så många liknande fonder där ute. Du skulle vilja veta hur en fond klarar sig i jämförelse med andra likvärdiga företag, liksom den övergripande kategorin och riktmärket.

Nu finns det flera användbara resurser där ute, inklusive offline och online, som kan ge dig denna information för KYMF.

På Unovest har vi gjort jobbet enklare för dig. Vi har lagt alla dessa fakta och information på bara en sida. Ja, den viktigaste informationen på bara 1 sida.

Intresserad av en snabb rundtur? Läs vidare.

Gå till smart.unovest.co.

Överst på den här sidan ser du en sökruta bredvid Unovest-logotypen som säger "Sök efter fonder".

Skriv ett fondnamn som du vill veta mer om. Till exempel letar jag efter en aktiefond, Quantum LT Equity Fund. LT står här för Long Term.

Jag börjar skriva namnet och väljer fonden från de olika förslag som visas för mig.

Nyckelinformationen om denna fond ligger mitt framför mina ögon nu. Den första synen är av grundläggande fakta, inklusive målet, riskprofilen, kategorin, startdatum för fonden, kostnadskvoter, investeringsstil, fondförvaltare, fondens storlek och fondens jämförelseindex.

När det gäller Quantum LT Equity Fund finns det bara en typ av plan som räknas som både vanlig och direkt plan. Eftersom fonden aldrig har betalat ut provisioner är dess vanliga plan lika bra som den direkta planen.

I just den här fondens fall är det faktiska riktmärket S&P BSE Sensex – Total Return Index. Men eftersom uppgifterna för detta index inte är lättillgängliga, har en proxy i termer av BSE Sensex använts.

När vi scrollar ner kommer information om toppinnehav, tillgångsallokering och börsvärde. Du kommer också att få veta fondens bästa och sämsta resultat under en 1-årsperiod i förhållande till jämförelseresultatet.

Därefter, när du bläddrar ner lite mer, kommer ett intressant diagram som visar tillväxt på Rs. 10 000 SIP till just den fonden. Du kan använda olika fördefinierade tidsperioder eller välja en av dina egna för att veta hur en SIP på Rs. 10 000 skulle ha gått i den här fonden gentemot jämförelseindex.

När du håller markören på någon punkt på linjen kommer den att visa dig värdena för både fonden och jämförelseindexet. Prova det.

Även om att titta på tidigare resultat för att investera i en fond är som att använda backspegeln medan du kör, ger det fortfarande en god uppfattning om hur konsekvent fonden har varit och vad som eventuellt kan förväntas i framtiden. Med det sagt finns det ingen garanti för att tidigare prestationer också kommer att upprepas i framtiden.

Slutligen kommer vi till, vad jag anser, den viktigaste delen av KYMF eller Know your Mutual Fund – Peer Comparison.

Peer-jämförelsen på Unovest låter dig göra det för direkta planer såväl som vanliga planer. Medan standardjämförelsen är för den plan som du valde när du valde fonden. Du kan använda rullgardinsmenyn i det högra hörnet av titelraden och ändra från direkt till vanlig och vice versa.

Vad du ser som en del av jämförelser med jämförbara enheter är fondens resultat med hänvisning till investeringsstilar, fondstorlek och startdatum. Benchmark- och kategoridata har också inkluderats för att hjälpa dig att få ett bredare perspektiv på var fonden står i sitt universum.

Valet av kamrater har gjorts medvetet i en kombination av kategori, kostnadskvoter och storlek. Det hjälper dig att se en jämförelse över hela kategorispektrat och inte begränsat till bara de bästa fonderna i den kategorin.

Du kan till och med ta bort eventuella medel med X i den sista kolumnen. Jag är säker på att du kommer att bli förvånad över jämförelserna här.

Så det här var en snabb rundtur i Know your Mutual Fund och hur du kan göra det på Unovest.

Om du är en förstagångsinvesterare bör du få fonderna att stå upp för en seriös granskning. De skonar dig inte heller, eller hur?

Så, vilka fonder ska du söka efter? Vilken ny information har du upptäckt om dem? Berätta historien i kommentarerna.

Har fortfarande frågor. Skicka dem direkt.