Om du investerar i vanliga fondplaner från en enda aggregatorportal kan du enkelt se din konsoliderade fondportfölj.

Förresten, det finns ingen anledning till varför du ska investera i vanliga planer för MF-system om du är en gör-det-själv-investerare.

Men om du investerar i direkta planer för MF-system från AMC-webbplatser eller flera investeringsportaler, är det ett konstant krångel att titta på din konsoliderade portfölj.

Till exempel, Jag använder MF Utility för min fondtransaktion .

MFU ger ett utmärkt gränssnitt för transaktioner. Presentationen är dock ganska grundläggande. Du kan till exempel inte ens räkna ut kostnaden för din investering. Även om jag kan hantera andra informationskällor kan jag inte underskatta vikten av bättre analyser för min konsoliderade portfölj.

Förresten, det finns många investeringsportaler som låter dig investera i direkta planer och ge en mycket bättre portföljanalys. Sådana portaler tar ut en nominell kostnad. Det enda problemet är att du med många av dem bara kan se den konsoliderade synen på investeringar som görs genom just den portalen.

Om du inte är sugen på att ta på dig sådana nominella avgifter och fortsätter att investera via AMC-webbplatser eller MFU, kan du behöva kompromissa med presentationskvaliteten för den konsoliderade portföljen.

Jag hittade en webbplats SimpleMoney.in som kan ge en enkel lösning på detta problem. Vi får kontoutdrag i vår e-post när vi har genomfört en köp-/lösen-/bytetransaktion.

Webbplatsen kan hämta sådan information från din inkorg (med din tillåtelse förstås) och presentera bra analyser om din portfölj.

Jag hörde talas om SimpleMoney på en rådgivarekonferens. Råkade kolla in webbplatsen och få kontakt med Pranshu Maheshwari, VD, SimpleMoney via e-post. Bjud in honom att skriva ett gästinlägg på webbplatsen och förklara produkten för publiken.

Peka på anteckning :Se inte detta gästinlägg som mitt stöd för produkten. Jag gör inte använda webbplatsen regelbundet. Du kan kolla in hemsidan. Om du gillar produkten, fortsätt.

Du kan besöka Pranshus Linkedin-profil. Om du har några frågor kan du skriva till Pranshu på [email protected].

Över till Pranshu.

Vad är det rätta sättet att spåra din portfölj?

Portföljspårning är en viktig del av alla investeringsplaner. Bra spårning hjälper investerare att säkerställa att de är på rätt spår för att uppnå sina investeringsmål. Det är också oerhört tillfredsställande att se dina besparingar och investeringar växa över tiden. Det är dock viktigt för investerare att gå längre än att kontrollera sina saldon.

Vad ska du spåra?

Portfolio Returns

En viktig aspekt av portföljspårning är att mäta din portföljs prestanda och se till att den är i linje med dina investeringsmål.

XIRR är ett utmärkt mått för att jämföra resultatet för olika investeringar, särskilt om investeringshorisonten skiljer sig åt. Absolut avkastning i rupier är till hjälp för personlig tillfredsställelse och för att hålla reda på tillgängliga medel.

Prestanda mot benchmark

Det är viktigt att jämföra din portföljs prestanda mot marknaden. Detta hjälper dig att se om dina valda produkter fungerar bra.

Försiktighet bör iakttas för att säkerställa att fonder och tillgångsklasser jämförs på lämpligt sätt. Småbolagsfonder kan till exempel jämföras med BSE Small Cap Index, men bör inte jämföras med BSE Sensex.

tillgångsallokering

Den tredje aspekten är att hålla reda på tillgångsallokering. Detta omfattar inte bara allokeringen mellan skuld- och aktiefonder, utan också tilldelningen till underkategorier som stora fonder, medelstora fonder etc.

Denna tilldelning måste alltid göras med specifika mål i åtanke. Dessutom, eftersom olika tillgångsklasser ger olika avkastning, kommer din portfölj att behöva balanseras om med jämna mellanrum genom att byta eller lösa in fonder.

Information om kapitalvinster och uttagsbelastning

Slutligen, för att byta och lösa in andelar, måste du tänka på exitbelastningar, kapitalvinstskatter och bindningsperioder. Det är viktigt att anpassa exit-belastningen och bindningsperioderna för dina valda fonder med dina mål.

Att veta hur många enheter som är tillgängliga för att lösas in ger sinnesfrid och gör ombalanseringen enklare. Att veta när enheterna kommer att vara fria från utgångsbelastningen kan hjälpa dig att undvika att betala onödiga straffavgifter.

Slutligen, att veta hur mycket exit som måste betalas för inlösen hjälper dig att bedöma om det är värt att betala för att avsluta en dålig investering.

Varför är det här svårt?

Omfattande portföljspårning, som beskrivs ovan, är svårt. För en investerare med mer än bara några folios är det krångligt och farligt att göra detta med hjälp av excel-kalkylblad. Det är omöjligt att spåra allt utöver grundläggande saldon och avkastning.

Ett alternativ är att logga in direkt på fondhusets webbplatser och se informationen. Detta hämmas dock av dåliga användargränssnitt och bristande enhetlighet i informationen.

Dessutom har uppkomsten av nya investeringsplattformar fragmenterat vår investeringsdata. Förskjutningen på marknaden från vanliga planer till direkta planer har gjort det möjligt för människor att köpa fonder online direkt från AMCs.

Olika plattformar som MF Utility har dykt upp där investerare kan investera i direkta planer även för dessa fonder. Dessutom har nya former av rådgivningstjänster dykt upp, såsom robo-rådgivning och konsultationer från Registered Investment Advisors (RIA).

Detta har förbättrat tillgången till investeringsmarknaderna, men har gjort omfattande portföljspårning omöjlig för dem som använder flera portaler.

För mig personligen krävde att jämföra min portföljs prestanda mot marknaden att jag laddade ner och rensade en massa olika data, samt flera välgjorda excel-kalkylblad. Detta kunde ta nästan en hel eftermiddag och fungerade fortfarande inte bra.

Ett kalkylarksfel lurade mig att tro att jag var 20 % rikare än jag faktiskt var; att upptäcka sanningen var en otäck överraskning.

På grund av dessa olägenheter kollade jag inte min portfölj tillräckligt ofta – och möttes av fler otäcka överraskningar när jag gjorde det.

Hur kan det fixas?

För att fixa några av dessa frustrationer för oss själva byggde vi SimpleMoney. SimpleMoney spårar din portfölj genom att läsa investeringsrapporterna i din inkorg, vilket eliminerar behovet av datainmatning eller uppladdning av information.

Allt du behöver göra är att logga in, så kommer din portfölj att laddas automatiskt. Nya investeringar och transaktioner läggs också till automatiskt.

Vi har byggt in detaljerad analys för att göra det enkelt för dig att spåra alla aspekter av din portfölj. SimpleMoney kommer att spåra din avkastning, jämföra dem med marknaden och hjälpa dig med dina kapitalvinstskatter och exitbelastningar.

SimpleMoney är gratis, och det tar bara tio sekunders arbete att spåra hela din portfölj – vi vill gärna att du testar det och låter oss veta vad du tycker!

Ögonblicksbilder från SimpleMoney