Gång på gång har det bevisats att enkla regler kan hjälpa dig att bygga den mest förnuftiga av en investeringsportfölj och avlasta ditt sinne från den belastning som uppstår till följd av onödig komplexitet. Här är några regler som erbjuds av ingen mindre än John C Bogle, en av de viktigaste personerna i världen inom finansbranschen.

Vem är John Bogle?

Redan 1975 startades världens första indexfond med den vägledande principen "förvaltarskap". Det försökte sätta investeraren först och luta skalorna för investeringsbelöningar mot investeraren. Inte bara det, den här organisationen har etablerat normerna för att driva en förvaltarskapsdriven organisation.

Fondhuset, som skulle vara ett bekant namn för dig, är känt som Vanguard. Från och med idag är Vanguard den största obetalda värdepappersfonden i världen som förvaltar biljoner dollar åt sina andelsägare.

Jag vill fokusera på den här mannen som byggde Vanguard, dess grundare John C. Bogle.

John Bogle har studerat aktiefonder på djupet sedan 1949, när han började sin senioravhandling vid Princeton University innan han började på branschen 1951. Han utsågs till en av USA:s fyra finansiella "jättar av det tjugonde århundradet" av tidskriften Fortune.

Han är en produktiv författare och har skrivit sin visdom om att investera i böcker som Common Sense on Mutual Funds – New Imperatives for the Intelligent Investor.

Mr Bogle är en stark anhängare av att indexera eller köpa indexfonder. I hans resultat (understödd av data) kommer en bred marknadsindexfond nästan alltid slå en aktivt förvaltad fond. Detta kommer i första hand att vara en funktion av kostnaderna som laddas på aktivt förvaltade fonder. Han beskriver sitt tillvägagångssätt mycket logiskt i sin bok Common Sense on Mutual Funds.

Men för de som ändå skulle gå åt andra hållet och välja aktivt förvaltade fonder har han delat med sig av 8 regler för att bygga en fondportfölj. Dessa regler är baserade på samma strategier som hjälper indexfonder att lyckas.

Reglerna har förklarats mycket detaljerat i hans bok Common Sense on Mutual Funds, men i det här inlägget ger jag dig kärnan i dessa 8 regler.

Även om sammanhanget för dessa regler är i USA, tror jag att de skulle gälla för alla vettiga investerare som bygger en portfölj för att möta långsiktiga finansiella mål.

Alla de 8 reglerna listas nedan. För att läsa en detaljerad förklaring och även den indiska fondkontexten, kanske du vill ladda ner hela guiden.

Nu kör vi.

John Bogles 8 regler för att bygga en fondportfölj

Regel 1:Välj lågkostnadsfonder

När det kommer till kostnader anses Mr Bogle vara en "utkantsfanatiker". Han säger helt enkelt "Kostnaderna spelar roll". Så mycket att han av dessa 8 regler har gjort denna regel nr 1 .

Regel 2:Överväg noga de extra kostnaderna för rådgivning

Vad herr Bogle påpekar att du noga måste överväga kostnaden för de råd du tar. Det är trots allt en kostnad som också kan påverka din avkastning.

Regel 3:Överskatta inte tidigare fondresultat

"...det första elementet som fångar ögonen hos de flesta investerare, vare sig de är erfarna eller nybörjare:fondernas tidigare meritlista." Mr Bogle spikar det med detta enda uttalande.

Tidigare resultat fångar verkligen varje enskild investerare, inklusive dig och mig. Denna berömda rad från en bilföretagsannons sammanfattar allt “kitna degi ".

Regel 4:Använd tidigare resultat för att avgöra konsekvens och risk

Nu är inte allt så illa med tidigare prestationer. "Den intelligenta investeraren" kan använda tidigare resultat för att bestämma överensstämmelse i resultatet och veta vilken risk fonden tog för att uppnå detta resultat.

Herr Bogle säger "sök efter konsekvens - det är en dygd av en värdepappersfond."

Regel 5:Se upp för stjärnor

Här hänvisar Bogle till "stjärnfondförvaltarna".

Problemet, som påpekats av Mr Bogle, med Star Managers är tvådelat. För det första kan ingen säga i förväg vem stjärnan kommer att bli. Två, Star Managers stannar aldrig i samma organisation, förutom ett fåtal.

Regel 6:Se upp för tillgångens storlek

Herr Bogle har två mycket enkla saker att säga om detta. "Undvik stora fondorganisationer som:

• har ingen historia av att stänga fonder – det vill säga avsluta erbjudandet av sina aktier – till nya investerare, eller
• tycks villiga att låta sina fonder växa, oavsett investeringsmål, till till synes oändlig storlek, bortom deras förmåga att skilja sina investeringsresultat från mängden.”

Tyvärr, i Indien, är sådana fall där fonder har stängt nya prenumerationer eller returnerat investerarpengar sällsynta.

Regel 7:Äg inte för många pengar

"Jag tror verkligen att det i allmänhet är onödigt att gå mycket längre än fyra eller fem aktiefonder" är det vise rådet från Bogle. Jag är säker på att du också har hört det förut.

Regel 8:Köp din fondportfölj – och behåll den

Låt oss förstå en sak – fonder är inte aktier .

Herr Bogles råd är:"När du har identifierat dina långsiktiga mål, definierat din risktolerans och noggrant utvalda ... fonder som uppfyller dina mål, håll kursen. Håll hårt.”

Så, det här är de 8 enkla reglerna som ställdes upp av John Bogle för att bygga en vinnande fondportfölj.

Du bör inte missa att läsa de detaljerade anteckningarna om dessa 8 punkter, speciellt med hänvisning till det indiska sammanhanget, i e-boken "John Bogle om hur man bygger en vinnande fondportfölj. ”

Så här kan du göra det.