När du accepterar en kassacheck från någon kan du anta att checken är bra eftersom den ser officiell ut. Men det är inte alltid fallet, eftersom bedrägerier som involverar falska kassacheckar är rikliga. Att lära sig att verifiera en kassacheck ger dig den kunskap som krävs för att se till att du verkligen får betalt och att banken respekterar checken. Annars riskerar du dina pengar.

Kassacheckbedrägeri

Kassacheckar är finansiella instrument som dras på bankmedel och utfärdas av banken själv. Eftersom medlen i huvudsak är garanterade av banken, har kassacheckar historiskt sett ansetts vara ett mycket säkert och säkert sätt att överföra pengar mellan individer eller företag. Även om detta är sant om checken är äkta, använder många bedragare förfalskade kassacheckar som ett sätt att stjäla pengar och varor från människor. Även om det inte finns något sätt att verifiera en kassacheck online, finns det åtgärder du kan vidta för att skydda dig själv.

Varning

Om du sätter in en falsk kassacheck på ditt bankkonto kommer banken så småningom att upptäcka bedrägeriet. Vid den tidpunkten kommer den insättningen att återföras och du kommer att vara ansvarig för eventuell övertrassering och avvisade checkavgifter som uppstår.

Börja med visuella ledtrådar

Kassacheckar är vanligtvis tryckta på kraftigt papper. Du bör se en banks namn och logotyp på checken tillsammans med routing och kontonummer. Om checken saknar denna information, ser falsk ut på grund av papperets kvalitet eller är dåligt tryckt, kan detta vara ett tecken på att checken är en falsk.

För att säkerställa att kontroller är autentiska, lita inte enbart på visuella ledtrådar. Vissa falska checkar ser helt legitima ut, så du måste vidta extra steg för att verifiera att checken är bra.

Ring banken

Ring banken där checken drogs. Kontrollera att checkbeloppet och numret stämmer överens med bankens register. Begär om möjligt endast checkar som dras från en lokal bank eller lokalkontor. På så sätt kan du besöka banken personligen för att bekräfta att checken är riktig.

Om du bestämmer dig för att ringa i stället för att besöka banken, ring inte numret på checken eller numret från personen som ger dig checken. Gå online och besök bankens hemsida och skaffa kontorstelefonnumret själv. Numret på checken kan vara falskt och ställt in med en konspirator för att ge dig svar som får det att låta som att checken är riktig.

Sätt med personen

Ett tydligt sätt att verifiera en kassacheck är att se kassakassan på banken förbereda den och överlämna den till personen som betalar dig. Detta kräver planering i förväg så att personen vet att du förväntar dig att gå tillsammans till banken som en del av processen. Om personen redan har fått kassachecken, be henne följa med dig till den utfärdande banken så att du kan lösa in checken innan du lämnar över varorna.

Känn igen tecknen

Om någon skickar dig en kassacheck på mer än han är skyldig och ber dig att skicka tillbaka de överskjutande medlen till honom, vägrade att göra det. Det är ett tecken på att kontrollen är bedräglig eftersom det absolut inte finns någon anledning för någon att göra denna begäran. Ett annat tecken på att checken är falsk är när du blir ombedd att betala för något du ska ha vunnit. Om du till exempel får ett brev som säger att du precis vunnit ett lotteri eller har blivit arvinge till någons egendom och du ombeds att betala en behandlingsavgift för att få dina vinster eller arv, sluta där eftersom du förmodligen är bli lurad.

Tips

Office of the Comptroller of the Currency upprätthåller en databas med varningar om finansiella bedrägerier, inklusive bedrägerier med kassacheckar. Du kan kontrollera den här databasen för att se om banknamnet på kassachecken används i en bluff.