Om du har en investeringsportfölj kommer du att vara medveten om att det generellt finns två typer av investeringar som ger utdelning. Den första typen ger dig utdelning i form av en inkomst, medan den andra typen återinvesterar eventuell intjänad utdelning tillbaka till den ursprungliga investeringen. De senare, som tenderar att vara antingen värdepappersfonder eller insättningsbevis, kan analyseras genom att använda den kumulativa investeringsprocenten, som mäter vilken procentandel av en investering som består av det insatta kapitalet.

Steg 1

Samla den information som behövs för din beräkning. Specifikt måste du känna till det ursprungliga beloppet som investerats i tillgången eller fonden, fondens nuvarande totala värde och det belopp som återinvesterats i fonden. Du kan enkelt få denna information från din fonds bokslut, som vanligtvis utfärdas på antingen månads- eller kvartalsbasis, beroende på fond.

Steg 2

Lägg till det belopp som återinvesterats i fonden till det ursprungliga investerade beloppet. Om du till exempel ursprungligen investerade 1 000 USD i fonden och fonden genererade 300 USD under loppet av två år, och dessa 300 USD automatiskt återinvesterades i fonden, skulle din totala investering vara 300 USD.

Steg 3

Subtrahera resultatet du fick i steg 2 från fondens totala värde. Till exempel, om fondens nuvarande värde är 1 600 USD, skulle ditt resultat bli 300 USD genom att använda exemplet ovan och anta att ytterligare återinvesteringar av utdelningar har stoppats. Dela detta resultat med fondens totala värde. Detta skulle ge 0,1875, avrundat till närmaste tiotusendel. Multiplicera med 100. Detta ger en avkastning på 18,75 procent. Subtrahera detta resultat från 100. Detta ger en kumulativ investeringsprocent på 81,25 procent.