Bankbedrägerier har blivit ett allt större problem som ett resultat av tekniska framsteg. Ett av de viktigaste områdena är checkbedrägeri. Brottslingar tvättar checkar med kemiska lösningar och duplicering av sakkunnig handskrift. Laserskrivare gör det enkelt att skapa falska kontroller. Som handlare, eller någon som accepterar en check som betalning, skyddar du dig från förlust genom att verifiera ägaren av ett bankkonto. Även de bästa ansträngningarna hindrar dig inte alltid från att bli offer för bedrägeri.

Steg 1

Begär att få se legitimation. Kontrollera namnet på ID:t med namnet på checken samt matcha signaturerna. Många företags- och personliga konton tillåter någon att vara undertecknare på kontot utan att vara ägare. I det här fallet kanske namnet inte matchar kontrollnamnet.

Steg 2

Ring checkens bank och verifiera ytterligare undertecknare på kontot. Du kan också ge banken checkbeloppet för att avgöra om pengar finns tillgängliga. Förvänta dig inte att en bank ger dig detaljerad information som kontoinnehavares namn, saldon eller kontaktinformation. Du kan förvänta dig att de flesta banker säger att medlen är tillgängliga och att personen du har namngett är ägaren eller får skriva en check på kontot.

Steg 3

Använd TeleCheck, handelstjänsten som använder digital data för att bekräfta kontostatus. Denna tjänst ger dig ett bekräftelsenummer som skyddar dig från bedräglig aktivitet. Om du är en handlare kan du få mer information om TeleCheck på FirstData.com.

Varning

Att acceptera en bedräglig check och spendera pengarna lämnar du kvar räkningen. Om du är osäker, be om en annan betalningsmetod.