Vad var det ursprungliga syftet med MF?

Ganska enkelt faktiskt.

Fonder började som ett kostnadseffektivt sätt för små privata investerare att ta exponering mot aktier med en diversifierad portfölj. Denna diversifierade portfölj kan hanteras aktivt eller passivt baserat på ett aktiemarknadsindex.

Att investera i aktier är ett bra sätt att bygga upp välstånd. Du kan göra det genom att investera i direkta aktier, men det kräver tid, ansträngning, kunskap, skicklighet, pengar och mycket kontroll i sinnet.

Det näst bästa alternativet är fonden.

Låt oss gå igenom grunderna för fonder här –

1. Det är ett fordon för en liten privatinvesterare som inte kan investera resurser för att bygga sin egen aktieportfölj. En värdepappersfond kan göra det åt dig.
2. Att bygga en portfölj av anständig storlek kräver en stor del pengar. Ta till exempel att investera i de 30 aktierna i BSE Sensex. Det skulle behövas några lakh för att köpa 1 aktie av vart och ett av företagen. Med en värdepappersfond kan du ta en exponering mot diversifierad portfölj med så lite som Rs. 500.
3. Du kan välja en aktivt förvaltad fond där en fondförvaltare använder sin egen forskning för att bestämma uppsättningen aktier. Alternativt kan du bara köpa en indexfond där fondförvaltningskostnaderna är NIL. Du betalar endast för kostnaderna för indexering.
4. Du behöver inte oroa dig för varje aktie i portföljen, bara om din fond håller sig till sitt mandat och ger en rimlig avkastning till en rimlig kostnad.
5. Kostnaderna är inte särskilt höga. En typisk fond debiterar dig mindre än 2 %, faktiskt närmare 1 % med direkta planer, av marknadsvärdet på din investering varje år. Kostnaderna är lägre för indexfonder.
6. Du kan enkelt gå in i eller avsluta en fond. Det finns tillräckligt med likviditet nästan alltid.

Fonder är verktyg för tålamod. Du bör inte förvänta dig enstaka aktier som tillväxt med fonder. Eftersom de arbetar med flera aktier, med fonder, förvänta sig en gradvis tillväxt över långa tidsperioder.

Här är några punkter att tänka på när du investerar i fonder

• Flytta inte in eller flytta ut ur dina fonder mycket. Byt inte dina pengar varje månad.
• Shortlista dina fonder efter en grundlig studie och investera sedan. Låt dig inte påverkas av enbart prestation. Fokusera hellre på fondens mandat och har fonden följt det.
• Du behöver inte mer än ett halvdussin fonder för att bygga din portfölj. Du behöver inte investera i varje fond och alla varianter där ute. Det slutar med att du bara sprider din portfölj för tunt och ingen av dem har makten att göra skillnad för din portfölj.
• Välj tillväxtalternativet så att sammansättningen kan fungera bättre.
• SIP är en bekvämlighet och inte namnet på en aktiefond.

Så varför investerar du i fonder? Låt mig veta i kommentarerna nedan.