Med den senaste kryptotjuren som nådde nya rekordhöjder (och kraschade) undrar många fortfarande över det grundläggande värdet av kryptovaluta och blockchain. I den här artikeln får du en översikt över en av de mest spännande pelarna i kryptoscenen – DeFi.
DeFi kan fortfarande anses vara i ett spädbarnsstadium av tillväxt, men det har lovande potential att bli ett riktigt kraftpaket. Enligt DeFi Pulse, från och med juni 2021, överstiger det totala värdet låst i DeFicontracts för närvarande 60 miljarder USD.
(Totalt värde låst =Antal tokens i varje protokoll *Tokenvärde i USD.)
Huvudsyftet med DeFi är att ta äldre och centraliserade finansiella verktyg och tjänster och ersätta dem med transparenta och effektiva decentraliserade applikationer som tillåter lika tillgång för alla.
DeFi är blockkedjebaserade applikationer fokuserade på att störa traditionella finansiella system . Ett av deras huvudmål är att skära bort mellanhänder som banker och mäklarfirmor och tillåta marknadsaktörer att handla peer-to-peer.
Källa: DeFi är en enkelriktad väg till transparens och rättvisa av Blockcast
Några viktiga fördelar med DeFi inkluderar:
Dessa DeFi-applikationer är mestadels byggda på Ethereum-plattformen på grund av dess beroende av smarta kontakter som är kontakter som automatiskt utför avtalsvillkoren när vissa förutbestämda villkor är uppfyllda.
Ett enkelt exempel är – Överför 100 USD från James till Alan (överenskomna villkor) först när Alan fyller 21 år (skick)
Källa:En översikt över DeFi-ekosystem av The Block Research
Här är några av höjdpunkterna i DeFi-ekosystemet:
New York Stock Exchange (NYSE) eller till och med Coinbase, är centraliserade börser där order dirigeras till och matchas av börserna.
Ett decentraliserat utbyte å andra sidan är ett autonomt peer-to-peer-utbyte som förbinder köpare och säljare av kryptovalutor, utan behov av någon auktoritet för att övervaka och administrera transaktioner.
Fördelarna med en decentraliserad börs inkluderar låga transaktionsavgifter och minimal hackarisk eftersom individer håller sina egna tokens istället för att förlita sig på en central vårdnad som uppmuntrar hackare att attackera.
En av de viktigaste nackdelarna med en decentraliserad börs är bristen på likviditet – att ha tillräckligt många köpare och säljare för att handla. För att attrahera likviditet tjänar användarna belöningar och ränta genom avkastningsodling och likviditetsbrytning, vilket vi kommer till i nästa avsnitt.
Stabila mynt är kryptovalutor som kan vara en digital representation av eller backas upp av
Som namnet "stable" antyder är det ett försök att skapa kryptovalutor med lägre volatilitet.
Ett exempel på ett stabilt mynt är Tether, som är kopplat 1-till-1 till den amerikanska dollarn.
Stabila mynt används ofta för:
Om du undrar hur det fungerar, här är en nybörjarguide om stabila mynt.
DeFi-lån fungerar genom att en smart kontakt fungerar som en automatiserad digital mellanhand. En låntagare kan direkt ta ett lån och långivaren kan tjäna ränta genom en decentraliserad plattform som kallas Peer-to-peer (P2P) utlåning. På grund av volatiliteten hos kryptovalutor är lån vanligtvis översäkrade.
P2P-utlåning är inte nytt. Många marknadsplatser har dykt upp för att underlätta dessa mikrolån denominerade i fiat-valutor.
Skillnaden mellan utlåning och upplåning i DeFi-utrymmet är det decentraliserade konceptet - det finns ingen mellanhand som underlättar matchningen (och till och med screeningen) av långivare. Algoritmen gör jobbet.
Källa:Hur fungerar DeFi-lån
Förutsägelsemarknader är där människor spekulerar i resultatet av en framtida händelse.
De spekulerade evenemangen är utbredda och varierande från priser till idrottsmästerskap. Förutsägelsemarknader arbetar utifrån principen att folkmassornas visdom är mer exakt än några få experter. Dessa marknader samlar information från en mångfald gemenskap med olika nivåer av förståelse för att få den mest exakta förutsägelsen av framtida resultat.
Defi-förutsägelsemarknader som Polka Markets har fördelar som att ha liten eller ingen censur och låga avgifter på grund av att mellanhänder har tagits bort.
Avkastningsodling görs för att generera ränta eller utdelning genom att investera kryptovaluta i DeFi-applikationer.
Likviditetsutvinning ger likviditet till decentraliserade börser (DEX) som använder modellen Automated Market Maker (AMM) för ränta och ytterligare incitament i form av tokens.
Likviditetspooler består av många användare som poolar liknande kryptovalutor. I den här delade potten bestäms priset på tokens av en matematisk formel. En av de mest populära AMM är Uniswap som använder formeln:
X * Y =K
X vara token A-saldo, Y är token B-saldo och K är en konstant
Denna formel i sin kärna fungerar enligt principen om utbud och efterfrågan, där om det finns mer efterfrågan på token A och dess utbud minskar, så ökar priset på token A i förhållande till token B.
Intressen och belöningar som tjänas in genom dessa två metoder är vanligtvis mycket attraktiva, men de medför en hög risknivå.
Ett exempel på en plattform för avkastningsodling är Compound.
Orakel är nyckelkomponenter i det decentraliserade finansekosystemet eftersom de i sig är avstängda från externa källor.
Oracles fungerar som broar för dessa system för att komma åt extern verklig data. Deras roll är att förmedla en mängd olika data från källor utanför kedjan till ett smart kontrakt så att smarta kontakter endast utlöses baserat på korrekt information. Ett exempel på ett Oracle är Chainlink.
Oracles är som Bloomberg-terminaler, som samlar data och ofta ses som en pålitlig källa till sanning för marknadsaktörer att agera, baserat på den information som tillhandahålls.
Ett komponerbart system definieras som en uppsättning komponenter som kan sättas ihop för att möta specifika användarkrav.
Det tillåter olika DeFi-protokoll att kommunicera, arbeta med varandra och skapa nya finansiella tjänster. Detta är attraktivt eftersom det tillåter obegränsade möjligheter och kombinationer av nya tjänster som också tillåter tillgångar och funktioner att överföras från flera plattformar över ett delat nätverk.
Liksom lego har varje pjäs en unik egenskap. Utvecklare kan välja, välja och kombinera delar som de gillar för att skapa en önskad applikation eller ett önskat resultat
DeFi är det snabbast växande segmentet inom kryptovalutaindustrin. Dess decentraliserade nätverk utökar räckvidden för finansiella tjänster till dem som tidigare var exkluderade.
Trots branschens unga ålder utgör DeFi fortfarande betydande risker. Dessa inkluderar förekomsten av olika säkerhetsbrister som kan påverka driften av smarta kontrakt.
Det är dock bara en tidsfråga innan dessa kinks blir utjämnade och decentraliserad ekonomi blir mainstream. När det väl blir mainstream kommer de olika aspekterna av DeFi att påverka den dagliga ekonomin för både människor och företag.
Det är det för en kort översikt av DeFi! Eftersom varje ämne är ett annat kaninhål, låt mig veta vilket DeFi-ämne eller vilket projekt du vill behandlas i detalj härnäst? Kommentera och rösta nedan!
Ansvarsfriskrivning:
Detta är inte ekonomisk rådgivning. Alla åtgärder du vidtar är enbart ditt eget ansvar. Kryptovalutor är extremt flyktiga, investera bara med det du har råd att förlora.