I de flesta fall är syftet med ett offshore-bankkonto att dölja tillgångar och att uppnå större integritet. Offshore-banker har byggt upp ett rykte om att tillhandahålla ett skatteparadis och isolering från politiska eller finansiella frågor. Medan medborgare i USA är skyldiga att rapportera alla offshore-bankkonton, är offshore-banker inte skyldiga att rapportera inkomster till IRS. Situationen gör det svårt att lokalisera tillgångar på dessa konton eftersom det inte finns några juridiska regler eller dokument för att bekräfta eller verifiera tillgångar. Denna artikel kommer att syfta till två sätt att hitta offshore bankkonton.
Bestäm namnet på kontoinnehavaren. Det är inte ovanligt att någon använder namnet på svärföräldrar, en hustrus flicknamn eller andra släktingar för att skapa ett konto.
Om du gör sökningen på egen hand, börja med att försöka hitta undertecknaren av kontot. En undertecknare kommer att ha sitt namn på kontot, men kan använda personnumret för andra personer på kontot istället för sitt eget. Undertecknaren har fortfarande kontroll över pengar, inklusive möjligheten att utfärda checkar och stänga kontot.
Få en kopia av personens deklaration. Även om offshorebanker kanske inte är skyldiga att inkludera denna information, anses det som mened att inte inkludera all information om kommanditbolag, bankkonton och andra inkomstgenererande källor till IRS. IRS har nyligen börjat gå efter schweiziska banker i ett försök att få tillbaka skatter. Se Resurser för en artikel.
Gör en sökning i offentliga register. Många av dessa tjänster tar ut en liten avgift. Se Resurser för en länk till webbplatsen Public Records.
Anlita en advokat för att utfärda en stämningsansökan. Många advokater använder sig av tillgångssökningsföretag innan de accepterar ditt ärende, så detta kan vara ett bra första steg om du har råd med den första retainern.
Anlita en detektiv eller tillgångssökningsfirma. Gå till World Association of Detectives för att hitta ett företag. Använd "Medlemskatalogen" för en lista över kontakter efter plats. Se Resurser för en länk.
Detta ska inte tolkas som juridisk rådgivning.