Låt oss säga att du köpte en aktie i Airtel i början av året för 1 000 INR. Samma dag köpte din vän en andel av Bajaj för 1 000 INR. En tredje vän köpte en del av Colgate för 1 000 INR.
Låt oss nu säga att i slutet av året hade Airtel vuxit med 15 % och din enaktie värderades till 1 150 INR.
Bajaj växte med 20%.
Colgate växte med 17 %.
Goda nyheter för vän #2 men inte så bra för dig och vän #3. Även om ni alla investerat lika mycket, slår vän nr 2:s avkastning på 20 % både din och vän nr 3:s.
Tänk om ni alla tre hade slagit ihop era pengar och hade rätt till 1/3 av Airtel vardera, 1/3 del av Bajaj vardera och 1/3 del av Colgate vardera från de sammanlagda 3 000 INR? Ni skulle alla tre ha haft en tillväxt på 17,33 %!
Det är grundprincipen bakom fonder. Eftersom din investering var spridd över 3 företag istället för bara ett, kunde du minska din risk. Vän #2 kan ha haft högre avkastning när pengarna inte poolades men scenariot kan vändas under år två när hans höga avkastning inte kunde dupliceras och din investering slog hans.
Mutual Fund är ett verktyg för kollektiva investeringar som samlar ihop pengar från många investerare som du. Dessa insamlade medel investeras sedan av en fondförvaltare (aka en investeringsexpert) i olika aktier, obligationer eller andra investeringsinstrument, efter att ha utfört grundlig forskning.
Kostnaden för hans tjänster är mycket liten jämfört med att anställa din egen personliga investeringschef. Detta beror på att en fondförvaltare förvaltar en stor pool av fonder, och därför delas hans avgifter på ett stort antal investerare. Fondförvaltaren och hans team övervakar ständigt marknaden och investerar därefter för att maximera investerarnas kapital.
Med värdepappersfonder kan du investera en liten summa pengar, hur mycket du än vill (från 1 000 INR), men du kan ändå dra nytta av att vara involverad i en stor pool av kontanter som investeras av andra människor. Alla investerare delar fondens vinster eller förluster på lika villkor, i proportion till det belopp de har investerat.
Hur fungerar en värdepappersfond?
När du investerar i en placeringsfond tilldelas du X antal enheter. N.A.V (Net Asset Value) representerar värdet av en enhet av din investering efter att alla fondkostnader och förvaltningsavgifter har betalats. Denna N.A.V. uppdateras i slutet av dagen dagligen.
Och du kan enkelt ta reda på om din investering går bra eller inte. Närhelst du behöver kontrollera marknadsvärdet på din investering behöver du helt enkelt multiplicera det aktuella N.A.V. med antalet enheter du äger.
Dessa enheter är dessutom lätta att lösa in. Det är som att ha pengar på ett bankkonto, bara det ger bättre avkastning i en fond.
Varje fond har ett fast riktmärke för att mäta resultatet. För att bedöma resultatet behöver du bara kontrollera hur din valda fond har presterat mot det riktmärke som satts för dess mått.
Fondförvaltarens uppgift är att analysera marknaden och slå fondens fastställda riktmärke. Det är precis vad du betalar dem för.
Naturligtvis finns det tekniska detaljer inblandade, men detta är kärnan i att investera i fondsystem. Värdepappersfonder finns i många former, vissa är sektorsbaserade så en bilsektorbaserad investeringsfond kommer att investera i biltillverkare som Maruti, Tata Motors etc. Vissa är kapitalbaserade så en storbolagsfond kommer endast att investera i stora företag medan en småbolagsfond kommer att investera i små företag.
Det finns många fördelar med värdepappersfonder men det är avgörande att undersöka dina egna behov, mål och riskkomfort för att avgöra vilket aktiefondsystem som är rätt för dig och att diversifiera din investering över flera olika typer av fonder för att säkerställa att alla dina ägg inte tar slut. upp i en korg.