Banker och mäklarfirmor tilldelar en mäklarkontonummerkod för vart och ett av dina mäklarkonton. Detta nummer fungerar ungefär som ett användarnamn, och det gör att det elektroniska såväl som mänskliga gränssnittet inom ditt mäklarföretag kan identifiera dig. Om du har flera konton hos samma mäklare tilldelas du ett kontonummer för vart och ett av dem.
Stora mäklarfirmor har miljontals kunder, och flera kontoinnehavare kan ha exakt samma för- och efternamn. För att undvika förvirring och påskynda processen att identifiera enskilda kunder tilldelas varje kontoinnehavare ett kontonummer. I vissa mäklarhus består kontonumret endast av siffror, medan andra företag använder en kombination av siffror och bokstäver.
Att ha ett användarnamn gör processen att komma åt ditt konto betydligt enklare. När du till exempel ringer kundtjänsten går det mycket snabbare att tillhandahålla en kombination av siffror än att stava ditt för- och efternamn, vilket fortfarande kanske inte räcker om det råkar finnas en annan kund med samma namn.
Dessutom hjälper kontonumret också till att undvika misstag. När du skickar en check eller postanvisning, till exempel, instruerar mäklarfirman dig att skriva ditt kontonummer på checken. Detta ger ett extra skydd eftersom både namnet på checken och kontonumret måste matcha innan pengarna överförs. Om expediten gör ett fel när han anger antingen namnet eller kontonumret i systemet, kommer överföringen inte att slutföras.
En annan funktion hos mäklarkontonummer är att skilja mellan olika konton som tillhör samma investerare. I många fall kan en investerare ha ett investeringskonto och ett pensionskonto hos samma mäklarföretag. Därför tilldelas investeraren olika kontonummer för vart och ett av dessa konton. Detta hjälper till att undvika att överföra pengar från eller till fel konto och bryta mot SEC-restriktioner genom att utföra begränsade affärer på pensionskonton istället för investeringskonton, som har mycket färre lagliga begränsningar.
Kontonumren som tilldelas investerare av mäklarfirmorna är inte skatte-ID. Med andra ord, när ditt mäklarhus rapporterar dina aktieinvesteringsvinster till IRS, kommer det att använda antingen ditt personnummer eller, om du inte har ett, ett skattebetalar-ID-nummer. Kontonumren används endast för korrespondens mellan dig och mäklarfirman och internt av mäklaren.