Även om överföring av pengar är ett av de snabbaste sätten att överföra pengar, är det också bland de enklaste sätten för en brottsling att lura ett offer. För alla ändamål är att koppla pengar som att skicka kontanter, och en sofistikerad skurk kan sänka dina pengar. För att undvika banköverföringsbedrägerier, använd tjänsterna endast när det är nödvändigt och endast för att skicka pengar till personer du vet är pålitliga.

Grundläggande om banköverföring

Du kan överföra pengar från överföringstjänster online, via telefon eller via ett företags kontor. Du kan betala med kontanter, kredit- eller betalkort eller en överföring från ett bankkonto. Välkända överföringstjänster inkluderar Western Union och Moneygram. De tar ut en liten användaravgift, men mottagaren bör få pengarna inom några minuter.

Desperate Family Member-scam

En vanlig bluff handlar om anhörigas säkerhet. Brottslingen skickar ett meddelande till målet att en familjemedlem i ett annat land befinner sig i en desperat situation och behöver pengar på en gång. Om du vet att din familjemedlem är säker hemma är det en sak, men du kanske inte är säker på var han befinner sig. Verifiera all information med din familj. Om du tror att det finns någon möjlig sanning i historien, kontakta den amerikanska ambassaden i det land där din släkting ska ha fastnat.

Andra vanliga bedrägerier

En annan vanlig bedrägeri innebär en överbetalning av checkar. Någon köper en vara du har till försäljning och skickar en check på mer än det belopp som ska betalas. Du uppmanas att sätta in checken och skicka en banköverföring till köparen för överbetalningen. Checken är dock inte äkta och du är fortfarande ansvarig för banköverföringen. Du kan också förlora dina varor om du redan har skickat den. En relaterad bluff innebär budgivning på Internetobjekt. Bedragaren skapar ett falskt konto och berättar för den vinnande budgivaren att endast banköverföringar är acceptabla. Även om bluffspecifikationerna varierar, hamnar offret utan sina pengar.

Andra problem

Du bör höja en röd flagga när någon ber dig att sätta in en check på ditt konto och sedan omedelbart överföra hela eller delar av summan till en tredje part. Dessa kassacheckar är ofta sofistikerade förfalskningar, som banken till en början kan acceptera. Om det visar sig vara bedrägeri är du ansvarig för hela beloppet. Federal Trade Commissions webbplats säger att internettransaktioner som är begränsade till banköverföringar är troliga bedrägerier. FTC råder dig att insistera på en annan betalningsmetod. "Oavsett vilken historia säljaren berättar för dig, är att insistera på en pengaöverföring en signal om att du inte kommer att få varan - eller dina pengar tillbaka", enligt FTC.

Rapportera bedrägeri

Om du har blivit utsatt för ett bedrägeri med banköverföring, rapportera det omedelbart till företaget som är involverat i pengaöverföringen. Du måste lämna in ett formellt klagomål och kan även begära att företaget återkallar överföringen. Federal Trade Commission noterar att en återföring av transaktionen är osannolik, men du måste begära det från företaget. När du väl har satt in en check och tagit ut pengar tar du ansvar för alla pengar som spenderas om checken visar sig vara falsk. Du bör också lämna in ett klagomål online till Federal Trade Commission på ftccomplaintassistant.gov. och kontakta din åklagarmyndighet.