Att stämma av ett kontoutdrag är inte svårt. Det finns några saker som kommer att krävas. När kvittonen är avrundade uppåt, jämför dem med kontoutdraget från banken, gör justeringar och det är klart. Tricket till en framgångsrik bankavstämningsupplevelse är organisation och att ha de rätta verktygen.
Sätt ihop alla kvitton för månaden. Detta inkluderar insättningsuppgifter, bankomatkvitton, kontantuttag och betalningar med betal- eller kreditkort som är kopplade till kontot. Kom ihåg att inkludera alla automatiska återkommande betalningar och betalningar som görs via onlinebanktjänster. Kontoregistret och aktuellt kontoutdrag krävs. Lägg till detta en penna eller penna och en miniräknare.
Jämför anteckningarna i kontoregistret med kontoutdraget. Notera eventuella avvikelser. Insättningar och checkar som skrivs nära utdragsdatumet kanske inte förekommer. Gör en lista över dessa föremål. Jämför kvittonen med kontoregistret och kontoutdraget. Gör en lista över alla transaktioner som inte har något kvitto eller som inte kan redovisas. När varje transaktion i kontoregistret och på kontoutdraget har redovisats, notera start- och slutsaldon. Dessa finns på kontoutdraget.
Börja med slutsaldot på kontoutdraget, lägg till alla insättningar som gjordes men som inte syntes på kontoutdraget. Ta en delsumma och notera denna siffra. Från delsumman, dra av alla checkar, betalkort, kreditkort, automatiska betalningar och andra uttag som redovisas i registret men som inte finns med på kontoutdraget. Jämför resultatet med saldot i kontoregistret. Dessa siffror bör vara lika. Om de inte är det finns det ett problem. Upprepa steg ett och två och se till att siffror inte överfördes av misstag. Detta är vanligtvis orsaken till en diskrepans.
Rapportera omedelbart eventuella misstänkta transaktioner till banken. Detta skyddar dina ekonomiska intressen och identitet. Oftast är oidentifierade transaktioner förbiseenden och bortglömda köp.
Kalkylblad som Excel kan användas för att minska antalet fel. För att skapa ett kalkylblad, skriv in slutsaldot från kontoutdraget i en cell. Lista alla insättningar som inte finns på kontoutdraget i separata celler. Skapa en formel för att lägga ihop alla siffror. Lista i separata celler alla uttag från kontot som inte återspeglas på kontoutdraget. Skapa en formel för att subtrahera dessa poster från den första delsumman. Detta belopp bör motsvara saldot som visas i kontoregistret.
Kan du inte stämma av transaktionerna? Ring banken. De är villiga att hjälpa till. Rapportera omedelbart alla odokumenterade transaktioner eller fel till banken.
Aktuellt kontoutdrag
Kontoregister
Kvitton
Kalkylator
Penna eller penna
Fodrat papper
Kalkylarksprogram (valfritt)