Av tusentals system och alternativ står en fondinvesterare inför ett enormt komplicerat jobb med att ta reda på de 5 eller 6 system som borde ta sig in i hans/hennes vinnande portfölj.

Vidare, när investeringarna väl börjar, finns det något mer attraktivt som hela tiden dyker upp. Sedan finns det  åsikter från media och experter.

En lekmannainvesterare är oändligt förvirrad.

Det smärtar mig att se portföljer bli skrymmande med det stora antalet system i portföljen. De flesta av dessa system tillför inget unikt värde. Det enda lockbetet du har är det senaste resultatet. Bortsett från det finns det knappast något som är värt att överväga.

Nu, när du väljer en fond, finns det en uppsättning användbara parametrar som du bör överväga.

Du bör titta på investeringsmålet, jämföra systemet med andra liknande system, titta på olika kvalitativa faktorer och fundera över om systemet faktiskt passar in i din portfölj. Men jag antar att det här är för mycket att hantera.

Jag önskade bara att det fanns ett sätt jag kunde hjälpa dig att fokusera på alla ovanstående parametrar och mer och hjälpa dig ta ett välgrundat beslut.

Efter flera månaders funderande tror jag att jag har kommit fram till ett verktyg som du kan använda. Det är en enkel checklista för val av MF med 20 punkter.

Vad kan en checklista göra?

Mycket. En checklista är ett mycket enkelt processhanteringsverktyg som används av en pilot såväl som en vårdpersonal på en intensivvårdsavdelning på ett sjukhus.

Om du vill veta mer om kraften med checklistor, läs boken “The Checklist Manifesto ” av Atul Gawande.

För att komma tillbaka till vårt problem om du ska investera i ditt kortlistade fondsystem eller inte, här är checklistan för dig.

Egentligen är det mer än en checklista. Det är en checklista med frågeformulär.

Så här fungerar det.

• Du har redan en kortlista med ett eller flera system som du vill investera i. Du har använt dina egna kriterier för att välja dessa fondsystem.
• Nu kommer du till Unovest MFs urvalschecklista och testar vart och ett av de kortlistade systemen – ett efter ett.
• Du svarar på cirka 20 frågor om schemat, några om din egen profil och din portfölj.
• När du har gjort det går en bakom kulisserna kalkylator igenom dina svar och talar om för dig om du bör överväga att investera i systemet eller om du kan undvika det.

Checklistan hjälper dig att få ett mer heltäckande perspektiv genom sina frågor. Det hjälper dig att svara på frågan "Ska jag investera i den här fonden?"

Det är viktigt att du läser faktabladet för MF-schemat eller håller det öppet när du arbetar igenom denna checklista/enkät.

Klicka här för att veta mer om att läsa ett faktablad.

Kommer det att fungera för dig?

Det bästa sättet att ta reda på det är att använda det.

Klicka här för att ladda ner Unovest – MF Selection Checklist.

Låt oss också se vad den här checklistan för val av MF inte kommer att göra för dig.

Den kommer inte att ge dig några namn på fondsystem du bör investera i. När du väl har valt namn kan du använda denna checklista med frågeformulär för att bedöma om du ska gå vidare med det eller inte.

Använd den och låt mig veta om det här fungerar för dig.

Jag är glad att höra dina förslag för att förbättra den och få den att fungera bättre.

Klicka här för att ladda ner Unovest – MF urvalschecklista.