Ett reskontrasaldo är det saldo som anger den totala summan pengar som sätts in på ett företags- eller personligt konto. En kontoinnehavare får sitt reskontrasaldo genom att subtrahera det totala antalet debeteringar från det totala antalet krediter under en redovisningsperiod.
Debeter och krediter måste vara lika för att ditt konto ska vara i balans. Debiteringar visas på vänster sida av kontoutdraget och inkluderar utgifter som hyra, löner, underhåll och verktyg. Debiteringar på kontoutdrag består också av banktjänstavgifter och bankomatavgifter.
Krediter finns på höger sida av ett reskontrasaldo och kontoutdrag. Det inkluderar alla insättningar, såsom direkta insättningar, insatta checkar och återbetalningar som ska betalas till kontoinnehavare.
Ett reskontrasaldo anger saldot i början av dagen medan tillgängliga saldon talar om för dig hur mycket pengar som är tillgängliga för uttag. Till exempel kan ditt huvudboksaldo vara 500 $; men du kanske bara har 200 $ tillgängliga för användning.
Kontoutdraget visar bara saldot till ett visst datum. Checkar skrivna och insättningar gjorda efter detta datum kommer inte att visas. Kontoinnehavare anger checkar och insättningar på anvisade utrymmen på kontoutdrag. När siffrorna på varje sida är lika är kontot balanserat.