När det kommer till privatekonomi vill många investerare veta hur mycket pengar de tjänar på kapitalbeloppet de investerat. Det beloppet kallas den kumulativa avkastningen. Genom att beräkna den kumulativa avkastningen kan en investerare jämföra hur mycket pengar han tjänar på olika investeringar, såsom aktier, obligationer eller fastigheter. För att beräkna den kumulativa avkastningen behöver du bara känna till några få variabler.

Steg 1

Förstå ekvationen för att beräkna kumulativ avkastning. Ekvationen lyder:

Aktuellt pris på säkerhet - originalpris på säkerhet / originalpris på säkerhet

Det aktuella priset hänvisar till den summa pengar som värdepapperet för närvarande är värt. Det ursprungliga priset avser vad du betalade för att förvärva den investeringen.

Steg 2

Koppla in variablerna i ekvationen. Titta på din investeringsportfölj och hitta det aktuella priset och det ursprungliga priset för en investering du för närvarande innehar. Säg att du köpte ett lager för 10 000 USD och det är nu värt 13 000 USD. Ekvationen skulle lyda:

13 000 USD - 10 000 USD / 10 000 USD =kumulativ avkastning

Steg 3

Utför beräkningen. Med exemplet ovan skulle beräkningen vara:

3 000 USD / 10 000 USD =0,30

Konvertera decimalen till procentformen. Den ackumulerade avkastningen skulle vara 30 procent.

Tips

Det bör noteras att kumulativ avkastning också kan vara negativ. Till exempel, om investeringen i exemplet ovan var värd 7 000 USD för närvarande, skulle avkastningen vara -30 procent.