Hur kan du ha en enda bild av alla dina fondinvesteringar (portfölj och detaljer) sedan starten?

Dina troliga svar är:

• Få utlåtanden från enskilda fondbolag och lägg till dem i ett excelark eller ett worddokument.
• Be din distributör att ge dig uttalandena
• Ladda ner CAS från NSDL eller CAMS eller Karvy

Det är bra.

Men för att säkerställa att du får fullständig information om dina investeringar är det viktigt att du gör EN viktigaste sak.

Se till att ditt e-post-ID är uppdaterat i alla dina investeringar hela tiden.

Vi har sett flera fall hittills där e-post-id och kontaktnummer har saknats i folioinformation från fonder. Detta orsakar allvarliga problem när det gäller spårning av investeringar.

Grunden för att den här funktionen ska fungera är Consolidated Account Statement (CAS) från CAMS . Nu fungerar CAS endast med ett e-post-ID.

Så länge du har ditt e-post-ID registrerat med dina pengar kommer informationen att skickas tillbaka till din e-post.

Nyligen upptäckte några användare till sin förvåning att CAS inte visade alla deras innehav och transaktioner i fonder.

Det som upptäcktes att e-post-ID inte var mappat alls eller så var det ett gammalt e-post-ID, vanligtvis ett officiellt sådant. När du bytte jobb glömde du att uppdatera din e-post.

Tips :Ge aldrig ditt officiella ID som kontakt för kommunikation. Din e-post ska helst vara personlig som du kommer att ha tillgång till hela livet.

Ibland gör datainmatningsteamen hos registrarerna och AMC:erna också misstag där e-post-ID är felaktigt inmatat. Ja, ett Yahoo-id kan visas som ett Gmail-id och vice versa. Siffror och alfabet kan också försvinna.

Hur uppdaterar du dina kontaktuppgifter – e-postadress, mobilnummer – i dina fonder?

Nåväl, oavsett orsaken till att e-post-id:t inte kartlagts, blir det en uppförsbacke för dig att göra korrigeringarna. Mer så eftersom vissa fonder fortfarande insisterar på pappersansökningar. Gud vet vilken värld de lever i!

Tack och lov har flera AMC på senare tid startat vänliga initiativ, även online och på telefon, för att låta investerare själva ändra/uppdatera sina kontaktuppgifter.

Med fondbolag som HDFC, Reliance, ICICI, DSP, Quantum, Canara Robeco, SBI, etc, kan du uppdatera dina kontaktuppgifter, det vill säga ditt e-post-ID och ditt mobilnummer online.

Här är länkarna till några av fondbolagen för att  uppdatera information online.

• Franklin Templeton Indien
• ICICI Prudential MF
• Reliance MF
• HDFC MF
• DSP Blackrock MF

För andra fondhus som TATA, Sundaram, L&T etc. kan du ringa deras kundtjänst och göra en uppdateringsbegäran. De avgiftsfria numren finns på deras webbplatser.

CAMS, registratorn har en underbar anläggning där den tillåter PAN-baserad uppdatering av kontaktuppgifter. Det finns ett enkelt formulär på en sida som du kan fylla i och skicka in på ett av dess kontor.

Klicka här för att ladda ner CAMS PAN-baserade ändringsformulär för kontaktuppgifter

För det angivna PAN uppdateras informationen över AMC:er som betjänas av CAMS. Det i sig är ett väldigt stort antal. På en gång kommer flera fonder att ha dina uppdaterade uppgifter.

Karvy, den andra multifondregistratorn har fortfarande inte en sådan möjlighet. Så ditt enda val är att antingen göra det online med Fondhuset eller skicka in en pappersansökan.

Nu kan du ha en fråga. "Vad händer om jag inte vet vad mina fondinnehav är?”
Detta är en stor möjlighet.

Ett av sätten att lösa det här problemet är att ansöka om ett CAN eller ett gemensamt kontonummer. En CAN är ett unikt nummer som utfärdas av MF Utilities för en viss innehavstyp. När en CAN har skapats kommer den att kartlägga och tillhandahålla alla folios. Det enda problemet är att du måste skapa lika många CAN som dina innehavstyper.

Ta kontroll över dina investeringar med ditt e-post-ID och ditt CAS

Som du förstår är ditt e-post-ID det viktigaste vapnet för att hjälpa dig kontrollera dina fondinvesteringar. När den har mappats till alla dina innehav kommer du att regelbundet kunna ladda ner CAS och övervaka din portföljs framsteg och status.

Samlet är håll dina kontaktuppgifter uppdaterade hela tiden. Detta inkluderar dina banker, fonder, Demat och andra små sparkonton.

Du är den största förmånen av detta steg.