Fondjämförelse är en av de vanligaste sakerna du gör för att välja fonder för din fondportfölj. Om du planerar att lägga till A-fond, jämför du först med andra fonder av liknande typ eller kategori, gör din analys och gör sedan din investering. Men gör du det rätt?

Jag har sagt otaliga gånger tidigare, att välja några fondsystem från hundratals för din fondportfölj är INTE en lätt uppgift.

Det är givet att du vill ha den bästa möjliga fondportföljen för dig själv, som ger mest optimerad avkastning för dina mål.

I din sökning jämför du medel genom att använda alla sorters filter – kvantitativa såväl som kvalitativa. Ja, några av er går till och med bortom de enkla betygen och tidigare avkastningar för att ta reda på den sanna essensen av en fond och dess passform med dina krav.

Jag har sett hur de flesta investerare gör ett misstag när de gör den här övningen. Detta leder till att du väljer fel uppsättning fonder och kan skjuta din portfölj i fel riktning.

Här är några vanliga misstag att undvika när du gör fondjämförelser.

Vad är fondjämförelse?

I fonder är fondjämförelse handlingen att välja liknande fonder från samma kategori av fonder och göra en jämförelse på olika parametrar. Genom att göra denna jämförande studie väljer du den fond som bäst passar dina mål.

Till exempel , i fallet med en fond med stora bolag, tenderar du att jämföra den med sina jämförbara bolag i kategorin stora bolag. En Franklin India Bluechip fond kommer att jämföras med en ICICI Prudential Focused Bluechip Fund och en Kotak Select Focus Fund.

Genom att göra en jämförelse mellan några fonder väljer du en eller flera av den kategorin.

Hur väljer man fonder för fondjämförelse?

Du kan lita på några av de vanliga filtren för att bestämma din kamratgrupp för fondjämförelse. Här är några som du kanske vill använda.

1. Utgångspunkten är kategorin . För att göra en korrekt jämförelse, välj fonder från samma kategori.
2. Välj medel med samma alternativ – Direkt eller Vanlig.
3. Välj fonder som har funnits i minst 3/5 år. Minsta upplevelse du ser!
4. Eliminera medel under en viss storlek. Till exempel , eliminera medel mindre än Rs. 100 crores i AUM.
5. Undvik att välja mer än en fond från samma fondhus. Det gör att du kan bygga en anständig lista med fonder från hela universum.

Du kan lägga till / ändra parametrar baserat på vad som är viktigt för dig.

Med detta bör du kunna välja 5 till 10 fonder för din jämförelse av likvärdiga fonder och göra en detaljerad studie av sådana fonder för att välja ut den som passar dina krav.

Nu är det lättare sagt än gjort.

Troligtvis använder du onlineverktyg för att göra denna jämförelse. Det finns lite av ett problem där som du måste ta itu med.

#1 Att välja medel baserat på en kategori kan vara svårt.

Hur?

Sättet som fonder är strukturerade idag på dessa webbplatser vad gäller kategori är mycket flytande.

Det är skillnad mellan en storbolagsfond och en övervägande storbolagsfond. Den stora fonden är vad vi diskuterade ovan. En övervägande storbolagsfond tenderar dock att gå utöver det stora bolagskapitalet till medelstora bolags territorium också.

En fond som Aditya Birla SunLife Frontline Equity Fund är ett exempel på en övervägande storbolagsfond. Så är HDFC Top 200.

Speciellt om du väljer några av de populära onlineportalerna för att studera dina pengar, kan deras kategoriklassificering vara missvisande.

Jag har sett HDFC Equity Fund kategoriseras som en Large cap-fond, när fonden själv uppger att det är en multi cap / flexi cap-fond. Detta bevisas ytterligare med valet av benchmark, som är Nifty 500.

Vad som händer är att webbplatsen använder den historiska portföljuppdelningen för att bestämma fondkategorin, vilket kan stå i kontrast till fondens självuttalade kategori.

Sättet att undvika detta problem är att välja fonder som följer samma/liknande riktmärke. När du gör en fondjämförelse för Franklin India Bluechip, använd fonder som följer Nifty 50  / Sensex benchmarkindex.

För en fond som HDFC Equity, använd fonder som följer Nifty 500 / BSE 500 benchmark.

#2 Använda mer än en fond från samma fondhus

Jämförelsesidorna använder, oavsett anledning, mer än 1 fond i samma fondhus för jämförelse med andra.

Ta till exempel Franklin India Prima Plus Fund – Direct Plan.

Jämförelsen jag stötte på inkluderar följande 4:

• Aditya Birla SL Advantage Fund
• Aditya Birla SL Aktiefond
• Aditya Birla SL Special Situations Fund
• Axis Focused 25 Fund

Slår mig! Detta är inget sätt att göra en rättvis fondjämförelse.

På vissa sätt är det också felaktigt. Alla ABSL-fonder i ovanstående peer-lista har BSE 200 som benchmark, medan Prima Plus benchmarks till Nifty 500.

Du måste välja fonder från olika fondbolag för att välja det bästa från hela universum.

Baserat på de parametrar som angavs tidigare , peer-listan för Franklin Prima Plus kan innehålla följande fonder.

• Kotak Opportunities Fund
• IDBI Diversified Equity Fund
• HDFC Aktiefond
• Parag Parikh Long Term Equity Fund

Listan ovan är mycket mer meningsfull ur jämförelsesynpunkt. Alla ovanstående medel

Fondsjämförelse med ny SEBI-kategorisering

SEBI-cirkuläret om ämnet avser att lösa de ovan angivna problemen ganska mycket, men de kan inte elimineras. Du kommer förmodligen att se bättre kategorisering och benchmarking, men vilka fonder du ska välja för jämförelse är i slutändan ditt privilegium.

Gör din flit och jämför fonderna för att bygga din egen portfölj.

Lita inte blint på vad onlinesajterna visar dig. Dessutom är du inte medveten om de incitament som driver deras urval.

Hur ser du på fondval och jämförelse? Hur går du tillväga för att skapa din peer-lista? Dela gärna med oss ​​i kommentarerna.